Os 3 principais ETFs de assistência médica para 2018

Um forte 2017 e um positivo nos primeiros oito meses de 2018 tornaram o setor de saúde atraente, com muitas empresas oferecendo balanços sólidos, rendimentos atraentes de dividendos e perspectivas otimistas. A demanda está aumentando por produtos e serviços de saúde, e as empresas desse setor estão cheias de dinheiro - o que significa melhores rendimentos de dividendos e até recompras de ações que aumentam o valor para o acionista.

No entanto, perguntas sobre o futuro da Affordable Care Act e o que pode substituí-lo provavelmente manterão o setor volátil ao longo do ano. Até agora, o setor se saiu bem nos primeiros oito meses de 2018, mesmo com o voto do governo republicano de "revogar e substituir" a ACA atingiu repetidos obstáculos. (Para informações relacionadas, leia mais sobre as avaliações modestamente mais altas dos ETFs de assistência médica.)

Com o setor apresentando um forte desempenho - apesar da incerteza relacionada às políticas -, o outono de 2018 pode ser o momento perfeito para mergulhar no mercado de assistência médica. Dê uma olhada nesses principais fundos negociados em bolsa (ETFs) que podem estar prontos para ganhar em um mercado em alta. Os fundos foram escolhidos em uma combinação do desempenho atual de 2017 e do acumulado do ano (YTD) e ativos sob gestão. Todos os números estavam atualizados em 9 de setembro de 2018.

1. Setor de Seleção de Assistência Médica SPDR ETF (XLV)

• Emissor: State Street Global Advisors
• Desempenho em 2017: 21, 77%
• Desempenho no acumulado do ano em 2018: 13, 03%
• Ativos líquidos: US $ 18, 31 bilhões
• Taxa de despesa: 0, 14%

A XLV rastreia os estoques de assistência médica no S&P 500, ponderado pelo valor de mercado. É o fundo mais antigo deste segmento e de longe o maior. Como reflexo do mercado de saúde nos EUA, é difícil bater esse fundo. Ele fica acima da concorrência em quase todas as métricas - incluindo liquidez e custos de manutenção.

Obviamente, com base no S&P 500, o fundo é fortemente ponderado em direção a mega caps - pense Johnson & Johnson (JNJ), Pfizer Inc. (PFE) e UnitedHealth Group Incorporated (UNH). A XLV é bastante concentrada, com as 10 principais participações representando 49% da carteira de 63 ações do fundo. Os retornos anualizados de um ano, três e cinco anos da XLV são sólidos em 15, 84%, 11, 29% e 15, 24%, respectivamente. (Para obter mais informações, leia sobre o que está tornando os comerciantes otimistas na área da saúde.)

2. Fundo de Índice de Assistência Médica Vanguard (VHT)

• Emissor: Vanguard
• Desempenho em 2017: 23, 26%
• Desempenho no acumulado do ano em 2018: 15, 6%
• Ativos líquidos: US $ 9, 87 bilhões
• Relação de despesa: 0, 10%

Barato e diversificado, o VHT possui 372 ações que compõem o MSCI US Investable Market Health Care Index 25/50. Ela extrai os estoques de assistência médica - produtos farmacêuticos, biotecnológicos, equipamentos médicos, software e TI - dos 98% superiores da capitalização total do mercado de ações nos EUA. A ETF ainda está um pouco concentrada, no entanto, com as 10 principais participações representando quase 42% da carteira do fundo.

Como em todos os fundos da Vanguard, a VHT publica suas participações apenas uma vez por mês, portanto, há menos transparência em comparação com outros fundos. No entanto, para investidores de compra e manutenção, isso raramente é um problema. O VHT oferece ampla exposição ao setor de saúde com um preço muito amigável. Os retornos anualizados de um ano, três e cinco anos são de 18, 80%, 11, 91% e 16, 10%, respectivamente. (Para informações relacionadas, explore nossa comparação entre XLV e VHT, dois ETFs de assistência médica notáveis.)

3. ETF SPDR S&P Biotech (XBI)

• Emissor: State Street Global Advisors
• Desempenho em 2017: 43, 77%
• Desempenho no acumulado do ano em 2018: 18, 14%
• Ativos líquidos: US $ 5, 89 bilhões
• Taxa de despesa: 0, 35%

Esse fundo adota uma abordagem inovadora para o setor de biotecnologia dos EUA - o peso é igual ao seu portfólio, de modo que o desempenho está mais fortemente vinculado às empresas de pequena capitalização, algumas das quais ainda não lançaram um medicamento no mercado. A abordagem parece estar funcionando, no entanto, uma vez que os impressionantes retornos anuais de um ano, três anos e cinco anos da XBI (19, 71%, 10, 94% e 20, 91%, respectivamente) estão esmagando a concorrência.

O XBI é um pouco mais caro de possuir do que outros fundos, mas ainda é relativamente eficiente para um jogo direto do setor que se inclina para letras minúsculas. Atualmente, existem 114 ações em sua cesta de participações, e as 10 principais são responsáveis ​​por apenas 15% da carteira do fundo.