Consultor Financeiro Fretado (ChFC)
Um consultor financeiro fretado é uma designação profissional que representa a conclusão de um curso abrangente que consiste em educação financeira, exames e experiência prática. As designações de consultores financeiros fretados são concedidas pelo American College após a conclusão de sete cursos obrigatórios e dois eletivos. Aqueles que obtêm a designação são entendidos em assuntos financeiros e têm a capacidade de fornecer bons conselhos.
Detalhamento do consultor financeiro fretado (ChFC)
Para ser considerado no programa, o candidato já deve ter um mínimo de três anos trabalhando no setor financeiro. Além disso, é recomendável que os candidatos tenham um diploma relacionado a finanças ou negócios antes de se inscrever, pois isso tornará o programa muito mais fácil.
Por que a designação de consultor financeiro credenciado é importante
O currículo para obter essa designação profissional do American College é composto de cursos projetados para incluir uma variedade de deveres e responsabilidades de planejamento financeiro. Isso inclui a aplicação prática das habilidades aprendidas em cenários da vida real. Segundo a faculdade, os consultores financeiros que recebem a designação podem obter uma renda maior em comparação com os colegas da indústria que não recebem.
No entanto, há um debate sobre se essa designação está ou não em pé de igualdade com a designação de planejador financeiro certificado, concedida e administrada pelo Conselho CFP, em termos de relevância no setor financeiro. O Conselho da CFP sustentou que sua designação inclui a aderência a um código de ética e o que descreve como um processo de exame mais completo para seus candidatos em comparação com o programa e a designação disponíveis no The American College.
O treinamento para um Consultor Financeiro Chartered inclui lições para entender os principais elementos do mundo do planejamento financeiro, como planejamento de aposentadoria, planejamento imobiliário, seguros, investimentos e imposto de renda. Há também um currículo sobre como as regras desses segmentos mudam em relação ao planejamento de pequenas empresas, planejamento financeiro para famílias em processo de divórcio ou famílias com dependentes de necessidades especiais.
Depois que a designação é obtida, também é necessário que os créditos de educação continuada mantenham a credencial. Um consultor que recebeu essa credencial pode trabalhar com indivíduos para auxiliá-los na economia de aposentadoria, principalmente para aposentadoria antecipada e planejamento de orçamento, ou com empresas para avaliar suas estratégias de investimento. Pode haver uma expectativa de que o consultor permaneça a par de todas as leis financeiras nos níveis internacional, nacional e local que possam ser aplicadas aos clientes com quem trabalham e às atividades financeiras nas quais estão envolvidos.
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