Alwaleed bin Talal: Warren Buffett da Arábia Saudita

O homem mais rico da Arábia Saudita, o príncipe Alwaleed bin Talal, é frequentemente chamado de 'Warren Buffett da Arábia Saudita'.

Como Buffet, Alwaleed fez sua fortuna através de investimentos astutos. Em agosto de 2018, ele anunciou um investimento de US $ 250 milhões na Snap Inc. (SNAP) que lhe daria uma participação de 2, 3% na empresa.

Aqui está uma visão geral de como o príncipe Alwaleed bin Talal usou uma quantia relativamente pequena de dinheiro para criar um dos portfólios de investimento mais valiosos do mundo.

A fortuna de Alwaleed

Depois de se formar na faculdade, Alwaleed bin Talal pediu emprestado US $ 30.000 ao pai para abrir uma empresa de investimentos. Ele perdeu todo esse dinheiro nos primeiros doze meses de operações e, como resultado, foi forçado a recomeçar do zero. Avançando hoje, mais de 35 anos desde o início de sua carreira nos negócios, Alwaleed é um dos investidores mais ricos e bem-sucedidos do mundo. Em 8 de agosto de 2018, a empresa que ele fundou em 1980, a Kingdom Holding Company, tinha uma capitalização de mercado de 33, 35 bilhões de Riyals da Arábia Saudita ou US $ 8, 89 bilhões, conforme relatado pelo Google Finance. A participação majoritária de Alwaleed na empresa atribui seu patrimônio líquido a mais de US $ 18, 7 bilhões no momento da redação deste artigo. Como um investidor de valor devoto, Alwaleed usa a Kingdom Holdings como veículo para manter um portfólio internacional diversificado de empresas que operam em muitos setores, incluindo bancos, imóveis e saúde. Seus investimentos mais notáveis ​​incluem participações consideráveis ​​no Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) e Euro Disney SCA

Além de controlar um grande portfólio de investimentos, a Alwaleed possui um palácio de 460.000 pés quadrados que exige uma equipe de 100 pessoas para manter, além de um Boeing (BA) 747. Em 2015, Alwaleed ganhou as manchetes na mídia financeira em todo o mundo depois de se comprometer a doar a grande maioria de sua riqueza para financiar importantes causas beneficentes em todo o mundo.

Início da vida e escolaridade

A jornada de Alwaleed para sua fortuna multibilionária não é uma história de trapaça para a riqueza. Em seu nascimento, em 1955, Alwaleed tornou-se membro da Casa de Saud, a rica família real da Arábia Saudita. Ele é neto do primeiro monarca da Arábia Saudita, rei Ibn Saud, e sobrinho do último rei do país, Abdullah Saud. Além disso, o pai de Alwaleed, o príncipe Talal, já foi ministro das Finanças da Arábia Saudita, enquanto sua mãe, a princesa Mona Al Solh, era filha do primeiro primeiro-ministro do Líbano.

Como saudita, Alwaleed foi criado em uma casa que praticava a fé islâmica. Ele também mostrou sinais precoces de futuro sucesso empresarial durante sua infância. Em Alwaleed: empresário, bilionário, príncipe de Riz Khan, a mãe de Alwaleed afirmou: "Mesmo quando criança, você [poderia ter visto] a determinação que ele tinha]". No mesmo livro, um amigo de infância com o nome de Raid El Solh explicou ainda: '' [Todos os dias depois da escola, Alwaleed e eu] tínhamos uma hora de monopólio e praticamente todas as vezes, ele me batia. Acho que eu tinha cérebro para resistir ao ataque dele, mas ele sempre conseguia me derrotar no Monopólio, então eu sabia que ele ia ganhar dinheiro ''.

Na adolescência, Alwaleed começou a se rebelar e, como resultado, seus pais o matricularam em uma escola militar para incutir alguma disciplina no filho. Aos vinte anos, Alwaleed deixou o Oriente Médio para estudar administração de empresas nos Estados Unidos. Ele se formou no Menlo College da Califórnia em 1979, antes de receber um mestrado em ciências sociais em 1985 pela Syracuse University de Nova York. (Para leitura relacionada, consulte: Cinco investidores de valor extremamente bem-sucedidos .)

Aproveitando Oportunidades

Após a conclusão do programa de bacharelado nos Estados Unidos, Alwaleed voltou para a Arábia Saudita para iniciar uma carreira nos negócios. Na época, o país estava passando por um boom econômico.

Durante essa época, a Arábia Saudita exigiu que empresas estrangeiras interessadas em operar no país tivessem parceiros e representantes que eram cidadãos do reino. Isso criou uma oportunidade lucrativa para os empresários locais que queriam lucrar com a grande quantidade de investimento estrangeiro direto (IED) que ocorre no país. Como resultado, muitas pessoas, incluindo Alwaleed, tornaram-se representantes locais de empresas internacionais e, em seguida, cobraram uma comissão dessas empresas por cada acordo que realizavam na Arábia Saudita. Essas comissões variaram de 5% a 30% de uma transação.

Embora Alwaleed tenha trabalhado com empresas e desenvolvedores estrangeiros para ajudá-los a iniciar seus projetos na Arábia Saudita, ele costumava optar por não receber uma comissão explicando que "odiava", porque era uma maneira "muito rápida de ganhar dinheiro". . ”Em vez disso, Alwaleed assumiu participações reais nos projetos que ajudou a facilitar. Ele usou esse conceito em seu primeiro contrato importante, que ocorreu em 1982, quando ele foi contratado para construir um clube para uma empresa com sede na Coréia do Sul. Além disso, os acordos que fizeram de Alwaleed uma comissão inicial ajudaram a fornecer-lhe dinheiro suficiente para construir lentamente um modesto portfólio imobiliário ao lado. Graças a uma série de contratos bem-sucedidos e à falta de imposto de renda na Arábia Saudita, Alwaleed acumulou um patrimônio líquido pessoal de US $ 1 bilhão no início de 1989, exatamente uma década após se formar na faculdade. (Para saber mais, consulte: 6 regras de 6 dos principais investidores do mundo. )

Expandindo seu portfólio

Em meados da década de 1980, Alwaleed começou a diversificar o portfólio de investimentos da Kingdom Holdings. Um de seus primeiros e mais notáveis ​​investimentos foi a participação acionária de 7% que ele adquiriu lentamente no United Saudi Commercial Bank, um banco local de capital aberto que estava à beira do colapso. Por meio de uma aquisição hostil, a primeira do gênero na Arábia Saudita, Alwaleed trabalhou com os outros principais acionistas do banco para mudar sua direção e direção geral. Sua estratégia foi bem-sucedida e o banco foi finalmente adquirido pelo Samba Financial Group, a maior instituição financeira do reino.

Foi na década de 1990, quando o nome "Alwaleed" começou a receber atenção no mundo ocidental dos negócios e das finanças. No início daquela década, o Citigroup estava passando por muitos problemas. Além de não atender às exigências de capital do Federal Reserve, muitos dos empréstimos da carteira do banco não estavam sendo pagos. Isso fez com que muitos acionistas acreditassem que o banco faliria e, portanto, resultou em uma queda considerável no preço das ações da empresa. Alwaleed, por outro lado, acreditava que a crise do Citigroup seria de curta duração. Ele aproveitou o preço baixo das ações e comprou uma participação de 4, 9% na empresa por US $ 207 milhões. Desde então, o valor de seu investimento no Citigroup aumentou e continua sendo uma parte essencial do portfólio da Kingdom Holdings.

Desde então, Alwaleed lucrou com muitos outros investimentos em uma ampla gama de empresas conhecidas, incluindo o Twitter, onde ele foi um dos primeiros investidores da empresa antes de sua abertura ao mercado, e a News Corporation, o gigantesco conglomerado proprietário do Wall Street Journal e Editores HarperCollins.

Em seu comunicado anunciando seu grande investimento no Snap, Alwaleed afirmou "Nosso investimento no Snapchat é uma extensão de nossa estratégia de investimento pessoal em novas tecnologias através de empresas líderes".

83 dias de detenção

Alwaleed revelou em uma entrevista exclusiva à TV Bloomberg transmitida em 20 de março de 2018 que sua libertação em 27 de janeiro de uma detenção de 83 dias no hotel Riyadh Ritz-Carlton foi garantida através de "um acordo com o governo". Ele não divulgou o valor monetário, mas o Wall Street Journal estimou que esse valor fosse "pelo menos US $ 6 bilhões". Alwaleed disse à Bloomberg que "não houve acusações" contra ele.

Alwaleed foi preso em 4 de novembro de 2017, em uma grande ofensiva contra suposta corrupção, que Talal chamou de "mal-entendido". As prisões teriam sido ordenadas por seu próprio tio e primo. As alegações contra o príncipe Alwaleed incluíam lavagem de dinheiro, suborno e extorsão de autoridades.

A linha inferior

Apesar de ter nascido em uma família real, o príncipe Alwaleed bin Talal, em sua maior parte, construiu sua fortuna por conta própria. Depois de se formar na faculdade, ele começou um negócio com um empréstimo relativamente pequeno do pai. Ele finalmente o transformou em um conglomerado de bilhões de dólares por meio de uma série de investimentos bem-sucedidos em negócios imobiliários e empresas na Arábia Saudita e no exterior.