Data à vista
A data à vista refere-se ao dia em que uma transação à vista é normalmente liquidada, ou seja, quando os fundos envolvidos na transação são transferidos. A data à vista é calculada a partir do horizonte, que é a data em que a transação é iniciada. No forex, a data à vista para a maioria dos pares de moedas é geralmente dois dias úteis após a data em que o pedido é feito.
BREAKING Spot Data
Uma exceção à diretriz usual de dois dias para a data spot é o par USD / CAD, que é liquidado em um dia útil porque esse par de moedas é comumente negociado e seus centros financeiros estão no mesmo fuso horário. Além disso, a liquidação não precisa ocorrer na data à vista. Em uma data curta a prazo, por exemplo, a transação é liquidada antes da data à vista normal.
A data à vista também é relevante no contrato a termo e no contrato de swap cambial. Para um contrato a prazo, a duração do encaminhamento será calculada fora da data à vista. Por exemplo, um contrato a prazo de um mês será liquidado um mês a partir da data à vista, não a partir da data da transação. Da mesma forma, a perna da frente de um swap cambial geralmente será a data à vista.
A data à vista também é a data em que não há alteração da taxa para diferenciais de taxa de juros. Se a data de liquidação estiver além da data à vista, será necessário um cálculo para o desconto ou prêmio da taxa de juros. Da mesma forma, se um contrato for necessário para liquidar antes da data à vista, hoje (TOD) ou amanhã (TOM), a taxa será alterada dependendo do rendimento das duas moedas.
O valor TOD e TOM se tornaram mais prevalentes com a melhoria nas comunicações e nas transações eletrônicas. (Veja também: Qual é a diferença entre uma taxa a termo e uma taxa à vista? )
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