3 maneiras de aumentar seu desempenho de investimento

Enquanto comprar na baixa e vender na alta é uma estratégia que resultou em grandes acumulações de riqueza, não é assim que os profissionais encontram seu sucesso. Em vez disso, um investidor experiente distribui estrategicamente seu dinheiro para permitir que ele funcione de mais de uma maneira - eles multitarefa seu dinheiro.

O investidor de varejo que está acostumado a trabalhar com ações pode simultaneamente colocar seu dinheiro para trabalhar de três maneiras:

• Ação do preço - Espera-se que o estoque suba em valor.
• Dividendo - A taxa que uma empresa paga a você em troca do uso do seu dinheiro.
• Receita da chamada - o dinheiro que um investidor paga quando você vende uma chamada coberta contra suas ações.

Estratégias de Ação de Preço

Se investir fosse um jogo, a maneira de ganhar seria comprar uma ação a um preço baixo e vendê-la a um preço mais alto, em uma data posterior. Se você possui uma casa, entende esse conceito de uma maneira muito prática.

Para obter lucro com seu investimento, geralmente é melhor usar uma das duas estratégias para fazer isso. O primeiro é chamado de investimento em valor. As ações, assim como os produtos que você compra todos os dias, são colocados à venda de tempos em tempos e valorizam os investidores que esperam pelo preço de venda. Isso facilita ainda mais o lucro, porque as ações subvalorizadas (à venda) têm mais espaço para crescer.

Suas ações favoritas podem não funcionar para essa estratégia, porque devem pagar um dividendo, deve ter um preço barato o suficiente para que você possa comprar 100 ações e deve negociar muitas ações por dia; pelo menos 1 milhão de ações do volume diário é o melhor. Lembre-se de que o valor de uma empresa não se baseia em seu preço. Existem muitas ações de alta qualidade abaixo de US $ 30 por ação e muitas ações de baixa qualidade que são negociadas acima de US $ 100. Ações entre US $ 15 e US $ 30, com pelo menos 2% de dividend yield, são ideais. Finalmente, você não deseja um estoque altamente volátil. Se houver oscilações bruscas de preços, isso será muito mais difícil de gerenciar.

É aqui que você coloca suas habilidades em pesquisa e avaliação de ações em funcionamento. Depois de encontrar suas ações, supondo que você queira valorizar o investimento, procure esse nome no meio ou no fundo da faixa de negociação nas últimas 52 semanas. Se não estiver lá agora, aguarde até o preço desejado ou encontre outra empresa. Existem muitos candidatos dignos para essa estratégia.

A segunda maneira é o momento de negociação. Alguns investidores acreditam que o melhor momento para comprar uma ação é quando ela continua subindo, porque, como aprendemos na escola, um objeto em movimento tende a permanecer em movimento. O problema com o momentum trading é que ele tende a funcionar melhor para investidores de curto prazo. Para nossa estratégia, queremos pensar a longo prazo. Quanto mais anos você mantiver as ações, melhores serão seus retornos em potencial.

Investir em dividendos

Em um mundo de negociação de ações de alta tecnologia, investir em dividendos pode ser considerado chato, mas os dividendos podem ser uma grande fonte de renda para o investidor de longo prazo.

O dividendo nos dá duas vantagens que ajudam nosso dinheiro a trabalhar para nós de mais de uma maneira. Primeiro, ele nos dá uma renda estável. Certamente, uma empresa pode optar por pagar ou não um dividendo, como gostaria, mas para uma empresa de alta qualidade, com uma baixa taxa de pagamento, há uma menor chance do dividendo em um pagamento trimestral ser cortado. Em segundo lugar, reduz sua base de custos para o estoque que você comprou.

Vamos supor que você fez sua pesquisa e optou pelo estoque XYZ. Você comprou 100 ações por US $ 30 por ação, que na época tinham um dividendo de três por cento.

US $ 3.000 x 3% = US $ 90 por ano.

Você não está apenas ganhando US $ 90 por ano, mas como um dividendo é pago em sua conta em dinheiro (na maioria das vezes), a cada ano em que você possui suas 100 ações, você pode aplicar esse pagamento de dividendos ao valor pago pelas ações e, nesse caso, subtrair 90 centavos por ação. Depois de apenas cinco anos, suas ações que custam US $ 30 por ação caem para US $ 25, 50 por ação. Muitos investidores de longo prazo reduzem o preço que pagaram por uma ação para US $ 0, apenas com o dividendo.

Investir após a idade de ouro

Use uma chamada coberta

As chamadas cobertas são um pouco mais complicadas. Se você não se sentir confiante com essa parte da estratégia, comprar uma ação e receber o dividendo à medida que for aumentando ainda será um ganho impressionante.

Antes de vendermos a chamada coberta, precisamos tomar duas decisões importantes:

• Qual é o preço de exercício?
• Quantos meses no futuro queremos que nosso contrato expire?

Preço de exercício

Uma opção de compra coberta é uma estratégia de contrato de opções que dá ao detentor do contrato o direito de comprar suas 100 ações, se for igual ou superior ao preço de exercício. Presumivelmente, você não quer que suas ações sejam tiradas de você, embora possa mudar de idéia nos últimos anos, portanto, o preço de exercício precisa ser alto o suficiente para que as ações não subam acima do preço de exercício, mas baixo o suficiente para que você possa ainda receba um prêmio saudável pelo risco que está assumindo.

Essa decisão é difícil. Se suas ações estiverem em tendência de baixa, você provavelmente poderá vender uma opção com uma advertência que não seja muito maior que o preço atual da ação. Se o estoque estiver em alta - por uma questão de segurança -, espere para vender a chamada até que você acredite que o aumento subiu seu curso, e o estoque em breve seguirá o caminho contrário. Lembre-se, quando o estoque aumenta em valor, o valor da sua opção cai. Isso também adiciona o benefício da chamada coberta, atuando como um hedge.

Data de validade

Quanto mais no futuro você escolher sua opção, mais você receberá um prêmio antecipado, para vender a chamada, mas também será mais tempo para que suas ações fiquem abaixo do preço de exercício, para evitar que elas sejam "canceladas". de você. Para o seu primeiro contrato, considere ir três meses no futuro.

A chamada coberta ganhará dinheiro assim que você a vender, porque o prêmio pago pelo comprador é depositado diretamente em sua conta. Ele continuará ganhando dinheiro se o preço de suas ações cair. À medida que o preço cai, o prêmio também cai. Você pode comprar o contrato de volta ao comprador a qualquer momento. Portanto, se o prêmio cair, você poderá comprá-lo por menos do que o vendeu. Isso é igual a lucro. Por outro lado, se as ações subirem acima do preço de exercício, você pode comprar o contrato por mais do que o vendeu e sofrer uma perda, mas isso evita que você precise desistir de suas 100 ações.

Uma das melhores maneiras de usar a chamada coberta é a cobrança do prêmio no início e, embora você possa comprar a opção de volta, se ela aumentar ou diminuir, guarde-a em circunstâncias graves. Além disso, lembre-se de que o dinheiro coletado com a venda da sua chamada coberta também pode ser subtraído do preço pago pelo estoque.

A melhor maneira de aprender uma estratégia de investimento complicada, como a chamada coberta, é usar uma plataforma virtual onde você não precisa se preocupar em perder dinheiro real. Você ainda pode comprar as ações e receber o dividendo, mas aguarde para vender a chamada coberta até se sentir confortável com a forma como ela funciona.

A linha inferior

Para a maioria dos investidores, investir dinheiro em ações de alta qualidade por longos períodos de tempo, enquanto aproveita a receita de dividendos, é a melhor maneira de ganhar dinheiro no mercado. Mais tarde, depois de entender como usar a chamada coberta, você poderá aumentar significativamente seu rendimento. Embora o lado da renda fixa do investimento não seja tão emocionante de assistir, é o mais apropriado para investidores de varejo e, como podemos ver, os números podem aumentar rapidamente.