Pare os golpes em suas trilhas

A internet abriu um vasto mundo novo para milhões de pessoas de maneiras que dificilmente poderiam ser concebidas uma geração atrás, mas, embora tenha criado uma infinidade de oportunidades para empreendedores on-line, também abriu uma comporta para golpistas e vigaristas que procuram parte dos consumidores inocentes e usuários da Internet do seu dinheiro. Formas de comunicação mais tradicionais ainda são usadas para esse fim, como o telefone, mas novos tipos de golpes que freqüentemente se originam de fora dos EUA se tornaram muito comuns. Os alvos desses truques geralmente são os mesmos: os idosos, os ingênuos e os emocionalmente vulneráveis. Neste artigo, mostraremos alguns golpes comuns e como recuperar se você foi vítima.

Golpe 1: sugerindo transferências eletrônicas e depósitos

Uma tendência comum entre os golpistas é enviar notificações por e-mail a milhares de pessoas com uma história fictícia sobre alguém em um país estrangeiro que precisa de um agente de transferência para ajudá-lo a transferir dinheiro para outra pessoa nos EUA. Todas essas ofertas são cometidas por golpistas que dependem de você para receber os fundos com fio e encaminhar os fundos agora liberados antes que seu banco ou instituição de poupança possa notificá-lo de que a transferência foi fraudulenta. Às vezes, os bancos limpam a transferência prematuramente e cabe a você cobrir a perda de fundos quando a transferência for confirmada posteriormente como fraudulenta.

Esse tipo de golpe foi rotulado de golpe nigeriano devido a grande parte dessa atividade originária da Nigéria e de outros países africanos, onde os golpistas da Internet trabalham dia e noite para tirar os consumidores americanos de suas economias. Esse tipo de fraude também pode ser disfarçado de oferta de emprego, na qual se pode obter um grande lucro atuando como um agente de transferência de dinheiro transferido para os EUA. No entanto, lembre-se de que, se a solicitação do fraudador fosse uma necessidade legal, um banco não teria nenhum problema em atuar como agente de transferência eletrônica e você não seria necessário.

Golpe 2: "Você é um vencedor!"

Outro golpe popular via telefone e pela Internet envolve notificar o recebedor de que ele ganhou um prêmio em dinheiro e deve enviar fundos para cobrir seguros e impostos imediatamente ao fornecedor do concurso para receber seu prêmio. Obviamente, tanto o fornecedor quanto o prêmio em dinheiro são falsos, e o golpista simplesmente embolsa todos os fundos enviados.

Se você se inscreveu para ganhar qualquer tipo de prêmio online, provavelmente abriu sua caixa de entrada para receber centenas de "Você é um vencedor!" e-mails. Simplesmente atualizar seu filtro de spam pode impedir que dezenas desses e-mails cheguem até você em primeiro lugar.

Golpe 3: Criando a mentalidade de vítima

Como afirmado anteriormente, as pessoas idosas costumam ser alvo de golpes financeiros, especialmente aqueles que perderam recentemente um ente querido ou passaram por alguma outra experiência traumática, como um problema importante de saúde ou outra circunstância que muda a vida. Os primeiros anos após essa perda ou mudança podem deixar muitos idosos especialmente vulneráveis ​​a vigaristas cruéis. (Para saber mais, consulte: Preocupações comuns para aposentados .)

Esses vigaristas primeiro conhecerão a vítima em nível pessoal para ganhar sua confiança. Isso geralmente é conseguido através da construção da auto-estima da vítima com elogios e simpatia fingida pelos problemas da vítima. Em seguida, a vítima é enganada ao ver quem tenta impedi-los de enviar dinheiro como inimigo, alguém que tenta impedi-los de receber seus ganhos legítimos.

Sua oposição pode vir a ser vista como uma ameaça à sua independência, principalmente se os "ganhos" a serem coletados permitirem que a vítima se torne mais auto-suficiente. No entanto, se a vítima relutar em enviar os fundos solicitados, o golpista pode se tornar verbalmente intimidador ou ameaçador, e imediatamente voltará a ser amigo da vítima quando a pessoa cumprir. (Para leitura relacionada, consulte: Evitando golpes de investimento on-line. )

Lutando de volta

A mentalidade da vítima pode ser extremamente difícil de superar, principalmente para aqueles que procuram proteger seus entes queridos. Se tentar convencer uma vítima em potencial com palavras e ações não funcionou, em muitos casos uma procuração pode permitir que as crianças assumam o controle dos ativos dos pais e impedir uma transferência fraudulenta de fundos. No entanto, esse curso de ação pode ter graves repercussões no relacionamento e também pode validar a alegação do fraudador de que o protetor está tentando violar o direito da vítima aos ganhos.

É extremamente difícil conseguir que alguém na posição da vítima admita que é vítima de fraude. Uma maneira de contornar isso é perguntar à vítima se você também pode participar deste concurso, o que ajudará a vítima a pensar sobre a situação de outro ângulo. Mesmo que não possam admitir isso para si mesmos, muitas vítimas sabem que o prêmio é bom demais para ser verdade. Assim, enquanto eles podem se deixar enganar, deixar um ente querido ser enganado pode ser outra questão. Essa abordagem permite que a vítima mude de idéia sobre a situação, mantendo intacto o senso de dignidade e evitando ações legais ou financeiras invasivas.

Medidas preventivas

Mesmo as vítimas que vêm para ver a verdade podem precisar tomar mais medidas para impedir que os golpistas entrem em contato com elas novamente. A alteração de números de telefone e contas bancárias pode ser necessária em alguns casos, e o novo número de telefone não deve ser listado publicamente. É claro que toda atividade fraudulenta, com ou sem êxito, deve ser relatada às autoridades competentes, como a Federal Communications Commission (FCC).

Além disso, simplesmente colocar os golpistas em espera e deixá-los lá pode desencorajá-los a ligar novamente. E, como dito acima, um filtro inteligente de spam pode parar qualquer golpista da Internet.

A linha inferior

Milhões de pedidos fraudulentos de fundos são feitos todos os dias via telefone e internet. Para mais informações sobre esse assunto, consulte o NationalFraudInformationCenter. Além disso, tomar medidas agora para melhorar seu relacionamento com seus pais, amigos idosos ou outros contatos pode contribuir bastante para protegê-los no futuro. Uma discussão ou duas sobre os riscos dos golpes pode fazer mais por essas pessoas do que ajudá-las a voltar aos trilhos depois que já se tornaram vítimas. (Para leitura relacionada, consulte: 7 dicas para evitar fraudes e trapaças on-line .)