Especialista em Gerenciamento de Ativos Credenciado (AAMS)
O Especialista em Gerenciamento de Ativos Credenciado (AAMS) é uma designação profissional concedida pelo College for Financial Planning (CFP) a profissionais financeiros que concluem com êxito um programa de auto-estudo, passam em um exame e concordam em cumprir um código de ética.
Os candidatos aprovados obtêm o direito de usar a designação AAMS com seus nomes por dois anos, o que pode melhorar as oportunidades de emprego, a reputação profissional e os salários.
Principais Takeaways
- A designação de Especialista em gerenciamento de ativos credenciados é concedida a profissionais da área financeira pelo College for Financial Planning.
- Para obter a designação, os profissionais financeiros devem concluir com êxito um programa de auto-estudo, passar em um exame e concordar em cumprir um código de ética.
- Para manter a designação, os profissionais da AAMS devem completar 16 horas de educação continuada a cada dois anos e pagar uma taxa.
Noções básicas sobre especialistas em gerenciamento de ativos credenciados (AAMS)
O programa AAMS começou em 1994 e agora é ministrado exclusivamente online, usando a plataforma do CFP. O CFP é um provedor de educação financeira para adultos que trabalham no setor de serviços financeiros.
O programa AAMS consiste em 12 módulos, começando com uma revisão do processo de gerenciamento de ativos e, em seguida, cobrindo uma ampla gama de tópicos, como investimentos, seguros, tributação, aposentadoria e planejamento de propriedades.
Para manter os privilégios associados à designação, os profissionais da AAMS devem completar 16 horas de educação continuada a cada dois anos e pagar uma taxa. O programa de educação continuada da AAMS é desenvolvido em conjunto com algumas das principais empresas de investimento do país. Os candidatos exploram estudos de caso com base em cenários da vida real, projetados para prepará-los para a eficácia no mundo real e ajudá-los a construir relacionamentos duradouros com os clientes.
O programa de auto-estudo abrange vários tópicos, como o processo de gerenciamento de ativos; investidores, política e mudança; risco, retorno e desempenho do investimento; alocação e seleção de ativos; estratégias de investimento; e tributação de produtos de investimento. Também abrange oportunidades de investimento para aposentadoria individual; considerações de investimento para pequenos empresários; planos executivos de remuneração e benefícios; produtos de seguros para clientes de investimento; planejamento Imobiliário; e questões regulatórias e éticas.
Os alunos seguem o curso on-line e normalmente concluem o programa em nove a 11 semanas. Para obter a qualificação, os alunos devem passar no exame final em um dos centros de testes aprovados do CFP.
Indivíduos com a designação AAMS podem trabalhar como consultores financeiros, consultores de investimentos registrados, representantes registrados, gerentes de relacionamento com clientes, consultores financeiros ou consultores de investimentos.
Considerações Especiais
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) especifica que não aprova ou endossa nenhuma credencial ou designação profissional, mas lista o AAMS como uma das designações disponíveis no setor de serviços financeiros. Segundo o CFP, algumas organizações reconhecem a designação AAMS como representando 28 horas de crédito para educação continuada.
Para informar o público sobre o status atual dos designados pela AAMS, o CFP mantém um banco de dados on-line contendo os nomes de todos os membros e o status de suas designações.
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