Financiamento de fluxo de caixa

O que é financiamento de fluxo de caixa

O financiamento por fluxo de caixa é uma forma de financiamento em que um empréstimo feito a uma empresa é respaldado pelos fluxos de caixa esperados da empresa. Isso difere de um empréstimo lastreado em ativos, em que a garantia do empréstimo se baseia nos ativos da empresa. Os cronogramas ou pagamentos de empréstimos de fluxo de caixa são baseados nos fluxos de caixa futuros projetados da empresa. Os empréstimos de fluxo de caixa podem ser de curto ou longo prazo. Os covenants da dívida sobre esses empréstimos geralmente se concentram em níveis adequados de crescimento e margens do EBITDA, bem como em níveis gerenciáveis ​​de despesas com juros.

Também conhecido como "Empréstimo de fluxo de caixa".

REPARTIDO FINANCIAMENTO DE FLUXO DE CAIXA

O financiamento de fluxo de caixa é frequentemente usado por empresas que buscam financiar suas operações ou adquirir outra empresa ou outra grande compra. As empresas estão basicamente tomando empréstimos dos fluxos de caixa que esperam receber no futuro, concedendo a outra empresa os direitos a uma parte acordada de seus recebíveis. Isso permite que as empresas obtenham financiamento hoje, e não em algum momento no futuro. Despesas operacionais oportunas, como atender aos requisitos da folha de pagamento, seriam uma das razões para o financiamento do fluxo de caixa.

Exemplo de financiamento de fluxo de caixa

Por exemplo, a empresa XYZ contratou pessoal adicional e precisa de dinheiro para financiar a folha de pagamento das novas contratações. Eles têm um fluxo de caixa muito confiável que chega de alguns de seus fornecedores no dia 15 de cada mês, mas precisam de dinheiro para fazer a folha de pagamento no dia 1. A empresa XYZ utilizará o financiamento de fluxo de caixa para obter um empréstimo de curto prazo no valor necessário para cobrir as despesas da folha de pagamento no dia 1 e, em seguida, pagá-lo novamente com o dinheiro dos recebíveis coletados dos fornecedores no dia 15.

Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.

Termos relacionados

Financiamento de aquisição O financiamento de aquisição é o capital obtido com a finalidade de comprar outro negócio. mais Crédito comercial O crédito comercial é um tipo de financiamento comercial no qual um cliente pode comprar bens ou serviços e pagar ao fornecedor em uma data agendada posteriormente. mais Como interpretar demonstrações financeiras As demonstrações financeiras são registros escritos que transmitem as atividades de negócios e o desempenho financeiro de uma empresa. As demonstrações financeiras incluem o balanço, a demonstração de resultados e a demonstração dos fluxos de caixa. mais Financiamento de ativos O financiamento de ativos utiliza os ativos do balanço de uma empresa, incluindo investimentos de curto prazo, estoques e contas a receber, para pedir dinheiro emprestado ou obter um empréstimo mais Empréstimo de fluxo de caixa Um empréstimo de fluxo de caixa é um tipo de empréstimo não garantido usado para empréstimos operações diárias de uma pequena empresa e vem com taxas e juros mais altos do que um empréstimo tradicional. mais Facilidade não comprometida Uma facilidade não comprometida é um acordo em que o credor concorda em disponibilizar financiamento ao mutuário, mas não tem obrigação. mais Links de parceiros