Dinheiro sujo
Dinheiro preto é dinheiro ganho através de qualquer atividade ilegal controlada pelos regulamentos do país. Os recursos em dinheiro preto são geralmente recebidos em dinheiro da atividade econômica subterrânea e, como tal, não são tributados. Os destinatários do dinheiro preto devem escondê-lo, gastá-lo apenas na economia subterrânea ou tentar dar-lhe a aparência de legitimidade através da lavagem de dinheiro.
Como funciona o dinheiro negro
Na sua forma mais simples, dinheiro preto é dinheiro cujo imposto não é pago ao governo. Uma loja que aceita dinheiro por suas mercadorias e não emite recibos para seus clientes fará transações em dinheiro preto, pois não pagaria impostos sobre as vendas não contabilizadas. Além disso, um comprador de imóvel que compra terrenos avaliados em US $ 200.000, dos quais US $ 50.000 são contabilizados e US $ 150.000 são pagos sob a mesa ao vendedor, realizarão transações em dinheiro preto no valor de US $ 150.000. Os vendedores nos dois exemplos ganharam dinheiro com fontes legais, mas sonegaram impostos.
Dinheiro preto é dinheiro em que o imposto não é pago ao governo; normalmente é feito por meios ilegais.
A fonte mais comum de dinheiro negro são os meios ilegais através do mercado negro ou da economia subterrânea, como o tráfico de drogas; comércio de armas; terrorismo; prostituição; vender mercadorias falsificadas ou roubadas, como cartões de crédito; ou vender versões pirateadas de itens protegidos por direitos autorais, como software e gravações musicais.
A parcela da renda de um país vinculada à sua economia negra afeta o crescimento econômico do país. A economia negra constitui um vazamento financeiro, pois a receita tributária de ganhos não declarados não é recebida pelo governo, constituindo, assim, uma perda de receita. Além disso, como esses fundos raramente entram no sistema bancário, as economias são sufocadas porque o dinheiro permanece oculto que poderia ser usado pelos bancos para estimular a economia financiando pequenos empresários e empresários.
Além disso, o dinheiro preto faz com que a saúde financeira de uma nação seja subestimada. Como é quase impossível estimar a quantidade de dinheiro preto em qualquer economia, os ganhos não declarados não podem ser incluídos no produto nacional bruto (PNB) ou no produto interno bruto (PIB) de um país. Assim, as estimativas de uma nação sobre economia, consumo e outras variáveis macroeconômicas seriam enganosas, com as imprecisões afetando adversamente o planejamento e a formulação de políticas.
Exemplos de lavagem de dinheiro preto
A maioria dos detentores de dinheiro preto tenta converter o dinheiro em dinheiro legal, também conhecido como dinheiro branco. Isso geralmente é feito através da lavagem de dinheiro, que pode ser tentada de várias maneiras. Considere um consumidor que paga o imposto sobre vendas em produtos de varejo, mas na verdade não compra a mercadoria. Se o consumidor receber um recibo de venda e for reembolsado pelo preço dos produtos, o reembolso será considerado dinheiro preto. O vendedor contesta esse efeito vendendo a mercadoria para outro cliente, que compra o item, mas não recebe um recibo pela compra.
A lavagem de dinheiro também pode ser praticada usando o sistema de transações hawala. O sistema hawala é um método informal e barato de transferir dinheiro de uma região para outra sem nenhum movimento monetário real e sem o uso de bancos. Opera com códigos e contatos, e não é necessária documentação ou divulgação. Se um lavador de dinheiro nos EUA decidir enviar US $ 20.000 através de um revendedor de hawala para um destinatário na Índia, a taxa de câmbio acordada será fixada em uma taxa significativamente mais alta que a taxa oficial.
Os paraísos fiscais, como a Suíça, oferecem anonimato aos lavadores de dinheiro devido às políticas negligentes sobre os fundos depositados em seus países. Outras saídas para o dinheiro preto incluem imóveis, jóias, economias informais e em dinheiro, investimentos em ouro e muito mais.
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