6 Erros de investimento que os ultra-ricos não cometem

Os ultra-ricos, conhecidos como indivíduos com patrimônio líquido muito alto (UHNWIs), formam um grupo de pessoas que possuem patrimônio líquido de pelo menos US $ 30 milhões. O patrimônio líquido dessas pessoas consiste em ações de empresas privadas e públicas, investimentos imobiliários e investimentos pessoais, como arte, aviões e carros.

Quando pessoas com patrimônio líquido mais baixo olham para esses UHNWIs, muitos deles acreditam que a chave para se tornar ultra-rico está em alguma estratégia secreta de investimentos. No entanto, este não é geralmente o caso. Em vez disso, as UHNWIs entendem o básico de ter seu dinheiro trabalhando para eles e sabem como correr riscos calculados.

Nas palavras de Warren Buffett, a regra número um dos investimentos não é perder dinheiro. Os UHNWIs não são místicos e não guardam segredos de investimento profundo. Em vez disso, eles sabem quais erros simples de investimento evitar. Muitos desses erros são de conhecimento comum, mesmo entre investidores que não são particularmente ricos. Aqui está uma lista dos maiores erros de investimento que os UHNWIs evitam cometer.

1. Decidir investir apenas nos EUA e na UE

Enquanto se pensa que os países desenvolvidos, como os Estados Unidos e os da União Européia, oferecem a maior segurança em investimentos, as UHNWIs olham além de suas fronteiras para mercados de fronteira e emergentes. Alguns dos principais países em que os ultra-ricos estão investindo incluem Indonésia, Chile e Cingapura. Obviamente, os investidores individuais devem fazer suas pesquisas em mercados emergentes e decidir se eles se encaixam em suas carteiras de investimento e em suas estratégias gerais de investimento.

2. Optar por investir apenas em ativos intangíveis

Quando as pessoas pensam em investir e investir estratégias, ações e títulos normalmente vêm à mente. Seja devido à maior liquidez ou a um preço menor de entrada, isso não significa que esses tipos de investimentos sejam sempre os melhores.

Em vez disso, as UHNWIs entendem o valor dos ativos físicos e alocam seu dinheiro de acordo. Indivíduos ultra-ricos investem em ativos como imóveis privados e comerciais, terras, ouro e até obras de arte. O setor imobiliário continua a ser uma classe de ativos popular em suas carteiras para equilibrar a volatilidade das ações. Embora seja importante investir nesses ativos físicos, eles geralmente assustam os pequenos investidores por causa da falta de liquidez e do preço mais alto do investimento.

No entanto, de acordo com os ultra-ricos, a propriedade de ativos ilíquidos, especialmente aqueles não correlacionados com o mercado, é benéfica para qualquer carteira de investimentos. Esses ativos não são tão suscetíveis a oscilações do mercado e são recompensados ​​a longo prazo. Por exemplo, o fundo de doações de Yale implementou uma estratégia que inclui ativos físicos não correlacionados e retornou uma média de 8, 1% ao ano entre junho de 2006 e junho de 2016.

Jack Schwager: Perfil da Investopedia

3. Alocação de 100% dos investimentos aos mercados públicos

As UHNWs entendem que a riqueza real é gerada nos mercados privados, e não nos mercados público ou comum. Os ultra-ricos podem obter muito de sua riqueza inicial de empresas privadas, geralmente por meio de propriedade direta ou como investidor anjo em private equity. Além disso, as principais doações, como as administradas em Yale e Stanford, usam investimentos em private equity para gerar altos retornos e aumentar a diversificação dos fundos.

4. Acompanhando os Joneses

Muitos investidores menores estão constantemente olhando para o que seus pares estão fazendo e tentam igualar ou superar suas estratégias de investimento. No entanto, não ser pego nesse tipo de competição é fundamental para criar riqueza pessoal.

Os ultra-ricos sabem disso e estabelecem metas de investimento pessoal e estratégias de investimento de longo prazo antes de tomar decisões de investimento. As UHNWIs imaginam onde querem estar daqui a cinco, 10 ou 20 anos e além. E eles aderem a uma estratégia de investimento que os levará até lá. Em vez de tentar perseguir a concorrência ou ficar com medo da inevitável crise econômica, eles mantêm o rumo.

Além disso, os ultra-ricos são muito bons em não comparar sua riqueza com outras pessoas. Essa é uma armadilha na qual muitas pessoas não ricas caem. Os UHNWI evitam o desejo de comprar um Lexus apenas porque seus vizinhos estão comprando um. Em vez disso, eles investem o dinheiro que têm para compor seus retornos de investimento. Então, quando atingirem o nível desejado de riqueza, poderão sacar e comprar os brinquedos que desejam.

5. Falha em reequilibrar um portfólio pessoal

A alfabetização financeira é um grande problema na América, mas todos devem entender a prática de reequilibrar seus portfólios. Através de um reequilíbrio consistente, os investidores podem garantir que suas carteiras permaneçam adequadamente diversificadas e alocadas proporcionalmente. No entanto, mesmo que alguns investidores tenham metas de alocação específicas, geralmente não acompanham o reequilíbrio, permitindo que seus portfólios desviem demais de uma maneira ou de outra.

Para os ultra-ricos, o reequilíbrio é uma necessidade. Eles podem realizar esse reequilíbrio mensal, semanal ou até diariamente, mas todas as UHNWIs reequilibram seus portfólios regularmente. Para as pessoas que não têm tempo para reequilibrar ou dinheiro para pagar alguém, é possível definir parâmetros de reequilíbrio com empresas de investimento com base nos preços dos ativos.

6. Omitindo uma estratégia de poupança de um plano financeiro

Investir é a maneira número 1 de se tornar ultra-rico, mas muitas pessoas esquecem a importância de uma estratégia de poupança. Os UHNWIs, por outro lado, entendem que um plano financeiro é uma estratégia dupla: eles investem sabiamente e economizam sabiamente.

Dessa forma, os ultra-ricos podem se concentrar em aumentar suas entradas de caixa, bem como reduzir suas saídas de caixa, aumentando assim sua riqueza geral. Embora possa não ser comum pensar nos ultra-ricos como poupadores, as UHNWIs sabem que viver abaixo de suas possibilidades lhes permitirá atingir o nível desejado de riqueza em um período menor de tempo.