Conselheiro Federal Coberto
Um consultor federal coberto é um consultor de investimentos nos Estados Unidos que gerencia mais de US $ 30 milhões em ativos para outros investidores ou que presta serviços em 30 ou mais estados. É necessário que os consultores federais cobertos sejam registrados e arquivados anualmente na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC). Além disso, os consultores federais cobertos devem atender a regulamentos específicos estabelecidos por estados individuais.
Um consultor federal coberto também é referido como consultor federal de investimentos, consultor federal ou consultor de investimentos registrado na SEC.
REPARO Federal Advisor coberto
Os consultores federais cobertos são obrigados a registrar um aviso no estado em que planejam realizar negócios de consultor de investimentos. Um consultor de investimentos coberto pelo estado é uma empresa de consultoria em investimentos que possui ativos sob gestão abaixo do limite federal. Os estados exigem que os consultores federais cobertos notifiquem se a empresa possui seis ou mais clientes residentes desse estado ou se a empresa opera um local de negócios nesse estado.
A Lei de Coordenação de Supervisão de Consultores de Investimento, que entrou em vigor em 8 de julho de 1997, foi estabelecida para realocar a regulamentação federal e estadual dos consultores de investimento. A lei foi projetada para tornar os estados responsáveis por consultores menores e a SEC responsável por consultores maiores.
Como os consultores federais cobertos são regulamentados
De acordo com a Lei de Coordenação de Supervisores de Investidores, o limite para consultores federais cobertos foi elevado de US $ 25 milhões para US $ 30 milhões para ativos sob gestão. Quando a lei entrou em vigor, os consultores que possuíam entre US $ 25 milhões e US $ 30 milhões em ativos sob gestão e foram registrados ou precisam ser registrados em seus estados de origem tiveram a opção de permanecer registrados na SEC.
A legislação exigia que os consultores que listassem Colorado, Iowa, Ohio ou Wyoming como seus estados de origem fossem registrados na SEC. Isso ocorreu devido à falta de estatutos para regulamentar os consultores nesses estados. Os outros estados e territórios dos EUA já possuíam políticas para regulamentar consultores baseados em suas jurisdições.
Os consultores de empresas de investimento registradas devem registrar-se na SEC, independentemente do número de ativos que possuem individualmente sob administração. As empresas de investimento registradas se referem às empresas que se dedicam principalmente ao negócio de investir ou negociar valores mobiliários. Isso inclui fundos mútuos, por exemplo.
Várias exceções ao requisito de registro na SEC para consultores de investimento foram incluídas na Lei de Coordenação de Supervisão de Consultores de Investimento. Isso incluía consultores que tinham apenas clientela no estado e não davam conselhos de valores mobiliários negociados em bolsas nacionais
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