Os 3 principais ETFs para acompanhar o S&P 500 em 2019

Você está se perguntando se o índice 500 da Standard & Poor's é um bom lugar para estacionar seu investimento em dólares? Warren Buffett diz que o melhor plano de aposentadoria é colocar 10% de seus fundos em títulos do governo de curto prazo e 90% em um fundo negociado em bolsa (ETF) com rastreamento do S&P 500. Como Buffet é um dos principais investidores do mundo, você pode fazer pior do que seguir o conselho dele.

Principais Takeaways

• Segundo Warren Buffett, o melhor plano de aposentadoria é colocar 10% de seus fundos em títulos do governo de curto prazo e 90% em um fundo negociado em bolsa S&P 500.
• O S&P 500 cobre todos os principais setores e representa aproximadamente 80% do valor de mercado do país; portanto, talvez seja a melhor representação da economia americana.
• Alguns ETFs do S&P 500 se saem melhor em replicar o benchmark, e outros ETFs a custos invejáveis ​​e baixos em comparação com seus concorrentes.

Investindo no índice S&P 500

O S&P 500 é talvez a melhor representação da economia dos EUA, cobrindo todos os principais setores e representando aproximadamente 80% do valor de mercado do país. Não surpreende que quase US $ 10 trilhões em dinheiro dos investidores estejam vinculados às ações que compõem o índice - de acordo com as estatísticas mais recentes da S&P Dow Jones Indices - mais de US $ 3, 4 trilhões estão em ETFs de índices.

Obviamente, nem todos os ETFs do S&P 500 são criados iguais. Alguns fazem um trabalho muito melhor de replicar o benchmark e outros o fazem com custos invejáveis ​​e baixos em comparação com seus concorrentes. Você encontrou o ponto ideal do seu investimento ao descobrir um fundo que consegue ter um bom desempenho a um custo atraente.

Se você está pensando em transferir algum dinheiro para um ETF do índice S&P 500, veja algumas das principais opções para 2019. Os fundos foram escolhidos com base em uma combinação de ativos sob gerenciamento (AUM), índice de despesas e longo prazo desempenho. O desempenho no acumulado do ano também foi um fator, mas após a recente liquidação, os ganhos no acumulado do ano são modestos, com um aumento de 10% cada. Todos os números eram precisos a partir de 9 de abril de 2019.

1. ETF SPDR S&P 500 (SPY)

• Emissor: State Street Global Advisors
• AUM: US $ 277, 4 bilhões
• Taxa de despesa: 0, 0945%

Embora tecnicamente não seja um ETF (o SPY é um fundo de investimento unitário, que normalmente são veículos mais eficientes do que os fundos administrados), este é o mais antigo dos fundos de referência do S&P 500 e de longe o maior em termos de AUM. Também é extraordinariamente barato de manter, com uma taxa de despesa de apenas 9 pontos base, e acompanha de perto o desempenho do índice de referência.

O fundo também é extremamente líquido, com um volume médio diário de negociação de quase 16 bilhões por dia, o que o torna atraente como um instrumento de negociação tático, bem como um investimento de compra e manutenção para obter 401 (k). Os retornos comparados são sólidos nos períodos de 1, 3 e 5 anos, com ganhos de 17, 83%, 17, 21% e 13, 82%, respectivamente.

No entanto, lembre-se de que, apesar de sua popularidade e liquidez, ele possui uma taxa de despesa relativamente alta em comparação com alguns de seus concorrentes.

2. ETF iShares Core S&P 500 (IVV)

• Emissor: BlackRock
• AUM: US $ 169, 5 bilhões
• Taxa de despesa: 0, 04%

Se você está procurando uma exposição direta ao S&P 500 a preços baixíssimos, o IVV é o fundo para você. É difícil encontrar um fundo que ofereça desempenho de benchmark apertado com custos de manutenção tão baixos. É claro que não pode chegar perto da SPY em termos de volume, mas o IVV é bastante líquido para praticamente todas as classes de investidores, com mais de 850 milhões de ações trocando de mãos todos os dias. Também é um verdadeiro ETF, o que significa que evita o atrito de caixa inerente a uma relação de investimento unitário como o SPY. Os retornos comparados são fortes nos períodos de 1, 3 e 5 anos, com ganhos de 9, 39%, 13, 46% e 10, 86%, com respeito.

3. ETF Vanguard S&P 500 (VOO)

• Emissor: Vanguard
• AUM: US $ 459, 65, 82 bilhões
• Taxa de despesa: 0, 04%

Com a data de criação de setembro de 2010, o VOO é o mais novo desses três ETFs, mas faz parte do respeitado portfólio de fundos da Vanguard. Você pode ficar tentado a se perguntar se há realmente muita diferença entre a VOO e seus pares principais, IVV e SPY, e, com toda a honestidade, não há muita coisa. Como seus pares, o VOO tem baixos custos e alta liquidez e oferece a cobertura de grande capital que você espera em um fundo de referência do S&P 500.

Embora as diferenças possam ser pequenas, elas são potencialmente importantes. A VOO divulga suas participações apenas mensalmente - não diariamente como IVV -, o que é um ligeiro toque em termos de transparência. E o VOO, ao contrário do SPY, reinveste seu dinheiro provisório. Os retornos comparados são fortes nos períodos de 1, 3 e 5 anos, com ganhos de 9, 40%, 13, 46% e 10, 86%, respectivamente.

A linha inferior

Existem várias boas opções para obter acesso ao índice S&P 500 para investidores individuais, e as três listadas acima são apenas uma amostra delas. Para obter acesso a esses ETFs, seria necessária uma conta de investimento por meio de uma corretora de valores. Pesquisando os investimentos que você gostaria em seu portfólio pode ser um desafio, e também a escolha do corretor que melhor se adapta às suas necessidades.

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