Portfólio de produto

O que é um portfólio de produtos?

Um portfólio de produtos é a coleção de todos os produtos ou serviços oferecidos por uma empresa. A análise do portfólio de produtos pode fornecer vistas diferenciadas sobre o tipo de estoque, as perspectivas de crescimento da empresa, os fatores de margem de lucro, as contribuições de renda, a liderança de mercado e o risco operacional. Isso é essencial para investidores que realizam pesquisas de patrimônio por investidores ou analistas que apóiam o planejamento financeiro corporativo interno.

Como funcionam os portfólios de produtos

Os portfólios de produtos são um elemento importante da análise financeira, pois fornece contexto e granularidade para uma empresa e suas operações principais. Os investidores podem distinguir entre ações de valor de longo prazo e oportunidades de crescimento de curto prazo. A análise de portfólio das ofertas de produtos de uma empresa também permite que os investidores identifiquem fatores específicos do desempenho financeiro, o que é necessário para uma modelagem eficaz.

Os vários componentes de um portfólio também enfrentam diferentes dinâmicas de mercado e podem contribuir inconsistentemente para os resultados. A participação de mercado de uma empresa pode variar entre as partes de sua oferta, com produtos mais dominantes geralmente exigindo estratégias diferentes das porções de alto crescimento do portfólio. Um mix de vendas variável pode ter consequências significativas para os resultados quando as margens variam no portfólio.

As empresas frequentemente remarcam ou reestruturam produtos de baixo desempenho e não rentáveis, uma estratégia que requer análise de portfólio. Os produtos que mais contribuem com receita são geralmente os mais importantes para a análise financeira de curto prazo, e as alterações nesses elementos emblemáticos do portfólio afetam o desempenho de maneira mais substancial.

A Apple, Inc., é conhecida por oferecer vários dispositivos eletrônicos, mas o iPhone é o driver mais importante dos resultados da linha superior e da linha inferior. O smartphone contribuiu com mais de 62% das vendas totais da empresa em junho de 2018, o que significa que seu desempenho é mais significativo do que o dos laptops, iPad ou App Store.

Principais Takeaways

• Um portfólio de produtos é o menu de bens ou serviços que um produtor firme e oferece para venda.
• A análise de portfólios de produtos pode fornecer informações detalhadas e detalhadas sobre o funcionamento de uma empresa e seu potencial de ganhos.
• Os portfólios de produtos tendem a ser diferentes para empresas em crescimento maduras e mais jovens.

Portfólio de produtos e empresas maduras

Empresas maduras geralmente possuem carteiras de produtos diversificadas. O desenvolvimento e as aquisições internas de produtos contribuem para o tamanho do portfólio ao longo do tempo, e as empresas maiores têm a infraestrutura para suportar o marketing de uma oferta mais ampla. A expansão geográfica também pode aumentar um portfólio de produtos, com produtos variando em popularidade entre cidades ou países.

A diversificação tende a limitar o potencial de crescimento e, ao mesmo tempo, reduzir o risco de queda, de modo que as empresas maduras tendem a exibir menos volatilidade operacional. Isso reduz a quantidade de especulação na avaliação do patrimônio. A Proctor & Gamble Company é um exemplo dessa empresa, com 65 marcas diferentes e conhecidas de bens pessoais e domésticos, incluindo Bounty, Crest e Tide.

Portfólio de produtos e empresas em crescimento

Empresas mais jovens, com pequenas carteiras, estão mais expostas ao desempenho de seus principais produtos, o que pode levar a uma maior volatilidade operacional. Mais risco e maior potencial de crescimento levam a uma avaliação mais especulativa do patrimônio. Os vários componentes de um portfólio de produtos costumam ter margens díspares porque apresentam diferentes dinâmicas de preços, custos de produção ou demandas de marketing.

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