As 6 maiores empresas de seguros de vida do Canadá (GWO.TO, SLF)

Quase 22 milhões de canadenses possuíam algum tipo de seguro de vida em 2014, segundo dados do setor. No mesmo ano, 97 seguradoras de vida independentes competiram no mercado canadense, incluindo empresas nacionais e estrangeiras. No total, essas seguradoras reportaram receita de prêmios no valor de US $ 13, 7 bilhões no ano. Cerca de US $ 8, 3 bilhões desse total, ou mais de 60%, foram capturados pelas seis maiores seguradoras de vida do mercado. Essas principais seguradoras são todas empresas de serviços financeiros diversificadas, oferecendo aos seus clientes muito mais do que seguro de vida. Esta lista apresenta cada uma dessas principais empresas, com notas sobre posição no mercado e ofertas de produtos.

Manulife Financial

A Manulife Financial é a maior companhia de seguros de vida do Canadá, medida pela receita, mas é a segunda maior medida pelos prêmios nacionais de seguro de vida. A empresa registrou receita consolidada de US $ 40, 4 bilhões em 2014, colocando-a entre as 10 maiores empresas do Canadá em qualquer setor. Também registrou US $ 2, 2 bilhões em receita de prêmios de seguro de vida no mercado canadense. Além dos prêmios canadenses, a subsidiária americana da Manulife, John Hancock, informou prêmios de seguro de vida de mais de US $ 4, 7 bilhões nos Estados Unidos.

Juntamente com uma variedade de produtos de seguro de vida e saúde, a Manulife oferece benefícios para grupos e planos de aposentadoria, produtos de investimento e serviços de gerenciamento de patrimônio. O Manulife Bank é um banco regulamentado federalmente que atende clientes em todas as províncias e territórios canadenses. A Manulife também opera um negócio imobiliário global e um negócio global de resseguros. A empresa possui operações comerciais substanciais na América do Norte e na Ásia.

Em 2015, a Manulife concluiu a aquisição da The Standard Life Assurance Company do Canadá, adicionando 1, 4 milhão de clientes adicionais e ativos de fundos mútuos e previdência, totalizando quase US $ 20, 5 bilhões. A empresa também anunciou a compra da divisão americana de serviços de aposentadoria da New York Life, que adicionará outros US $ 50 bilhões em ativos de pensão assim que a transação for concluída.

Great-West Lifeco, Inc. Empresas

A Great-West Lifeco, Inc. (TSX: GWO.TO) é uma gigante de serviços financeiros internacionais com sede no Canadá. A empresa teve uma receita consolidada de US $ 29, 7 bilhões em 2014. Ela reportou uma receita premium de apólices de seguro de vida canadense de US $ 2, 7 bilhões, a maior parte de qualquer empresa do país. A subsidiária integral da Great-West Lifeco nos EUA, a Great-West Life and Annuity Insurance Company, relatou prêmios adicionais escritos de seguro de vida no valor de pouco menos de US $ 1, 5 bilhão em apólices nos EUA.

A Great-West Lifeco opera como uma holding de seis empresas subsidiárias que comercializam produtos de seguros e serviços financeiros na América do Norte, Europa e Ásia. Na área de seguros, as subsidiárias da Great-West Lifeco oferecem uma ampla variedade de opções de apólices de seguro de vida e de saúde, incluindo produtos de seguro de saúde geral, invalidez e doenças críticas. Outras grandes áreas de negócios incluem serviços de investimento, produtos de poupança e renda de aposentadoria, planos de pensão, proteção de patrimônio e serviços de gerenciamento. As subsidiárias da Great-West Lifeco também participam de mercados internacionais de resseguros.

Sun Life Financial

A Sun Life Financial, Inc. (NYSE: SLF) é classificada como a terceira maior companhia de seguros de vida do Canadá, reportando uma receita consolidada de US $ 19, 5 bilhões e uma receita canadense de prêmios de seguros de vida de US $ 1, 7 bilhão em 2014. A subsidiária da empresa nos EUA informou um seguro de vida adicional por escrito prêmios no valor de mais de US $ 1, 1 bilhão no mercado americano.

A Sun Life Financial é uma empresa global de serviços financeiros com operações substanciais na América do Norte, Irlanda e Reino Unido, e negócios valiosos na Índia, China, Filipinas e mais de uma dúzia de outros países. Seus produtos também estão disponíveis através de agentes independentes em países ao redor do mundo. Além do seguro de vida, a Sun Life Financial oferece produtos de saúde, odontológico e de invalidez, produtos de poupança para investimentos e aposentadoria e serviços de planejamento financeiro. A empresa possui 37 milhões de clientes e quase 28.000 funcionários trabalhando em dezenas de empresas subsidiárias e de joint venture em todo o mundo.

IA Financial Group

Em contraste com os gigantes internacionais que compõem os três principais lugares da lista, a Industrial Alliance Insurance and Financial Services, Inc. (TSX: IAG.TO), que opera sob a marca IA Financial Group, realiza cerca de 97% de seus negócios no Canadá. Ele reportou receita consolidada de US $ 7, 3 bilhões e US $ 940 milhões em receita de prêmio de seguro de vida no mercado canadense em 2014. A subsidiária da empresa nos EUA, a IA American Life Insurance Company, informou cerca de US $ 151 milhões em prêmios de seguro de vida escritos no mercado dos EUA.

O IA Financial Group oferece uma variedade de produtos de seguros e serviços financeiros a clientes em todo o Canadá. Em contraste com seus concorrentes maiores, o IA Financial Group oferece seguros de propriedades e acidentes, além de produtos de seguro de vida e saúde. Comercializa produtos de poupança e investimento, planos de pensão de grupo e serviços de planejamento financeiro. A empresa também opera um braço de empréstimos oferecendo hipotecas e outros tipos de empréstimos.

RBC Insurance

A RBC Insurance é uma subsidiária integral do Royal Bank of Canada (NYSE: RY). A empresa registrou US $ 457 milhões em receita de prêmios de seguro de vida canadense e receita total de US $ 3, 76 bilhões em 2014. Sua empresa-mãe é o maior banco do Canadá e um dos maiores bancos do mundo, com cerca de US $ 25, 8 bilhões em receita consolidada em 2014 e uma capitalização de mercado de cerca de US $ 75, 5 bilhões.

A RBC Insurance oferece uma ampla variedade de produtos de seguros domésticos, incluindo muitos tipos de apólices de vida e saúde, além de apólices de seguro residencial e automóvel e opções de seguro de viagem. Produtos de gerenciamento de patrimônio, como anuidades e produtos de fundos segregados, estão disponíveis para atender às necessidades de planejamento de aposentadoria. A empresa também oferece planos de proteção de crédito para hipotecas elegíveis, empréstimos e saldos de cartão de crédito mantidos no Royal Bank of Canada. Além disso, a RBC Insurance opera um negócio global de resseguros que oferece produtos de anuidade, acidentes e resseguros de vida e saúde.

Empire Life

A Empire Life Insurance é uma subsidiária da holding de capital aberto EL Financial Corp. Ltd. (TSX: ELF.TO). A Empire Life reportou uma receita consolidada de US $ 1, 46 bilhão em 2014. A receita do prêmio de seguro de vida totalizou US $ 300 milhões. A empresa não possui operações comerciais internacionais substanciais.

O mix de produtos Empire Life inclui três categorias principais: produtos de seguros individuais, planos de benefícios para grupos e produtos de gerenciamento de patrimônio. A empresa oferece uma seleção completa de opções de seguro de vida, além do seguro de doença grave. Os planos de benefícios do grupo oferecem opções flexíveis para atender às necessidades de assistência médica de pequenas e médias empresas e de seus funcionários. Os produtos de gerenciamento de patrimônio incluem fundos mútuos, anuidades, fundos segregados e planos de poupança.