Países onde Bitcoin é legal e ilegal (DISH, OTSK)

A moeda digital ponto a ponto Bitcoin fez sua estréia em 2009 e com ele inaugurou uma nova era de criptomoeda. Enquanto autoridades fiscais, agências de execução e reguladores em todo o mundo ainda estão debatendo as melhores práticas, uma pergunta pertinente: o Bitcoin é legal ou ilegal? A resposta - depende da localização e atividade do usuário.

Bitcoins não são emitidos, endossados ​​ou regulamentados por nenhum banco central. Em vez disso, eles são criados através de um processo gerado por computador conhecido como mineração. Além de ser uma criptomoeda não relacionada a qualquer governo, o Bitcoin é um sistema de pagamento ponto a ponto, uma vez que não existe em uma forma física. Como tal, oferece uma maneira conveniente de realizar transações transfronteiriças sem taxas de câmbio. Também permite que os usuários permaneçam anônimos.

Os consumidores têm maior capacidade de comprar bens e serviços com o Bitcoin diretamente em varejistas on-line, sacar dinheiro dos caixas eletrônicos do Bitcoin e usar o Bitcoin em algumas lojas físicas. A moeda está sendo negociada em bolsas de valores e os empreendimentos e ICOs relacionados à moeda virtual atraem juros de todo o espectro de investimentos. Embora o Bitcoin pareça, à primeira vista, um sistema de moeda virtual bem estabelecido, ainda não existem leis internacionais uniformes que regulam o Bitcoin.

Países que dizem sim ao Bitcoin

O Bitcoin pode ser usado anonimamente para realizar transações entre quaisquer correntistas, em qualquer lugar e a qualquer hora do mundo, o que o torna atraente para criminosos e organizações terroristas. Eles podem usar o Bitcoin para comprar ou vender mercadorias ilegais, como drogas ou armas. A maioria dos países não determinou claramente a legalidade do Bitcoin, preferindo adotar uma abordagem de esperar para ver. Alguns países indiretamente concordaram com o uso legal do Bitcoin, aprovando alguma supervisão regulatória. No entanto, o Bitcoin nunca é legalmente aceitável como substituto da moeda legal de um país.

Os Estados Unidos

Os Estados Unidos adotaram uma postura geralmente positiva em relação ao Bitcoin, embora várias agências governamentais trabalhem para impedir ou reduzir o uso de Bitcoin em transações ilegais. Empresas de destaque como Dish Network (DISH), Microsoft Store, varejista de sanduíches Subway e Overstock.com (OSTK) aceitam pagamentos em Bitcoin. A moeda digital também chegou aos mercados de derivativos dos EUA, que falam sobre sua presença cada vez mais legítima.

A Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento de Tesouro dos EUA (FinCEN) emite orientações sobre o Bitcoin desde 2013. O Tesouro definiu o Bitcoin não como moeda, mas como um negócio de serviços monetários (MSB). Isso o coloca sob a Lei de Sigilo Bancário, que exige que os processadores de pagamentos e trocas cumpram certas responsabilidades, como relatórios, registros e manutenção de registros. Além disso, o Bitcoin é classificado como propriedade para fins de tributação pelo Internal Revenue Service (IRS).

Canadá

Como seu vizinho do sul, os Estados Unidos, o Canadá mantém uma postura geralmente favorável ao Bitcoin, além de garantir que a criptomoeda não seja usada para lavagem de dinheiro. O Bitcoin é visto como uma mercadoria pela Canada Revenue Agency (CRA). Isso significa que as transações de Bitcoin são vistas como transações de escambo e a receita gerada é considerada como receita comercial. A tributação também depende se o indivíduo tem um negócio de compra e venda ou está preocupado apenas com o investimento.

O Canadá considera as trocas de Bitcoin um negócio de serviços monetários. Isso os coloca sob a alçada das leis anti-lavagem de dinheiro (AML). As trocas de Bitcoin precisam se registrar no Centro de Análise de Transações Financeiras e Relatórios do Canadá (FINTRAC), relatar quaisquer transações suspeitas, cumprir os planos de conformidade e até manter certos registros. Além disso, alguns dos principais bancos canadenses proibiram o uso de seus cartões de crédito ou débito para transações de Bitcoin.

Austrália

A Austrália considera o Bitcoin uma moeda como qualquer outra e permite que as entidades negociem, explorem ou comprem.

A União Europeia

Embora a União Europeia (UE) tenha acompanhado desenvolvimentos em criptomoeda, ela não emitiu nenhuma decisão oficial sobre legalidade, aceitação ou regulamentação. Na ausência de orientação central, cada país da UE desenvolveu suas próprias posições em Bitcoin.

Na Finlândia, o Conselho Central de Impostos (CBT) concedeu ao Bitcoin um status de isenção de imposto sobre valor agregado ao classificá-lo como um serviço financeiro. O Bitcoin é tratado como uma mercadoria na Finlândia e não como uma moeda. O Federal Public Service Finance da Bélgica também tornou o Bitcoin isento do imposto sobre valor agregado (IVA). Em Chipre, o Bitcoin também não é controlado ou regulamentado. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) no Reino Unido (Reino Unido) tem uma postura pró-Bitcoin e deseja que o ambiente regulatório seja favorável à moeda digital. O Bitcoin está sob certas regulamentações tributárias no Reino Unido. A Agência Nacional de Receita (NRA) da Bulgária também colocou o Bitcoin sob suas leis de taw existentes. A Alemanha está aberta ao Bitcoin; é considerado legal, mas tributado de maneira diferente, dependendo se as autoridades lidam com trocas, mineradoras, empresas ou usuários.

Países que dizem não ao Bitcoin

Embora o Bitcoin seja bem-vindo em muitas partes do mundo, alguns países são cautelosos por causa de sua volatilidade, natureza descentralizada, ameaça percebida aos sistemas monetários atuais e links para atividades ilícitas como tráfico de drogas e lavagem de dinheiro. Algumas nações baniram completamente a moeda digital, enquanto outras tentaram interromper qualquer apoio do sistema bancário e financeiro essencial para seu comércio e uso.

China

O Bitcoin é essencialmente proibido na China. Todos os bancos e outras instituições financeiras, como processadores de pagamento, estão proibidos de realizar transações ou transações com Bitcoin. As trocas de criptomoedas são proibidas. O governo reprimiu os mineiros. ( Leitura relacionada Como o Bitcoin pode mudar o mundo)

Rússia

O Bitcoin não é regulamentado na Rússia, embora seu uso como pagamento por bens ou serviços seja ilegal.

Vietnã

Do Vietnã o governo e seu banco estadual sustentam que o Bitcoin não é um método de pagamento legítimo, embora não seja regulamentado como um investimento.

Bolívia, Colômbia e Equador

O Banco Central da Bolívia proibiu o uso de Bitcoin e outras criptomoedas. A Columbia não permite o uso ou investimento de Bitcoin. Bitcoin e outras criptomoedas foram proibidas no Equador por um voto majoritário na assembléia nacional.

A linha inferior

Embora o Bitcoin tenha agora quase 10 anos de idade, muitos países ainda não possuem sistemas explícitos que restringem, regulam ou proíbem a criptomoeda. A natureza descentralizada e anônima do Bitcoin desafiou muitos governos sobre como permitir o uso legal e impedir transações criminais. Muitos países ainda estão analisando maneiras de regular a criptomoeda. No geral, o Bitcoin permanece em uma área cinza legal para grande parte do mundo.