Retorno do portfólio
O retorno do portfólio refere-se ao ganho ou perda realizado por um portfólio de investimentos que contém vários tipos de investimentos. As carteiras têm como objetivo fornecer retornos com base nos objetivos declarados da estratégia de investimento, bem como na tolerância ao risco do tipo de investidor alvo do portfólio.
BREAKING DOWN Retorno do portfólio
Os retornos do portfólio buscam atender aos parâmetros de referência declarados, significando um portfólio teórico diversificado de ações ou títulos e, em alguns casos, uma mistura das duas classes de ativos. Os investidores normalmente têm um ou mais tipos de carteiras entre seus investimentos e procuram obter um retorno equilibrado do investimento ao longo do tempo.
Existem muitos tipos de carteiras disponíveis para investidores, desde fundos de ações de pequena capitalização até fundos equilibrados, que consistem em uma combinação de ações, títulos e caixa. Muitas carteiras também incluirão ações internacionais, e algumas se concentrarão exclusivamente em regiões geográficas ou mercados emergentes.
Muitos gerentes de investimento escolhem portfólios que buscam compensar declínios em determinadas classes de investimentos através da propriedade de outras classes que tendem a se mover em direções opostas. Por exemplo, muitos gerentes de investimento tendem a misturar títulos e ações, já que os preços dos títulos tendem a subir quando os estoques sofrem fortes quedas. Isso ajuda a alcançar o retorno desejado do portfólio ao longo do tempo e a suavizar a volatilidade.
A idade em que um investidor pretende retirar dinheiro de uma carteira permanece um fator crítico na seleção de um objetivo de investimento adequado. Por exemplo, um investidor apenas alguns anos após a aposentadoria deseja proteger os ganhos de seu portfólio e provavelmente investirá em uma combinação de caixa, mercados monetários e títulos de curto prazo. Por outro lado, um jovem investidor normalmente procura assumir riscos relativamente mais altos, investindo em uma combinação de ações, títulos de alto rendimento e talvez futuros administrados, cada um com potencial de exceder a taxa de inflação ao longo do tempo.
É importante notar que o advento da era da Internet proporcionou aos investidores acesso quase em tempo real aos retornos do mercado, além de dados de desempenho relativo facilmente acessíveis. Ao investir em um fundo mútuo, os investidores podem obter gráficos e retornos de fundos em comparação com um índice de referência, bem como uma média de grupo de pares, normalmente voltando dez anos ou mais, bem como as principais alocações de ativos de fundos específicos.
Devoluções e reequilíbrio do portfólio
Uma prática recomendada seguida por muitos investidores é revisar suas carteiras no final de cada ano e fazer ajustes para continuar cumprindo seus objetivos de investimento. Por exemplo, um investidor pode ter um ano excepcional com um fundo de crescimento e decidir transferir alguns desses ganhos para um fundo de valor, antecipando que outros investidores possam eventualmente voltar ao valor.
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