Rede de Execução de Crimes Financeiros - FinCEN
A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) é uma agência governamental que mantém uma rede cujo objetivo é prevenir e punir criminosos e redes criminosas que participam de lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. O FinCEN, administrado pelo Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, opera nacional e internacionalmente e é composto por três atores principais: órgãos policiais, a comunidade reguladora e a comunidade de serviços financeiros.
FinCEN Explained
Pesquisando as divulgações obrigatórias impostas às instituições financeiras, o FinCEN rastreia pessoas suspeitas, seus ativos e suas atividades para garantir que não ocorra lavagem de dinheiro. O FinCEN rastreia tudo, desde transações eletrônicas muito complicadas até operações simples de contrabando que envolvem dinheiro. Como a lavagem de dinheiro é um crime tão complicado, o FinCEN procura combatê-lo, reunindo diferentes partes.
Como o FinCEN combate a lavagem de dinheiro
O diretor do FinCEN é nomeado pelo Secretário do Tesouro e se reporta ao Subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira. O FinCEN está autorizado a exercer funções regulatórias de acordo com a Lei de Relatórios de Moedas e Transações Financeiras de 1970, conforme alterada pelo Título III da Lei EUA PATRIOT de 2001.
O FinCEN recebeu deveres e responsabilidades do Congresso para servir como um centro central de coleta, fornecer análises e disseminar dados para apoiar o setor financeiro, bem como parceiros do governo local, em níveis internacionais.
A fim de cumprir seus deveres de detectar e impedir crimes financeiros, o FinCEN pode emitir e interpretar regulamentos relevantes que foram autorizados por estatuto, fazer cumprir o cumprimento desses regulamentos e coordenar e analisar dados relacionados às funções de exame de conformidade delegadas a outros reguladores. O FinCEN também gerencia a coleta, processamento, disseminação e proteção dos dados que devem ser relatados. O acesso aos dados do FinCEN é mantido para uso do governo.
As informações e os serviços do FinCEN são utilizados para apoiar investigações policiais e processos de crimes financeiros. Os dados coletados pelo FinCEN são processados para fazer recomendações sobre a alocação de recursos onde há grande risco de crime financeiro. O departamento compartilha suas informações em colaboração com colegas estrangeiros de inteligência financeira para os esforços de combate à lavagem de dinheiro / combate ao financiamento do terrorismo. O departamento também fornece análises para o benefício de formuladores de políticas, órgãos policiais, reguladores e de inteligência.
O FinCEN representa os Estados Unidos como uma das mais de 100 unidades de inteligência financeira que compõem o Grupo Egmont, que é uma organização internacional cuja missão é compartilhar informações e cooperar entre seus membros.
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