Troca de retorno de risco

O que é tradeoff de retorno de risco?

A troca risco-retorno afirma que o retorno potencial aumenta com um aumento no risco. Usando esse princípio, os indivíduos associam baixos níveis de incerteza a baixos retornos potenciais e altos níveis de incerteza ou risco a altos retornos potenciais. De acordo com a compensação risco-retorno, o dinheiro investido pode gerar lucros mais altos somente se o investidor aceitar uma maior possibilidade de perdas.

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Troca de retorno de risco

Compreendendo a troca entre retorno e risco

A troca risco-retorno é o princípio comercial que vincula alto risco a alta recompensa. A compensação de risco-retorno apropriada depende de vários fatores, incluindo a tolerância ao risco do investidor, os anos de aposentadoria do investidor e o potencial de substituir fundos perdidos. O tempo também desempenha um papel essencial na determinação de um portfólio com os níveis adequados de risco e recompensa. Por exemplo, se um investidor tem a capacidade de investir em ações a longo prazo, isso oferece ao investidor o potencial de se recuperar dos riscos de mercados em baixa e de participar de mercados em alta, enquanto se um investidor puder investir apenas em pouco tempo Nesse quadro, as mesmas ações têm uma proposta de risco mais alta.

Os investidores usam a compensação de risco-retorno como um dos componentes essenciais de cada decisão de investimento, bem como para avaliar suas carteiras como um todo. No nível do portfólio, o tradeoff de risco-retorno pode incluir avaliações da concentração ou da diversidade de ativos e se o mix apresenta muito risco ou um potencial de retorno menor que o desejado.

Principais Takeaways

• A relação risco-retorno é um princípio de investimento que indica que quanto maior o risco, maior a recompensa potencial.
• Para calcular uma compensação de retorno de risco apropriada, os investidores devem considerar muitos fatores, incluindo tolerância geral ao risco, potencial para substituir fundos perdidos e muito mais.
• Os investidores consideram a relação risco-retorno de investimentos individuais e entre carteiras ao tomar decisões de investimento.

Considerações Especiais

Medindo o risco singular no contexto

Quando um investidor considera investimentos de alto risco e alto retorno, o investidor pode aplicar a compensação de risco-retorno ao veículo de maneira singular e dentro do contexto do portfólio como um todo. Exemplos de investimentos de alto risco e alto retorno incluem opções, estoques de centavo e fundos negociados em bolsa (ETFs). De um modo geral, um portfólio diversificado reduz os riscos apresentados por posições de investimento individuais. Por exemplo, uma posição de estoque de um centavo pode ter um alto risco em uma base singular, mas se for a única posição desse tipo em um portfólio maior, o risco incorrido pela manutenção do estoque é mínimo.

Troca de retorno de risco no nível do portfólio

Dito isto, a compensação risco-retorno também existe no nível do portfólio. Por exemplo, um portfólio composto por todas as ações apresenta riscos mais altos e retornos potenciais mais altos. Dentro de um portfólio de ações, o risco e a recompensa podem ser aumentados concentrando-se investimentos em setores específicos ou assumindo posições únicas que representam uma grande porcentagem de participações. Para os investidores, a avaliação do trade-off cumulativo de risco-retorno de todas as posições pode fornecer informações sobre se uma carteira assume risco suficiente para alcançar objetivos de retorno a longo prazo ou se os níveis de risco são muito altos com o mix existente de participações.

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