6 regras de 6 dos principais investidores do mundo

Os investidores não concordam muito, mas concordam que ganhar dinheiro no mercado vem com uma estratégia firme, construída em torno de um conjunto de regras. Pense por um momento nos seus primeiros dias como investidor. Se você é como muitos, pulou com muito pouco conhecimento dos mercados. Quando você comprou, nem sabia o que era um spread e vendia muito cedo se visse um ganho ou tarde demais se seu estoque caísse de valor.

Se você não possui seu próprio conjunto de regras de investimento cuidadosamente elaborado, agora é a hora de fazê-lo, e o melhor lugar para começar é perguntar às pessoas que tiveram sucesso em suas carreiras de investimento. Não encontramos apenas pessoas que podem reivindicar sucesso, mas também encontramos seis dos investidores mais bem-sucedidos da história.

Se sua única regra de investimento foi não seguir nenhuma regra, você provavelmente está decepcionado com seus resultados até agora.

Dennis Gartman

Dennis Gartman começou a publicar The Gartman Letter em 1987. É um comentário diário dos mercados de capitais globais que é entregue a fundos de hedge, corretoras, fundos mútuos e empresas de grãos e comércio em todo o mundo todas as manhãs. O Gartman também é um profissional qualificado e um hóspede frequente nas redes financeiras.

"Seja paciente com negociações vencedoras; seja imensamente impaciente com negociações perdidas. Lembre-se de que é possível fazer grandes somas negociar / investir se estivermos" certos "apenas 30% das vezes, desde que nossas perdas sejam pequenas e nossos lucros sejam ampla." - Dennis Gartman

Sua regra acima aborda uma série de erros que os jovens investidores cometem. Primeiro, não venda ao primeiro sinal de lucro; deixe os negócios vencedores correrem. Segundo, não deixe escapar um comércio perdedor. Os investidores que ganham dinheiro nos mercados aceitam perder um pouco de dinheiro em uma negociação, mas não aceitam perder muito dinheiro.

Como Gartman aponta, você não precisa estar certo na maioria das vezes. O que é mais importante é deixar uma negociação vencedora ser executada e sair rapidamente de uma transação perdida. Se você seguir esta regra, o dinheiro que você ganhará nas negociações vencedoras ultrapassará em muito as transações perdidas.

Warren Buffett

"É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa a um preço justo do que uma empresa justa a um preço maravilhoso" - Warren Buffett

Warren Buffett é amplamente considerado o investidor de maior sucesso na história. Ele não é apenas um dos homens mais ricos do mundo, mas também teve o ouvido financeiro de vários presidentes e líderes mundiais. Quando Buffett fala, os mercados mundiais se movem com base em suas palavras.

Buffett também é conhecido como um professor prolífico. Sua carta anual aos investidores de sua empresa, Berkshire Hathaway, é usada nas aulas de finanças da faculdade nas maiores e mais prestigiadas universidades.

Buffett dá dois conselhos importantes ao avaliar uma empresa: Primeiro, observe a qualidade da empresa. Isso requer que você entenda os balanços, ouça as chamadas em conferência e tenha confiança no gerenciamento. Segundo, somente depois de ter confiança na qualidade da empresa é que o preço deve ser avaliado.

Se uma empresa não é de qualidade, não a compre apenas porque o preço é baixo. As empresas de barganha costumam produzir resultados de barganha, e as empresas de alta qualidade costumam valer o preço.

Bill Gross

Bill Gross é co-fundador da PIMCO e gerenciou o PIMCO Total Return Fund, um dos maiores fundos de bônus do mundo.

A regra de Gross fala sobre gerenciamento de portfólio. Uma regra universal que a maioria dos jovens investidores conhece é a diversificação, ou seja, não colocando todo o seu capital investido em um único nome. A diversificação é uma boa regra de ouro, mas também pode diminuir seus lucros quando uma de suas escolhas faz uma grande jogada, enquanto outros nomes não. Ganhar dinheiro no mercado também significa arriscar com base em pesquisas exaustivas. Sempre guarde algum dinheiro em sua conta para as oportunidades que precisam de um pouco mais de capital e não tenham medo de agir quando acreditar que sua pesquisa está apontando para um verdadeiro vencedor.

"Você realmente gosta de uma ação específica? Coloque cerca de 10% do seu portfólio nela. Faça com que a ideia conte. Boas idéias [de investimento] não devem ser diversificadas para um esquecimento sem sentido". —Bill Gross

Prince Alwaleed Bin Talal

Você pode nunca ter ouvido falar do príncipe Alwaleed Bin Talal, mas ele é bem conhecido no mundo dos investimentos. Investidor da Arábia Saudita, ele fundou a Kingdom Holding Company. Se alguém teve motivos para entrar em pânico, é ele. Antes da Grande Recessão, ele possuía uma participação de 14, 9% no Citigroup a um preço muito superior ao preço pós-recessão. Além disso, seus investimentos imobiliários na Índia perderam um valor considerável após a recessão de 2009.

"Estamos nos machucando, mas sou um investidor de longo prazo" - Príncipe Alwaleed Bin Talal

Quando outros venderam, o príncipe Alwaleed Bin Talal fez o que muitos dos melhores investidores fazem para acumular suas riquezas: mantenha seus investimentos por um longo período de tempo, tirando grandes eventos do mercado e coletando dividendos enquanto esperam. Não há problema em negociar ações a curto ou médio prazo.

Carl Icahn

"Você aprende neste ramo ... Se você quer um amigo, consiga um cachorro." - Carl Icahn

Carl Icahn é um investidor de private equity e um invasor corporativo moderno, comprando grandes participações em empresas e tentando obter direitos de voto para aumentar o valor para os acionistas. Algumas de suas participações incluem Time Warner, Yahoo, Clorox e Blockbuster Video.

Icahn fez sua parte justa de inimigos ao longo dos anos, mas os investidores não devem seguir seus conselhos estritamente em termos de relacionamentos interpessoais. Quantas vezes no seu passado de investimentos você leu um artigo, assistiu a uma reportagem ou recebeu uma dica de um amigo de confiança sobre o próximo estoque quente e dinheiro perdido? (Felizmente, você nunca agiu em um e-mail não solicitado enviado a você sobre um grande estoque de centavos.)

Há apenas um conselho a seguir: Sua própria pesquisa exaustiva baseada em fatos (não opiniões) obtidos de fontes confiáveis. Outros conselhos podem ser considerados e verificados, mas não deve ser o único motivo para comprometer dinheiro.

Carlos Slim

Outro dos homens mais ricos do mundo, Carlos Slim, possui centenas de empresas e possui uma base de funcionários de mais de 250.000. Sua cotação representa a mentalidade que os melhores investidores possuem. Eles não olham para o que está acontecendo agora. Ao estudar o momento de uma empresa ou uma economia inteira e como ela interage com seus concorrentes, grandes investidores investem agora no que acontecerá mais tarde. Eles estão sempre pensando no futuro.

"Estou convencido de que toda essa pobreza no México e na América Latina, como está acontecendo na China, é a oportunidade de crescer. É uma oportunidade de investimento" - Carlos Slim

Se você está olhando agora ou tentando pular na onda de um investimento que já teve ganhos de curto prazo, provavelmente perdeu a grande jogada. Tente encontrar o próximo grande vencedor, mas sempre ancore seu portfólio com grandes empresas que têm um longo histórico de crescimento constante.

A linha inferior

Agora que você leu sobre uma das regras de cada um desses investidores, é hora de se tornar um estudante desses investidores e aprender com suas experiências. Cada um desses investidores é conhecido por ser aluno dos mercados, além de líderes. Quando você começar a aplicar suas novas regras e se comprometer a segui-las mesmo quando sua mente disser que não, você verá os lucros começarem a rolar.