Como conseguir um emprego em conformidade

Alguns anos atrás, o The Wall Street Journal classificou o diretor de conformidade como o emprego mais quente da América, o que faz sentido, dadas as condições do ambiente empresarial americano moderno. Os trabalhadores mais jovens estão crescendo na era da Agência de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB), da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) e de uma Agência de Proteção Ambiental (EPA) em apuros, mas ainda assim potente.

O influxo de regras, regulamentos e leis novas e atualizadas nos serviços financeiros, assistência médica, telecomunicações e outros setores criou um aumento na necessidade de indivíduos qualificados e éticos, e foi notavelmente benéfico para os reguladores e profissionais de risco / conformidade, que viram salários crescentes e novas oportunidades de emprego. O Bureau of Labor Statistics dos EUA (BLS) projeta que a ocupação crescerá 8% até 2024.

Em termos de importância e impacto financeiro, os diretores de conformidade classificam-se entre os diretores financeiros (CFOs) e os diretores executivos (CEOs) em algumas equipes de executivos, uma vez que um ambiente de conformidade adequado mantém o tio Sam à distância e representa uma vantagem notável sobre os menos preparados concorrentes.

Isso é cada vez mais verdadeiro nas finanças. De acordo com o BLS, em 2018, os setores mais bem pagos por trabalhos de conformidade incluíam governo, crédito e administração.

Principais Takeaways

• O diretor de conformidade é um dos empregos mais quentes da América.
• Os trabalhos de conformidade costumam ser em serviços financeiros, assistência médica e telecomunicações.
• Os oficiais de conformidade geralmente precisam ter conhecimento de práticas éticas em seus setores.
• Os diplomas em engenharia, direito e química, além de economia, finanças e gerenciamento, costumam fazer parte de uma educação em conformidade.

Descrição do trabalho

Os cargos de diretor de conformidade ou gerente estão disponíveis em uma infinidade de setores, mas os deveres e responsabilidades dos indivíduos que ocupam um cargo de diretor de conformidade são semelhantes. O principal dever de qualquer diretor de conformidade é garantir que uma empresa esteja sendo administrada de maneira legal e ética, cumprindo todos os regulamentos aplicáveis ​​do setor. Esse dever de trabalho começa com uma análise aprofundada dos regulamentos atuais e dos padrões éticos em um setor específico. Os executivos de conformidade devem entender como interpretar esses regulamentos e como eles se encaixam nas operações comerciais de suas empresas.

Além de entender os regulamentos legais, os responsáveis ​​pela conformidade também devem ter um conhecimento sólido das práticas e padrões éticos em seus setores. Embora existam normas que constituam comportamento ético teórico na maioria dos setores, na prática, a ética costuma ser deixada para a interpretação de um gerente ou responsável por conformidade. A necessidade de interpretação ética torna crucial que os responsáveis ​​pela conformidade compreendam os valores subjacentes de uma empresa para que possam estabelecer e implementar procedimentos padrão. Uma revisão contínua dos padrões éticos de uma empresa é uma parte necessária do trabalho de qualquer oficial de conformidade.

Procedimentos Éticos e de Conformidade

Os executivos de conformidade também compartilham informações sobre comportamento compatível e procedimentos éticos com a gerência, funcionários e executivos de alto nível. Nos setores em que os encargos regulatórios são altos, os responsáveis ​​pela conformidade passam uma parte substancial de seu tempo desenvolvendo, melhorando e distribuindo programas de conformidade para os funcionários da empresa. Por exemplo, os responsáveis ​​pela conformidade no setor de serviços financeiros concentram sua atenção em iniciativas de combate à lavagem de dinheiro, incluindo programas contínuos de treinamento e educação que detalham como os funcionários podem permanecer em conformidade com a regulamentação abrangente. Da mesma forma, um oficial de conformidade que esteja trabalhando em uma unidade de saúde pode dedicar uma quantidade substancial de tempo à criação e disseminação de programas de treinamento focados nas leis de divulgação e privacidade para proteger os pacientes da unidade.

Compliance e Gerenciamento de Riscos

Os indivíduos que ocupam cargos de diretor de conformidade também são responsáveis ​​por revisar o risco atual e potencial que a empresa enfrenta. As informações sobre riscos específicos de negócios ou do setor são repassadas a executivos de alto nível para estabelecer controles internos para minimizar a exposição. Um diretor de conformidade deve revisar continuamente os riscos que a organização enfrenta, juntamente com os procedimentos existentes para reduzir esse risco, para que a empresa esteja bem posicionada para gerenciá-lo de maneira eficaz.

Habilidades e qualificações

De um modo geral, todos os profissionais de conformidade precisam de habilidades analíticas, investigativas e de tomada de decisão. Por razões óbvias, é melhor que o oficial tenha alguma experiência trabalhando em qualquer setor que pretenda servir com capacidade de conformidade.

Nenhum oficial de conformidade enfrenta os mesmos desafios, e a natureza do trabalho é tal que todo oficial se torna um estudante perpétuo: As mudanças regulatórias ocorrem de maneira consistente. Graus em engenharia, direito e química - junto com economia, finanças e gerenciamento - são ótimos ativos em um currículo de conformidade. Os do setor financeiro podem precisar ter licenças de valores mobiliários (mais sobre isso abaixo); certificações profissionais em um campo relevante também são boas escolhas.

$ 38.320 a $ 109.650

A faixa salarial das ocupações do Compliance Officer.

Salários

De acordo com as estatísticas do BLS 2018, os mais recentes disponíveis até o momento da redação deste documento, os salários anuais das profissões de conformidade variam de US $ 38.320 a US $ 109.650 e os salários por hora de US $ 18, 42 a US $ 52, 72. Um assalariado de baixa renda em um cargo de diretor de conformidade tem mais probabilidade de ter uma experiência profissional mínima ou possuir um diploma não diretamente relacionado ao setor em que trabalha. Um trabalhador com uma renda mais alta geralmente possui um mandato substancial em seu cargo ou obteve diplomas avançados em negócios, contabilidade, direito ou finanças. Obviamente, aqueles que trabalham em uma instituição de grande porte têm maior probabilidade de ter acesso a benefícios adicionais que aumentam o pacote de remuneração total, com os diretores de conformidade possuindo os mesmos de outros executivos do C-Suite.

Planos da Carreira

Existem trabalhos de conformidade em quase todos os campos, o que pode dificultar a preparação de uma carreira. Por exemplo, um oficial de conformidade que trabalha no HSBC ou Wells Fargo tem responsabilidades e requisitos educacionais muito diferentes do que um oficial de conformidade que trabalha na Dow Chemical ou na Exxon Mobil.

Um aspirante a profissional de conformidade deve identificar os setores pelos quais tem paixão ou talento, e deve entender os obstáculos práticos e regulamentares para esses setores.

Certas indústrias, como alimentos, produtos químicos, assistência médica e finanças, estão se prestando ao crescimento do departamento de conformidade. No entanto, a maioria dos novos empregos para a equipe de conformidade vem do setor público, não de empresas privadas.

As carreiras de conformidade não são apenas financeiras. Os empregos também podem estar na área da saúde e telecomunicações.

Carreiras de conformidade do setor público

De acordo com o BLS, os três principais empregadores de responsáveis ​​pela conformidade são o governo federal, governos estaduais e governos locais. De fato, os governos locais (aqueles com designações de OES) empregam mais funcionários de conformidade (28.560 a partir de 2018) do que empresas privadas e operadoras de seguros (25.390), embora com salários mais baixos.

Embora os empregos em conformidade com o setor público estadual e local geralmente tenham salários iniciais mais baixos do que seus colegas do setor privado, os benefícios e a segurança no emprego são muito melhores. Mesmo estados com benefícios públicos relativamente baixos, como Colorado e Minnesota, superam significativamente os pacotes médios de benefícios com os melhores empregadores privados. Também é difícil ser demitido de um emprego no setor público, essencialmente adicionando uma forma de seguro-desemprego. Portanto, embora a inscrição para um emprego no setor público possa ser complicada, ainda é uma boa opção para os interessados ​​em conformidade.

O que é conformidade financeira?

Antes de detalhar como se tornar um executivo de conformidade de uma empresa financeira ou membro de uma equipe de conformidade, é importante primeiro entender o que esse trabalho implica. Para ser claro, os deveres do pessoal de conformidade variam de acordo com a empresa e a descrição do trabalho; no entanto, a seguir, são tarefas normalmente realizadas pelos departamentos de conformidade:

• Garantir que a empresa cumpra as regras mínimas de capital líquido.
• Certifique-se de que os funcionários estejam seguindo as diretrizes internas de conformidade.
• Campo e tratamento de reclamações de clientes.
• Manter um diálogo com os órgãos reguladores.
• Analisar as atividades de vendas e contas discricionárias e garantir que outros diretores da empresa estejam obedecendo às leis de valores mobiliários.
• Garantir que a empresa cumpra as leis estaduais de valores mobiliários.
• Garantir que todos os funcionários tenham registro de propriedade e tenham aulas de educação continuada, conforme necessário.
• Garantir que a empresa cumpra todas as regras de negociação e criação de mercado.
• Representando a empresa ou preparando a documentação para casos de arbitragem que possam estar pendentes.

Carreiras em conformidade com o setor financeiro

Como mencionado acima, o setor financeiro é um campo maduro para os interessados ​​em uma carreira relacionada à conformidade. O departamento de conformidade de um banco, corretora ou empresa de gerenciamento de investimentos trabalha para garantir que todos os funcionários e executivos cumpram não apenas os regulamentos da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), mas também as regras da FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

Requisitos de treinamento

Uma posição como diretor ou gerente de conformidade geralmente não é considerada um emprego de nível básico. Os diplomas de bacharel são geralmente um requisito mínimo, e alguns empregadores podem procurar diplomas avançados, como um diploma de direito ou um mestrado em administração de empresas (MBA), especialmente para se qualificar para uma posição de nível superior.

Os executivos de conformidade de outros setores têm a oportunidade de concluir o Programa Profissional de Conformidade e Ética Certificado (CCEP) por meio da Sociedade de Conformidade e Ética Corporativa (SCCE). O CCEP requer participação em um curso intensivo de pré-requisito, juntamente com a aprovação em um exame. Cursos similares de designação e certificação estão disponíveis na Associação de Responsáveis ​​por Ética e Conformidade (ECOA).

Requerimentos educacionais

Na década de 1980, um diploma de quatro anos era menos exigido para conseguir trabalho em um departamento de conformidade. Um bom número de pessoas naquela época simplesmente possuía diplomas no ensino médio e, mesmo que se formassem na faculdade, muitas vezes não era com um diploma em finanças. Naquela época, a idéia era que os funcionários aprendessem no trabalho.

Tudo isso mudou. Um diploma em finanças, administração, contabilidade, economia ou direito é obrigatório se você deseja ser contratado em qualquer uma das empresas de suporte de volume. Além disso, embora não seja obrigatório, um mestrado em finanças, contabilidade ou economia pode ajudar a diferenciar um indivíduo dos inúmeros outros candidatos que possuem diploma de bacharel. Por fim, quem é formado em direito geralmente tem uma vantagem sobre a concorrência, pois já tem uma noção do modo como a lei funciona, o que geralmente os torna os melhores candidatos para muitas corretoras.

Por meio do National Regulatory Services Office (NRS), os indivíduos que buscam avançar nas carreiras como responsáveis ​​pela conformidade no setor de serviços financeiros e investimentos podem preencher a credencial Professional Investment Adviser Certified Compliance. Este programa avançado de certificação fornece aos participantes conteúdo regulatório atualizado que é relevante para especialistas financeiros que trabalham em departamentos de conformidade.

E as licenças de valores mobiliários?

Uma empresa pode exigir que seu pessoal de conformidade seja licenciado. É comum que as empresas exijam que seu pessoal de conformidade participe dos exames das séries 7 e 63. O currículo desses exames de licenciamento permite que os responsáveis ​​pela conformidade obtenham uma boa base e entendimento do setor de valores mobiliários.

Outras licenças pelas quais uma empresa pode patrocinar um indivíduo responsável pela conformidade incluem os exames das séries 14, 26, 27 e 39. Esses exames exigem um entendimento das regras de capital líquido, regras do MSRB (Conselho Municipal de Regulamentação de Valores Mobiliários), regras para manutenção de contas de clientes, funções de supervisão de vendas (e outras) e manutenção de registros.

Experiência de trabalho

As equipes de conformidade ocasionalmente contratam aqueles que trabalharam em outros campos ou aspectos do setor, como vendas e corretagem (corretagem). No entanto, um grande número de pessoas que subem na hierarquia de conformidade parece ter uma vasta experiência de back office em operações ou acordos comerciais. Um número razoável de pessoas no campo também tem experiência em contabilidade ou trabalhou nas principais bolsas de valores ou na FINRA como auditores ou examinadores de campo.

Além disso, muitas empresas também procurarão verificar se o candidato teve experiência anterior em uma empresa de tamanho e estatura semelhantes. Essa experiência garante que o indivíduo seja capaz de lidar com o tipo de tarefas e o ritmo frenético característico do departamento de conformidade. A natureza do trabalho de um responsável pela conformidade em uma grande empresa ou armazém geralmente é muito mais envolvida do que a de um responsável pela conformidade em uma empresa regional menor.

Conjunto de habilidades

Mesmo que um indivíduo atenda a todos os requisitos acima e pareça bom no papel, existem conjuntos de habilidades específicas que ele ou ela também deve ter para ter sucesso no campo da conformidade. Por exemplo:

• Os indivíduos devem ser detalhados e ter a capacidade de revisar e analisar grandes conjuntos de dados em pouco tempo.
• Como os membros do pessoal de conformidade são encarregados de garantir que a empresa cumpra todas as regras da FINRA, eles devem ser capazes de decifrar informações (como atividade comercial detalhada) e determinar se o indivíduo e / ou empresa está em conformidade.
• O pessoal de conformidade deve ter um conhecimento profundo de outros cargos e funções, como vendas e negociação (e as regras associadas a eles).

A linha inferior

Todos os indivíduos em conformidade devem ser irrepreensíveis. Ou seja, para fazer esse trabalho corretamente, eles devem manter um alto nível de integridade e servir de exemplo para outros funcionários da empresa.