5 coisas a considerar antes de se tornar um executor imobiliário

Concordar em ser o executor de um patrimônio (também conhecido como representante pessoal) é uma decisão maior do que a maioria das pessoas imagina. É importante considerar a responsabilidade do cargo antes de concordar em assumir o cargo.

Aqui estão cinco coisas que você deve saber antes de assinar.

1. A complexidade da propriedade

Assumir o papel de executor não é simplesmente uma questão de ler a vontade e usá-la como um conjunto de instruções para doar a riqueza de alguém. Um executor basicamente intervém no testador (a pessoa que escreveu o testamento) e cuida de todos os arranjos finais - financeiros e outros.

Principais Takeaways

• Embora seja uma honra ser selecionado como executor, executar um testamento exige mais trabalho do que você imagina.
• Certifique-se de poder lidar com tudo o que está envolvido antes de aceitar a responsabilidade.
• Considere a complexidade do patrimônio, se você tem tempo para se dedicar às responsabilidades imediatas necessárias, bem como a multiplicidade de tarefas que entram em jogo quando o testador morre.

De um modo geral, quanto maior a propriedade - seja em termos de propriedade, posses, bens ou número de beneficiários - mais difícil e demorado será dispersar. Por exemplo, uma casa, várias contas bancárias, um portfólio de ações e posses terão etapas diferentes para dispersar e eliminar obstáculos como tributação. É por isso que as pessoas com alto patrimônio líquido geralmente usam profissionais para configurar um plano imobiliário e, em seguida, ajudam a executá-lo quando passam.

Dito isto, mesmo pequenas propriedades com poucos beneficiários podem se tornar problemáticas se apenas uma pessoa contestar a vontade ou estiver inclinada a jogar uma chave no processo. A melhor maneira de avaliar quão difícil será o trabalho é pedir uma cópia da vontade atual ou um rascunho da vontade, se alguém estiver em obras.

Se houver sinais vermelhos óbvios - distribuições desiguais para crianças, relações de confiança ou anuidades para desembaraçar, ou qualquer outra coisa com a qual você se sinta desconfortável - pode ser melhor passar a responsabilidade.

2. O Compromisso de Tempo

Ser um executor requer tempo e energia e requer muita atenção aos detalhes - na verdade, ele se preocupa quase exclusivamente com detalhes.

É muito melhor recusar a honra de se tornar um executor de uma propriedade pelas razões certas (a incapacidade de fazer o trabalho adequadamente) do que assumi-lo pelas razões erradas (um senso de obrigação).

Antes de concordar em executar um testamento, você deve ter certeza de que tem tempo para fazer o trabalho. Se você tem uma vida profissional ocupada ou muitos compromissos familiares, pode ser difícil reservar um tempo para ser um executor.

É importante tomar a decisão com base na sua situação atual. Enquanto o testador estiver vivo, você poderá ser adicionado ou removido como executor da propriedade. Você também pode solicitar um co-executor ou ajuda profissional. No entanto, você não poderá nomear outra pessoa se descobrir que não tem tempo após o falecimento do testador.

Portanto, é importante revisar sua decisão de servir como executor sempre que sua situação mudar significativamente (você se casa, tem filhos, fica mais velho etc.). É natural para um testador alterar executores ao longo da vida.

3. Responsabilidades imediatas

Algumas pessoas concordam em ser um executor pensando que levará anos até que tenham que fazer algum trabalho. No entanto, fazer o trabalho corretamente significa ir trabalhar imediatamente. Nas palavras de Jim Morrison, "O futuro é incerto e o fim está sempre próximo", portanto, concordar em ser um executor significa que sua responsabilidade legal pode ser exigida a qualquer momento.

Para estar preparado, você deve:

• Verifique se o testador está mantendo uma lista de ativos e dívidas, incluindo contas bancárias, contas de investimento, apólices de seguro, imóveis e assim por diante.
• Saiba onde o testamento original e a lista de ativos estão sendo mantidos e como acessá-los.
• Conheça os nomes e detalhes de contato de advogados ou agentes nomeados pelo testador e qual é sua função.
• Discuta os desejos do testador em relação a um funeral ou serviço memorial, incluindo instruções para enterro ou cremação.
• Discuta a vontade com o testador e, se possível, com os beneficiários, a fim de minimizar problemas no futuro.
• Tenha uma cópia de todos esses documentos.

Novamente, é importante que você tenha tempo para reunir essas informações o mais rápido possível, depois de concordar em ser o executor.

4. Deveres após a morte do testador

Obviamente, o verdadeiro trabalho começa quando o testador morre. É então que o executor é chamado para providências funerárias, localizando e arquivando o testamento, liberando sucessões, administrando ativos, liquidando dívidas, enviando declarações fiscais, estabelecendo e gerenciando quaisquer trusts, respondendo a desafios legais e muito mais. Na realidade, ser um executor é simplesmente executar os detalhes da vontade e cumprir os requisitos legais.

É fácil, desde que você esteja organizado e com detalhes. Mesmo se você não for detalhista, a propriedade pagará custos razoáveis ​​por ajuda profissional. Dito isto, você ainda precisará se envolver em todas as etapas.

5. Como você será pago

Cada estado tem leis que determinam como um executor é pago. Pode ser por hora, como uma taxa fixa ou como uma porcentagem da propriedade. Às vezes, a taxa é determinada pelo juiz do tribunal de sucessões. Além da taxa regular, pode haver uma "taxa extraordinária" se uma quantidade incomum de trabalho estiver envolvida, por exemplo, vender bens pessoais ou gerenciar litígios em nome da propriedade. O testador tem permissão para declarar na vontade como deseja que o executor seja pago e que pode substituir a lei estadual aplicável. Os executores também têm direito a compensação pelas despesas incorridas no desempenho de suas responsabilidades.

O pagamento é feito a partir da propriedade após o pagamento de todas as contas, mas antes que qualquer dinheiro seja destinado aos beneficiários. Se é provável que ser um executor gaste grande parte do seu tempo e reduza sua capacidade de realizar seu trabalho regular, é especialmente importante ter uma noção de como você será compensado. Os executivos também têm permissão para recusar a compensação - por exemplo, se você estiver realizando esta tarefa para um membro da sua família e desejar que todo o saldo da propriedade vá para os beneficiários.

A linha inferior

É uma honra ser selecionado como executor. Significa que o testador confia em você para realizar seus desejos finais e cuidar de seu legado. No entanto, apenas você sabe se está à altura do desafio de uma propriedade em particular, por isso é importante que você dimensione com precisão a tarefa e a sua situação pessoal antes de se comprometer.

Lembre-se, sempre há outras opções. O testador sempre pode encontrar outra pessoa ou atribuir vários executores ou agentes, cada um especializado em uma área específica.