4 Principais Fundos de Ações com Pagamento de Dividendos
Houve um tempo em que as ações que pagavam dividendos saíram de moda. As empresas mais quentes, argumentou-se, estavam subindo tão rapidamente no preço que não precisavam pagá-las. Os dividendos eram para empresas antigas e obsoletas.
Aquela época foi a bolha do estoque de tecnologia e todos sabemos como terminou.
Os tempos mudaram. A Apple paga um dividendo de 0, 73% por ação. A Microsoft paga um dividendo de 0, 43% por ação. A Amazon não paga dividendos, mas está sentindo a pressão para se concentrar. As empresas que pagam dividendos são, por definição, empresas que estão lucrando, acumulam muito dinheiro e o compartilham com seus investidores.
Para esses investidores, os dividendos são um fluxo de renda ou, melhor ainda, um reinvestimento que turbina os retornos de uma carteira a longo prazo.
Os Melhores Fundos de Dividendos
Para investidores que não gostam de voar sozinhos, os fundos de dividendos oferecem uma maneira de investir em ações que pagam dividendos em empresas com potencial de crescimento a longo prazo.
Como você escolhe o melhor do resto? Observe o desempenho do fundo, a longo prazo e recente. Verifique como esse desempenho se compara ao seu benchmark e a índices de mercado mais amplos. Observe os custos do fundo para garantir que seu lucro não seja diminuído.
Abaixo estão quatro fundos que se concentram em investir em empresas sólidas que geram bons dividendos. Todos eles mostram excelentes retornos anuais médios ao longo de um período de 10 anos. Todos têm baixos custos. Todos tiveram um bom desempenho em comparação com seus benchmarks.
E todos eles parecem feios para o período de 12 meses que termina em 27 de fevereiro de 2019, o período usado abaixo para a comparação de desempenho ano a ano.
Durante o mesmo período de 12 meses, o Índice S&P 500 caiu 4, 38%. O Dow Jones Industrial Index subiu 5, 27%. Investir a longo prazo não é para os fracos de coração.
ETF de valorização de dividendos de vanguarda (VIG)
Muitos investidores gostam de fundos negociados em bolsa (ETFs) porque oferecem exposição a uma ampla gama de títulos, mantendo os custos no mínimo. Por definição, os ETFs rastreiam um índice de mercado específico com o objetivo de igualar seu desempenho. Eles são fáceis de seguir, pois são negociados como ações. E eles têm baixos custos porque não são gerenciados ativamente.
O ETF de avaliação de dividendos da vanguarda usa o NASDAQ US Dividend Achievers Select como referência. As participações neste ETF são amplas, com as maiores concentrações em indústrias, bens de consumo, serviços ao consumidor e tecnologia. Suas maiores participações estão nas ações da Microsoft, Walmart e Johnson & Johnson.
A VIG possui uma taxa de despesa de 0, 08%.
Retorno médio anual
Abaixo estão os retornos do índice em comparação com seu benchmark, em 27 de fevereiro de 2019. ( Os retornos do índice de benchmark estão em itálico ) .
ETF de avaliação de dividendos de vanguarda ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Um ano: -2, 02 ( -1, 98 )
- 10 anos: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
O Fidelity Equity Dividend Income Fund é um fundo mútuo gerenciado ativamente que visa exceder o rendimento do Índice S&P 500. Ele usa o Russell 3000, um amplo índice do mercado de ações, como referência.
A FEQTX normalmente investe pelo menos 80% de seus ativos em ações que oferecem dividendos e têm potencial para valorização do capital a longo prazo. Cerca de 85% de suas participações são em ações americanas, lideradas pela Verizon, Wells Fargo e Chevron.
O FEQTX possui uma taxa de despesa líquida anual de 0, 62%.
Retorno médio anual
Abaixo estão os retornos do índice em comparação com seu benchmark, em 27 de fevereiro de 2019. ( Os retornos do índice de benchmark estão em itálico ) .
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Um ano: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10 anos: 10, 25 ( 11, 12% )
Ações de Investidor do Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
O Vanguard Equity Income Fund investe principalmente em ações desvalorizadas de médio e grande capital que pagam níveis acima da média da receita de dividendos em comparação com seus concorrentes. Investe principalmente em títulos de ações dos EUA e aloca apenas 9, 1% de sua carteira a títulos estrangeiros. O mix atual é pesado em saúde, finanças e produtos básicos para o consumidor. Suas maiores participações estão nas ações do JP Morgan Chase, Johnson & Johnson e Verizon.
A VEIPX cobra uma taxa de despesa líquida anual de 0, 27%.
Retorno médio anual
Abaixo estão os retornos do índice em comparação com seu benchmark, em 27 de fevereiro de 2019. ( Os retornos do índice de benchmark estão em itálico ) .
Fundo de renda variável de vanguarda ( Índice de renda variável de emendas )
- Um ano: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10 anos: 12, 17 ( 10, 51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
O Fidelity Strategic Dividend & Income Fund é um fundo gerenciado ativamente que busca empresas sólidas que pagam dividendos, mas acrescenta uma dose de títulos ao seu mix. Cerca de 70% de seus ativos totais estão em ações ordinárias, mas alocam até 20% em títulos corporativos. A partir de agora, suas maiores participações acionárias estão nos setores imobiliário, de consumo e de saúde.
O FSDIX cobra uma taxa de despesa de 0, 71%.
Retorno médio anual
Abaixo estão os retornos do índice em comparação com seu benchmark, em 27 de fevereiro de 2019. ( Os retornos do índice de benchmark estão em itálico ) .
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Índice Fidelity Strategic Dividend & Income Composite )
- Um ano: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10 anos: 11, 88% ( 11, 79% )