7 Melhores Estratégias de Negociação ETF para Iniciantes

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são ideais para investidores iniciantes, devido aos seus muitos benefícios, como baixos índices de despesas, liquidez abundante, ampla gama de opções de investimentos, diversificação, baixo limiar de investimentos e assim por diante. Para saber mais, consulte Vantagens e desvantagens dos ETFs.

Esses recursos também tornam os ETFs veículos perfeitos para várias estratégias de negociação e investimento usadas por novos traders e investidores. Aqui estão nossas sete melhores estratégias de negociação de ETF para iniciantes, apresentadas em nenhuma ordem específica.

Principais Takeaways

• ETFs são um produto cada vez mais popular para traders e investidores que capturam índices amplos ou setores da indústria em uma única segurança.
• Os ETFs também existem para várias classes de ativos, como investimentos alavancados que retornam algum múltiplo do índice subjacente ou ETFs inversos que aumentam de valor quando o índice cai.
• Devido à sua natureza única, várias estratégias podem ser usadas para maximizar o investimento na ETF.

Média do custo em dólar

Começamos com a estratégia mais básica: média do custo em dólar. A média do custo em dólares é a técnica de comprar uma certa quantia fixa de um ativo em um cronograma regular, independentemente da alteração do custo do ativo. Os investidores iniciantes são tipicamente jovens que estão na força de trabalho há um ano ou dois e têm uma renda estável, da qual conseguem economizar um pouco a cada mês. Esses investidores devem receber algumas centenas de dólares todos os meses e, em vez de colocá-lo em uma conta poupança com juros baixos, investi-lo em uma ETF ou em um grupo de ETFs.

Existem duas grandes vantagens desse investimento periódico para iniciantes. A primeira é que ela confere certa disciplina ao processo de poupança. Como muitos planejadores financeiros recomendam, faz sentido eminente pagar-se primeiro, que é o que você obtém ao economizar regularmente. A segunda é que, ao investir o mesmo valor em dólar fixo em uma ETF todos os meses - a premissa básica do recurso de média do custo em dólar - você acumulará mais unidades quando o preço da ETF for baixo e menos unidades quando o preço da ETF for alto, portanto calculando a média do custo de suas participações. Com o tempo, essa abordagem pode dar bons frutos, desde que se mantenha a disciplina.

Por exemplo, digamos que você investiu US $ 500 no primeiro dia de cada mês de setembro de 2012 a agosto de 2015 no SPDR S&P 500 ETF (SPY), um ETF que rastreia o índice S&P 500. Assim, quando as unidades SPY estavam sendo negociadas a US $ 136, 16 em setembro de 2012, US $ 500 o teriam buscado 3, 67 unidades, mas três anos depois, quando as unidades estavam sendo negociadas perto de US $ 200, um investimento mensal de US $ 500 lhe daria 2, 53 unidades. Durante o período de três anos, você teria comprado um total de 103, 79 unidades SPY (com base nos preços de fechamento ajustados por dividendos e desdobramentos). Ao preço de fechamento de US $ 210, 59 em 17 de agosto de 2015, essas unidades teriam valido US $ 21.857, 14, com um retorno médio anual de quase 13%.

Alocação de ativos

A alocação de ativos, que significa alocar uma parte de uma carteira para diferentes categorias de ativos, tais ações, títulos, mercadorias e dinheiro para fins de diversificação, é uma poderosa ferramenta de investimento. O baixo limite de investimento para a maioria dos ETFs - geralmente tão baixo quanto US $ 50 por mês - facilita para um iniciante a implementação de uma estratégia básica de alocação de ativos, dependendo do horizonte de tempo de investimento e da tolerância a riscos. Como exemplo, os jovens investidores podem ser 100% investidos em ETFs de ações quando estão na casa dos 20 anos, devido aos seus longos horizontes de tempo de investimento e alta tolerância a riscos. Mas, quando chegam aos 30 anos e iniciam grandes mudanças no ciclo de vida, como iniciar uma família e comprar uma casa, podem mudar para um mix de investimentos menos agressivo, como 60% em ETFs de ações e 40% em ETFs de títulos.

Swing Trading

As operações de swing são operações que procuram tirar proveito de oscilações consideráveis ​​em ações ou outros instrumentos como moedas ou mercadorias. Eles podem levar de alguns dias a algumas semanas para se exercitar, ao contrário dos negócios do dia que raramente são deixados abertos da noite para o dia. (Veja Prós e contras da troca do dia x troca do balanço)

Os atributos dos ETFs que os tornam adequados para operações de swing são sua diversificação e spreads de compra / venda apertados. Além disso, como os ETFs estão disponíveis para muitas classes de investimento diferentes e para uma ampla variedade de setores, um iniciante pode optar por negociar um ETF baseado em uma classe de setor ou ativo em que ele tenha algum conhecimento ou experiência específica. Por exemplo, alguém com formação tecnológica pode ter uma vantagem em negociar um ETF de tecnologia como o Invesco QQQ ETF (QQQ), que rastreia o Nasdaq-100. Um trader iniciante que acompanha de perto os mercados de commodities pode preferir negociar um dos muitos ETFs de commodities disponíveis, como o Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Como os ETFs são tipicamente cestas de ações ou outros ativos, eles podem não exibir o mesmo grau de movimento de preço ascendente que uma única ação em um mercado em alta. Da mesma forma, sua diversificação também os torna menos suscetíveis do que as ações únicas a um grande movimento descendente. Isso fornece alguma proteção contra a erosão do capital, o que é uma consideração importante para iniciantes.

Rotação do setor

Os ETFs também tornam relativamente fácil para iniciantes executar a rotação do setor, com base em vários estágios do ciclo econômico. (Veja: Rotação do setor: o essencial)

Por exemplo, suponha que um investidor tenha sido investido no setor de biotecnologia por meio do ETF iShares Nasdaq Biotechnology (IBB). Com o IBB subindo 137% nos cinco anos anteriores (em 31 de janeiro de 2018), o investidor pode querer obter lucros nesta ETF e se transformar em um setor mais defensivo, como produtos básicos de consumo, por meio do ETF SPDR do setor de seleção de produtos de consumo (XLP) )

Venda a descoberto

Venda a descoberto, a venda de um título ou instrumento financeiro emprestado, geralmente é um empreendimento bastante arriscado para a maioria dos investidores e, portanto, não é algo que a maioria dos iniciantes deve tentar. No entanto, a venda a descoberto por meio de ETFs é preferível a ações a descoberto, devido ao menor risco de um aperto curto - um cenário de negociação no qual um título ou mercadoria que foi fortemente encurtado aumenta mais - bem como o custo significativamente mais baixo dos empréstimos (em comparação com o custo incorrido ao tentar vender a descoberto com alto interesse). Essas considerações de mitigação de risco são importantes para um iniciante.

A venda a descoberto através de ETFs também permite que um trader tire proveito de um amplo tema de investimento. Assim, um iniciante avançado (se existir um oxímoro óbvio) que esteja familiarizado com os riscos de curto e deseja iniciar uma posição curta nos mercados emergentes poderá fazê-lo através do ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM). No entanto, observe que é altamente recomendável que os iniciantes fiquem longe de ETFs inversos com alavancagem dupla ou tripla alavancagem, que buscam resultados iguais ou duas vezes ou três vezes o inverso da alteração de preço de um dia em um índice, devido ao grau significativamente mais alto de risco inerente a essas ETFs.

Apostar em tendências sazonais

ETFs também são boas ferramentas para iniciantes para capitalizar as tendências sazonais. Vamos considerar duas tendências sazonais bem conhecidas. O primeiro é chamado de vender em maio e vai embora fenômeno. Refere-se ao fato de que as ações americanas tiveram um desempenho historicamente inferior ao longo do período de seis meses de maio a outubro, em comparação com o período de novembro a abril. A outra tendência sazonal é a tendência de ganho de ouro nos meses de setembro e outubro, graças à forte demanda da Índia antes da temporada de casamentos e ao festival de luzes de Diwali, que normalmente cai entre meados de outubro e meados de novembro. A ampla tendência de fraqueza do mercado pode ser explorada, vendendo o SPDR S&P 500 ETF (SPY) no final de abril ou no início de maio e fechando a posição vendida no final de outubro, logo após a ocorrência de desmaios típicos desse mês. . Da mesma forma, um iniciante pode tirar proveito da força sazonal do ouro comprando unidades de um ETF popular de ouro, como o SPDR Gold Trust (GLD), no final do verão e fechando a posição após alguns meses. Observe que as tendências sazonais nem sempre ocorrem como previsto, e geralmente são recomendadas stop-loss para essas posições de negociação para limitar o risco de grandes perdas.

Cobertura

Ocasionalmente, um iniciante pode precisar proteger ou proteger contra riscos de queda em um portfólio substancial, talvez um que tenha sido adquirido como resultado de uma herança. Suponha que você tenha herdado um portfólio considerável de blue chips dos EUA e esteja preocupado com o risco de um grande declínio nas ações dos EUA. Uma solução é comprar opções de venda. No entanto, como a maioria dos iniciantes não está familiarizada com as estratégias de negociação de opções, uma estratégia alternativa é iniciar uma posição vendida em ETFs de amplo mercado, como o SPDR S&P 500 (SPY) ou o SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Se o mercado cair conforme o esperado, sua posição no patrimônio líquido será protegida efetivamente, pois os declínios em seu portfólio serão compensados ​​por ganhos na posição curta de ETF. Observe que seus ganhos também seriam limitados se o mercado avançar, pois os ganhos em seu portfólio serão compensados ​​por perdas na posição curta de ETF. No entanto, os ETFs oferecem aos iniciantes um método relativamente fácil e eficiente de hedge.

A linha inferior

Os fundos negociados em bolsa têm muitos recursos que os tornam instrumentos ideais para traders e investidores iniciantes. Algumas estratégias de negociação de ETF especialmente adequadas para iniciantes são a média do custo do dólar, alocação de ativos, negociação de oscilação, rotação do setor, vendas a descoberto, tendências sazonais e hedge.