Base anual
O termo base anual tem múltiplas aplicações em finanças. Em cada sentido, refere-se a uma figura observada ao longo do ano. Também pode se referir a algo que acontece todos os anos.
A base anual pode se referir ao retorno obtido por um investimento ao longo de um ano. Projeções contendo a frase "anualmente" geralmente usavam menos de um ano de dados para projetar retornos de um ano inteiro. Base anual também pode se referir ao custo de algo ao longo de um ano.
Compreendendo a Base Anual
A maioria das pessoas está familiarizada com fluxos de caixa ou retornos que são convertidos anualmente. Por exemplo, muitos funcionários trabalham com base no salário anual. Investidores e gerentes de portfólio também registram seu desempenho em uma base de retorno anual. Nos mercados de opções, a volatilidade é calculada anualmente, e os pagamentos de juros sobre depósitos e empréstimos (incluindo títulos ou outros instrumentos de renda fixa) são transmitidos como rendimentos anuais.
Uma taxa de retorno anualizada é calculada como o retorno anual equivalente que um investidor recebe durante um determinado período. Os Padrões Globais de Desempenho de Investimentos (GIPS) determinam que os retornos de carteiras ou compostos por períodos inferiores a um ano não podem ser anualizados. Isso impede que o desempenho "projetado" no restante do ano ocorra. No entanto, as pessoas extrapolam para fins informais - um investimento pode ter retornado 1, 5% em um mês. Multiplicando esse retorno por 12, o resultado é uma base anual de 18%. Quanto menor o período de dados usado para determinar um retorno anual, menor a probabilidade de projeção. Declarações sobre o retorno de um investimento anualmente são sempre estimativas.
Principais Takeaways
- O termo base anual tem múltiplas aplicações em finanças. Em cada sentido, refere-se a uma figura observada ao longo do ano. Também pode se referir a algo que acontece todos os anos.
- Salários, taxas de juros e retornos são todos citados anualmente.
- A base anual pode ser calculada extrapolando a partir de um período mais curto de tempo.
Base anual como ocorrendo todos os anos
Intimamente relacionado ao método de transmissão de valores ou fluxos de caixa anualmente, o termo pode se referir a itens recorrentes que ocorrem anualmente. Por exemplo, um salário de US $ 60.000 por ano não é apenas citado anualmente, mas também ocorre todos os anos anualmente. O mesmo pode ser dito para os rendimentos de títulos de taxa fixa. Digamos que um título pague juros de 5% ao ano, a taxa é cotada anualmente e, assumindo que o título tenha 10 anos para o vencimento, ele pagará 5% a cada ano também.
Exemplo de Base Anual
Por exemplo, se Angela desejasse estabelecer um orçamento familiar para o ano e fosse 1º de abril, ela poderia ver quanto dinheiro sua família gastara em compras em janeiro, fevereiro e março para estimar quais seriam os custos de compras de sua família. base anual. Ela vê que gastou US $ 300 em janeiro, US $ 250 em fevereiro e US $ 350 em março, num total de US $ 900. Como 25% do ano já passou, ela multiplica US $ 900 x 4 para determinar que as compras devem custar à família cerca de US $ 3.600 anualmente.
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