Fundos mútuos de vanguarda poderosos para o seu Roth IRA

A Vanguard oferece vários fundos mútuos adequados para manter uma conta de aposentadoria individual de Roth (IRA). Esses fundos podem ser adquiridos através da maioria dos corretores on-line. Os fundos são compostos por diferentes tipos de ativos, incluindo ações, títulos e fundos de investimento imobiliário (REITs). A alocação apropriada de ativos para o Roth IRA de um investidor específico é baseada em fatores que incluem o número de anos até a aposentadoria, tolerância a riscos e situação financeira.

Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)

O Vanguard Total Bond Market Index Fund possui títulos de investimento de alta qualidade dos Estados Unidos. O fundo foi projetado para oferecer exposição a uma ampla gama do mercado de títulos dos EUA e possui um dividendo anual de 2, 63% em outubro de 2018.

O Vanguard Total Bond Market Index Fund destina-se a servir como principal detenção de títulos para investidores. Os títulos geralmente têm baixa volatilidade e fornecem um fornecimento constante de pagamentos de juros ao investidor. Os impostos sobre os pagamentos de juros são diferidos em uma conta Roth IRA, tornando-o um local ideal para realizar esses investimentos.

O fundo detém mais de 8.523 títulos com US $ 199, 7 bilhões em ativos sob gestão (AUM) em outubro de 2018. Cerca de 63, 4% dos títulos são emitidos pelo governo dos EUA, incluindo títulos em vários vencimentos. Os demais títulos são instrumentos corporativos de renda fixa com diferentes classificações de crédito. Os principais setores representados pelos títulos corporativos são o setor financeiro e o setor industrial.

O prazo médio efetivo dos títulos no fundo é de 8, 6 anos. A duração média dos títulos é de 6, 2 anos. O investimento mínimo para o fundo é de US $ 3.000. O fundo possui um índice de despesas de 0, 15%, o que é muito baixo.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

O Vanguard Total Stock Market Index Fund oferece exposição a todo o mercado acionário dos EUA. Os investidores que desejam criar riqueza por meio da valorização do preço devem considerar um fundo amplo de ações, como o Vanguard Total Stock Market Index Fund. Embora as ações tenham maior volatilidade do que os títulos, elas retornam mais ao investidor por um longo período de tempo.

As participações do fundo incluem ações de pequena, média e grande capitalização. O fundo é extremamente bem diversificado, com 3.680 participações em outubro de 2018. Paga um rendimento de 1, 8%. O fundo possui mais de US $ 756, 6 bilhões em ativos sob gestão (AUM). Este fundo é pesado na maioria das carteiras de investidores.

Em termos de desagregação do setor, o setor de tecnologia tem a maior ponderação no Vanguard Total Stock Market Index Fund em 20, 10%. Isso é seguido pelo setor financeiro, com um peso de 19, 1%. Em terceiro, o setor de saúde, com uma ponderação de 13, 6%. As 10 principais holdings individuais compreendem 18, 7% do total de ativos líquidos, com a Apple como a principal holding.

Fundo de índice Vanguard REIT (VGSIX)

O Vanguard REIT Index Fund fornece uma maneira de um investidor ganhar exposição a imóveis em um IRA. O fundo investe em REITs que compram edifícios de escritórios, hotéis e outras propriedades. Esse fundo pode fornecer um bom método para diversificação de portfólio, uma vez que o setor imobiliário geralmente se move separadamente - mas não necessariamente de maneira divergente - do mercado de ações.

O fundo possui 184 ações e ativos líquidos de US $ 59, 4 bilhões em outubro de 2018. O rendimento efetivo não ajustado é de 4, 16%, o que pode não explicar a forma como os REITs classificam suas distribuições para fins fiscais. A maior ponderação do portfólio é de REITs especializados, com 31, 5%. Isto é seguido por REITs de varejo em 14, 8%, com REITs residenciais em terceiro em 13, 5%.

A linha inferior

A Vanguard é pioneira no setor de fundos de índice, tendo criado o primeiro fundo mútuo de índice em 1976. O grupo oferece alguns dos índices de despesas mais baixos do setor, que podem ser utilizados para impactar positivamente a taxa de retorno dos investimentos em fundos mútuos ao longo do tempo. . Muitas carteiras de investidores possuem pelo menos um, se não todos os três, dos fundos mútuos mencionados.