Perguntas comuns da entrevista para planejadores financeiros

O planejamento financeiro é uma carreira gratificante, com uma forte perspectiva de emprego até pelo menos 2022. Embora os trabalhos de planejamento financeiro sejam abundantes, a competição por eles é intensa, o que torna a entrevista de emprego de suma importância. As primeiras impressões são importantes. Uma boa primeira impressão fornece uma vantagem imediata. Um mau, por outro lado, pode colocá-lo em um buraco que pode ser intransponível. Vista-se para impressionar, apareça cedo, olhe nos olhos do entrevistador e ofereça um aperto de mão firme e confiante.

Quando a entrevista está em andamento, suas respostas determinam seu desempenho. Por esse motivo, é aconselhável antecipar as perguntas e saber como você vai responder. As perguntas a seguir surgem com frequência durante entrevistas para trabalhos de planejamento financeiro.

Principais Takeaways

• O planejamento financeiro é uma carreira sob demanda, com os Millennials precisando de conselhos sobre como começar a economizar e investir e os Baby Boomers à beira da aposentadoria.
• Obter as credenciais corretas, como a designação CFP ou CFA, pode ser útil, mas ser um indivíduo amigável e agradável também é um fator essencial para o sucesso.
• Em uma entrevista de emprego, espere ser questionado sobre o conhecimento e o jargão do setor financeiro. Seja honesto se você não entende alguma coisa ou sabe o que o entrevistador quer dizer.

Descreva sua formação educacional

Não existem requisitos educacionais rígidos para os que planejam se tornar planejadores financeiros. Uma pessoa com um histórico verificável de sucesso em investimentos pode conseguir um emprego de planejamento financeiro, mesmo que tenha um diploma de história da arte ou que não tenha um diploma universitário.

Dito isto, o mercado de trabalho é competitivo e os empregadores estão procurando por algo em seu histórico que o diferencia do grupo. Se você se formou em economia, finanças ou estatística, ou melhor ainda, possui um MBA, é fácil; destaque seu diploma e como sua educação o preparou para uma carreira em planejamento financeiro.

No entanto, se a sua especialização estava fora do campo das finanças ou você não concluiu a faculdade, é preciso ser criativo. Não fuja da questão, porque bons entrevistadores percebem isso rapidamente; segue o mais rápido possível a outra experiência relevante fora da escola em seu histórico, que mostra que você está preparado para o trabalho.

Quais certificações e designações você carrega?

Os principais planejadores financeiros carregam designações específicas que indicam que dominaram uma área de seu ofício. O mais comum é a designação Certified Financial Planner (CFP), que exige aprovação em um exame que investiga seu nível de conhecimento aprofundado em uma ampla variedade de tópicos de planejamento financeiro.

Responder que você tem o seu PCP dá um impulso imediato à sua candidatura. No entanto, se você não possuir um PCP ou outra designação específica do setor, como o Certified Investor Advisor (RIA), destaque um plano concreto para estudar para os exames e obter essas certificações dentro de um determinado período de tempo.

Se você atualmente possui designações específicas do setor ou possui um plano definido para obtê-las, informe o entrevistador de que você é um candidato sério e disposto a investir em si mesmo e no seu futuro.

Diga-me o que você sabe (termo da indústria esotérica)

Alguns entrevistadores vão testar seu conhecimento específico sobre planejamento financeiro. Eles querem candidatos que exijam treinamento e assistência corretiva mínimos. Portanto, é importante estudar os meandros do campo e estar preparado para qualquer dúvida técnica que o entrevistador possa apresentar.

Na pior das hipóteses, o entrevistador pergunta sobre um termo com o qual você não está familiarizado. Não entre em pânico. Além disso, não tente desviar a pergunta. Muitas vezes, as pessoas saem de uma pergunta que não podem ou não desejam responder, substituindo-a mentalmente pela pergunta que gostariam de ter recebido e respondendo a essa pergunta. Embora essa tática pareça funcionar para políticos em debates televisionados, é uma má idéia durante uma entrevista de emprego. Não apenas diz ao entrevistador que você não tem a resposta, mas também faz você parecer oleoso e insincero. Seja direto. Admita que você não está familiarizado com o termo e confie que é um trabalho em progresso, sempre aprendendo e crescendo na profissão. Nesse ponto, demonstre seu valor oferecendo uma informação única que você conhece.