7 habilidades não financeiras necessárias em finanças

Você sabia que possuir habilidades matemáticas e conhecimentos financeiros de primeira linha é apenas a ponta do iceberg quando se trata de se destacar como profissional financeiro?

Mitch Pisik, que ocupou vários cargos de gerência sênior, incluindo CEO da Breckwell Products, e tem mais de 20 anos de experiência em desenvolvimento de negócios, operações e finanças, aconselha que "o aspecto contábil / financeiro do trabalho é a palavra: não o teto ".

Em outras palavras, se você não puder executar as outras funções básicas do seu trabalho, não o fará. Para ficar por perto e avançar nas finanças, você precisa dominar essas habilidades não-financeiras essenciais.

As 7 principais habilidades não financeiras necessárias em finanças

1. Habilidades de comunicação

Os profissionais de finanças não podem apenas ser bons em analisar números - eles devem ser capazes de comunicar seus conhecimentos com fortes habilidades de fala, escrita e apresentação.

Beverly D. Flaxington, autora de 7 Passos para a Construção Eficaz de Negócios para Consultores Financeiros, diz que quando você está apresentando a um conselho, um investidor ou um possível cliente, precisa saber como transmitir informações complexas de maneira que as pessoas possam entender facilmente .

2. Habilidades de gerenciamento de relacionamento

As habilidades de pessoas necessárias para ter sucesso como profissional financeiro incluem compreender diferentes tipos de personalidade, ouvir, fazer as perguntas certas, resolver conflitos, educar outras pessoas e aconselhar clientes. Judith Cane, planejadora financeira de Ontário, diz que o sucesso financeiro é "15% de conhecimento técnico e 85% de psicologia. Quando as pessoas me procuram, é porque têm problemas com dinheiro. Gastam demais, não economizam nada ou economizam. salve tudo ". O que os clientes geralmente precisam, portanto, é de um consultor imparcial que possa entender suas necessidades e ajudá-los a tomar decisões financeiras.

Gerenciar relacionamentos é uma habilidade importante da vida, esteja você lidando com subordinados, colegas de trabalho, chefes ou pessoas de fora da empresa. Quando as pessoas confiam em você, gostam de você e sentem que os respeita, elas querem ajudá-lo a ter sucesso, seja por falar muito de você, promovê-lo ou se inscrever para ser seu cliente.

3. Habilidades de Marketing e Vendas

Robert L. Riedl, diretor de gerenciamento de patrimônio da Endowment Wealth Management em Appleton, Wisconsin, diz que os profissionais financeiros precisam ser capazes de comercializar suas habilidades e conhecimentos profissionais para as perspectivas de seus nichos de mercado. Para fazer isso, é imperativo ter um entendimento completo de seus pontos fortes pessoais e profissionais da sua empresa.

Ele também aconselha que, ao se comercializar para os clientes, você não deve apenas comunicar o quanto sabe, mas também o quanto se importa, porque "os ativos mais valiosos do cliente e sua maior preocupação diária não são sua riqueza monetária, mas sua família. . "

Os clientes querem saber que você pode ajudá-los a gerenciar seu dinheiro para melhor atender às necessidades de longo prazo de suas famílias.

4. Capacidade de Gerenciamento de Projetos

Qualquer tarefa que leve mais do que alguns minutos é essencialmente um projeto - que você precisará gerenciar efetivamente para ser rentável. Você precisará agendar seu tempo com eficiência e eficácia, gerenciar orçamentos, cumprir prazos e obter o que você precisa de outras pessoas a tempo de concluir seu projeto com sucesso.

Durante e após qualquer projeto, manter-se organizado e prestar atenção aos detalhes também são fundamentais.

O profissional de finanças corporativas Myles Wolfe diz: "Para qualquer projeto analítico, alguém geralmente terá perguntas sobre entradas e suposições. Se você não puder fornecer informações de backup em tempo hábil, mesmo que sejam 100% precisas, as pessoas questionarão a precisão do resultado final. resultado."

Ele diz que é essencial ter seus arquivos eletrônicos e cópias impressas organizados para acessar informações rapidamente. Você pode fazer uma pergunta meses após a análise inicial por um CFO que precisa das informações em 30 minutos para uma teleconferência. "Especialmente no mundo financeiro, a negligência é intolerável", diz ele.

5. Habilidades de resolução de problemas

Você sempre encontrará problemas em qualquer trabalho, e ser capaz de resolvê-los em vez de quebrar sob pressão é essencial.

Para avançar, também pode ser útil olhar além das suas próprias responsabilidades pessoais. Pisik aconselha que, ajudando seus colegas de trabalho a resolverem seus problemas, em vez de simplesmente enviá-los à gerência superior, você será visto como um participante da equipe.

"As pessoas gravitam em sua direção e sua carreira floresce", diz ele.

6. Proficiência em Tecnologia

Não importa onde você trabalhe, será necessário ter conhecimento de hardware e software e adquirir rapidamente novos programas relacionados ao seu trabalho. Quanto mais atalhos, teclas, programas e funções você conhecer no Excel, melhor será o seu financiamento. Você também deve se familiarizar com as ferramentas de software de marketing e comunicação.

7. Tenacidade e ética

Uma personalidade competitiva, paixão pelo seu trabalho e resistência para trabalhar longas horas e ir além do que se espera de você e do que seus colegas de trabalho e concorrentes estão fazendo são cruciais para o sucesso nas finanças. Ao mesmo tempo, você não pode ser tão competitivo que faz más escolhas, ou sua carreira e reputação sofrerão.

Kevin R. Keller, CAE, CEO do Conselho de Normas do Certified Financial Planner, diz que a adesão a um conjunto de padrões éticos, como os exigidos pelos Certified Financial Planners ™ (CFPs), é crucial para restabelecer a confiança que foi quebrada pelas instituições financeiras. escândalos.

O Conselho de Padrões de Conduta Profissional do Certified Financial Planner Board exige que os PCPs forneçam serviços profissionais com integridade, objetividade, competência, justiça, confidencialidade, profissionalismo e diligência - as pessoas que trabalham em finanças devem aderir a esses princípios.

Antecipação

Prever o que os chefes ou clientes precisarão de você em um futuro imediato ou até distante irá ajudá-lo a subir ao topo. Não basta apenas resolver os desafios diários do seu trabalho; você deve ser capaz de pensar a longo prazo. Considere o seguinte:

• Que habilidades você pode desenvolver e quais realizações você pode colocar em seu currículo que lhe proporcionará uma promoção em sua empresa atual, colocará seu pé na porta de outra empresa ou será recontratado se for demitido ou?
• Como você pode facilitar a vida de seu chefe, antecipando o que ele precisará de você amanhã, na próxima semana ou no próximo mês, e cuidando disso com antecedência?
• Como você pode desenvolver relacionamentos com seus clientes prestando muita atenção às situações deles? Por exemplo, se você perceber que a mulher que procurou ajuda para gerenciar uma herança está grávida, percebendo que ela poderia precisar de ajuda para economizar e investir na educação universitária de seu filho, atualizar sua vontade e possivelmente criar uma confiança pode ajudá-lo a criar um relacionamento comercial de longo prazo com esse cliente.

Sabedoria e Interpretação

A consultora de redação de Los Angeles Elizabeth B. Danziger, fundadora da Worktalk Communications Consulting e autora de "Get to the Point!", Diz: "Clientes de profissionais de serviços financeiros estão procurando mais do que conhecimento e números: estão procurando sabedoria e interpretação ".

A linha inferior

Ao combinar sua capacidade de analisar números com habilidades como comunicação, gerenciamento de projetos e desenvolvimento de relacionamentos, você emergirá como líder e se posicionará para subir ao topo do seu campo.