Fraude de valores mobiliários
A fraude de valores mobiliários, também chamada de fraude de investimento, é um tipo de crime grave de colarinho branco que pode ser cometido de várias formas, mas envolve principalmente a deturpação de informações que os investidores usam para tomar decisões.
O autor da fraude pode ser um indivíduo, como um corretor da bolsa. Ou pode ser uma organização, como uma corretora, corporação ou banco de investimento. Indivíduos independentes também podem cometer esse tipo de fraude por meio de esquemas como o uso de informações privilegiadas.
Principais Takeaways
- A fraude de valores mobiliários é um crime grave que geralmente envolve o mundo dos investimentos.
- Exemplos de fraude de valores mobiliários incluem esquemas de Ponzi, esquemas de pirâmide e negociações no final do dia.
- A fraude de valores mobiliários pode incluir informações falsas ou informações privilegiadas.
Entendendo a fraude de valores mobiliários
O Federal Bureau of Investigation (FBI) descreve a fraude de valores mobiliários como atividade criminosa que pode incluir fraude de alto rendimento, esquemas de Ponzi, esquemas de pirâmide, esquemas de taxas avançados, fraude em moeda estrangeira, desvio de corretor, fraude relacionada a fundos de hedge e negociações no final do dia. Em muitos casos, o fraudador procura enganar os investidores através de deturpações e manipular os mercados financeiros de alguma maneira.
Esse crime inclui fornecer informações falsas, reter informações importantes, oferecer maus conselhos e oferecer ou atuar com informações privilegiadas.
Tipos de fraude de valores mobiliários
A fraude de títulos assume várias formas. De fato, não faltam métodos usados para enganar os investidores com informações falsas. As fraudes de investimento de alto rendimento, por exemplo, podem vir com garantias de altas taxas de retorno, alegando que há pouco ou nenhum risco. Os próprios investimentos podem ser em commodities, valores mobiliários, imóveis e outras categorias. Os esquemas de taxas antecipadas podem seguir uma estratégia mais sutil, na qual o fraudador convence suas metas a avançar com pequenas quantias de dinheiro que prometem resultar em maiores retornos.
Às vezes, o dinheiro é solicitado para cobrir taxas e impostos de processamento dos fundos que supostamente aguardam o desembolso. Os esquemas de Ponzi e pirâmide normalmente recorrem aos fundos fornecidos por novos investidores para pagar os retornos prometidos aos investidores anteriores apanhados no acordo. Tais esquemas exigem que os fraudadores recrutem continuamente mais e mais vítimas para manter a farsa pelo maior tempo possível.
Um dos tipos mais recentes de fraude de valores mobiliários é a fraude na Internet. Esse tipo de esquema também é conhecido como esquema de "bombear e despejar", no qual as pessoas usam salas de bate-papo e fóruns para divulgar informações falsas ou fraudulentas sobre ações. A intenção é forçar um aumento de preço nessas ações - a bomba e, depois que o preço atinge um certo nível, elas as vendem - o lixão.
O FBI alerta que a fraude de segurança é frequentemente observada por ofertas não solicitadas e táticas de vendas de alta pressão por parte do fraudador, juntamente com demandas por informações pessoais, como informações de cartão de crédito e números do Seguro Social. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários (NASD) investigam alegações de fraude de valores mobiliários. O crime pode acarretar penalidades civis e criminais, resultando em prisão e multas.
Exemplo de fraude de valores mobiliários
Alguns tipos comuns de fraude de valores mobiliários incluem a manipulação dos preços das ações, o depósito nos documentos da SEC e o cometimento de fraudes contábeis. Alguns exemplos famosos de fraude de valores mobiliários são os escândalos da Enron, Tyco, Adelphia e WorldCom.
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