Micro Risco
Micro-risco é um tipo de risco político que se refere a ações políticas em um país anfitrião que podem afetar adversamente operações estrangeiras selecionadas. O micro-risco pode surgir de eventos que podem ou não estar sob o controle do governo reinante.
Entendendo o micro risco
Por exemplo, a tensão diplomática com o País A fez com que os cidadãos do País B vandalizassem todas as empresas do País A localizadas no País B. Nesse exemplo, apenas as operações do País A foram confrontadas com situações adversas. Operações de outros países não foram afetadas.
Risco político
Tudo isso se enquadra na categoria geral de risco político. Risco político é o risco que os retornos de um investimento podem sofrer como resultado de mudanças políticas ou instabilidade em um país. A instabilidade que afeta o retorno do investimento pode resultar de uma mudança no governo, órgãos legislativos, outros formuladores de políticas externas ou controle militar. O risco político também é conhecido como "risco geopolítico" e se torna mais um fator à medida que o horizonte de tempo do investimento aumenta.
As empresas que operam internacionalmente, conhecidas como empresas multinacionais, podem adquirir seguro contra riscos políticos para remover ou mitigar certos riscos políticos. Isso permite que a gerência e os investidores se concentrem nos fundamentos do negócio, sabendo que as perdas por riscos políticos são evitadas ou limitadas. As ações típicas cobertas incluem guerra e terrorismo.
Um conceito relacionado é um risco-país, que se refere a um conjunto de riscos associados ao investimento em um país específico. O risco-país varia de um país para o outro e pode incluir risco político, risco de taxa de câmbio, risco econômico e risco de transferência. Em particular, o risco país indica o risco de um governo estrangeiro deixar de pagar seus títulos ou outros compromissos financeiros. Em um sentido mais amplo, o risco-país é o grau em que a agitação política e econômica afeta os valores mobiliários de emissores que fazem negócios em um determinado país.
É importante considerar o risco-país ao investir fora dos Estados Unidos. Como fatores como instabilidade política podem causar grandes turbulências nos mercados financeiros, o risco país pode reduzir o retorno esperado do investimento (ROI) de valores mobiliários. Os investidores podem proteger contra alguns riscos do país, como risco de taxa de câmbio, por hedge, mas outros riscos, como instabilidade política, não possuem um hedge eficaz.
Alguns dos riscos micro, nacionais e políticos podem ser encontrados nos registros de uma empresa na Securities and Exchange Commission (SEC) ou em um prospecto, se for um fundo mútuo. Quase todas as empresas multinacionais enfrentam esses riscos, e muitas delas garantem até que ponto elas podem contra eles.
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