4 dos Melhores Fundos de Índice de Mercado Total

Um fundo total de índices de mercado é um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) que rastreia um índice de ações como o Russell 3000 Index, o S&P 500 ou o Wilshire 5000 Total Index como referência. Ao investir em ações vinculadas a um determinado índice, o desempenho total de um fundo de mercado visa refletir o desempenho do índice em questão. As ações subjacentes em que esses tipos de fundos investem tendem a ser de natureza diversa e podem incluir ações de grande capital emitidas por empresas conhecidas, bem como ações de pequeno capital emitidas por empresas menos conhecidas. Aqui estão quatro dos mais importantes de hoje:

PRINCIPAIS RESULTADOS [FORMATO EM UMA CAIXA DE APLICAÇÃO ADEQUADA]
- Os fundos de índices de mercado total acompanham as ações de um determinado índice de ações.
- Os três principais índices usados ​​como benchmarks são o Russell 3000 Index, o S&P 500 Index e o Wilshire 5000 Total Market Index.
- O fundo de índice de mercado total mais notável inclui o Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), o Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), o iShares Russell 3000 (IWVB) e o Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Nota: Os ativos totais, classificação da Morningstar, retorno do acumulado do ano e índice de despesas estão atualizados em 20 de agosto de 2019.

Índice Total do Mercado de Ações da Vanguard

O Índice de Mercado de Ações Total da Vanguard (VTSMX) procura acompanhar os resultados de investimento do CRSP US Total Market Index, que compreende aproximadamente 100% do mercado de ações dos EUA. Suas empresas, que representam uma seção transversal das capitalizações de mercado, negociam principalmente na New York Stock Exchange e na NASDAQ.

As empresas de tecnologia representam a maior parcela do portfólio da VTSMX, com 22, 3%. As empresas de serviços financeiros possuem 15, 6% de alocação, enquanto as de saúde têm 14, 5%. As empresas cíclicas e industriais de consumo completam os cinco principais setores, com alocações de 12, 3% e 11%, respectivamente. Aproximadamente 70% dos ativos da VTSMX são investidos em grandes empresas com valor de mercado. As médias empresas representam 19% da carteira do fundo e as pequenas empresas possuem uma alocação de 9%. As cinco principais participações do fundo - Apple, Inc., Microsoft, Amazon.com, Berkshire Hathaway e Facebook são responsáveis ​​por aproximadamente 11, 7% do total de ativos investidos.

• Ativos sob gestão: US $ 823, 6 bilhões
• Retorno acumulado no ano: 20, 33%
• Taxa de despesa: 0, 14%
• Classificação: 4 estrelas

Fundo Schwab Total Stock Market Index

O Fundo Schwab de Índice de Mercado de Ações Total (SWTSX) rastreia o retorno total de todo o mercado de ações dos EUA, conforme medido pelo Índice de Mercado de Ações Total dos EUA da Dow Jones. Atualmente, o SWTSX concentra-se em tecnologia (alocação de 22, 4%), serviços financeiros (15, 6%), assistência médica (14, 4%), consumidor cíclico (12, 4%) e industriais (10, 9%). As ações de grande capitalização representam cerca de 70% da carteira da SWTSX, cujas cinco principais participações são idênticas às do fundo Vanguard acima mencionado e também representam 11, 7% da carteira.

• Ativos sob gestão: US $ 9, 9 bilhões
• Retorno acumulado no ano: 20, 42%
• Relação de despesa: 0, 03%
• Classificação de Morningstar: 4 estrelas

iShares Russell 3000

O iShares Russell 3000 (IWV) é um fundo negociado em bolsa que acompanha o desempenho do Russell 3000 Index, que mede os resultados do investimento no amplo mercado acionário dos EUA. Assim como seus pares, o IWV usa uma abordagem de indexação para selecionar uma amostra de ações que representam a referência subjacente. As alocações setoriais e as principais participações da IWV são semelhantes às dos fundos Vanguard e Schwab, onde os cinco principais nomes representam 12% de seu portfólio. O fundo investe cerca de 75% de seus ativos em empresas de grande capitalização.

• Ativos sob gestão: US $ 9, 5 bilhões
• Retorno acumulado no ano: 17, 84%
• Relação de despesa: 0, 20%
• Classificação de Morningstar: 4 estrelas

Wilshire 5000 Index Investment Fund

O Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) é um fundo mútuo que rastreia os resultados de investimento do Wilshire 5000 Index, um índice ponderado por capitalização do valor de mercado de todas as ações com sede nos EUA negociadas ativamente. Embora o índice compreenda cerca de 3.600 empresas, o fundo normalmente detém de 1.000 a 2.500 ações. O fundo enfatiza as grandes empresas com valor de mercado, responsáveis ​​por 74% de seu portfólio geral. As empresas de média e média capitalização têm uma alocação de 18%, enquanto as empresas de pequena capitalização têm uma alocação de 8%. Como os outros fundos da lista, o WFIVX tem como alvo os setores de tecnologia, serviços financeiros, saúde, indústria cíclica e industrial do consumidor, no entanto, seus cinco principais investimentos representam apenas 14% de seu portfólio. Diferentemente dos outros fundos, a WFIVX sozinha inclui a Alphabet Inc. (holding do Google) em seu quinteto de ações.

• Ativos sob gestão: US $ 192, 8 milhões
• Retorno acumulado no ano: 19, 59%
• Relação de despesa: 0, 60%
• Classificação de Morningstar: 3 estrelas

[Importante: as ações pequenas listadas em um fundo total de índices de mercado são frequentemente negociadas com pouca intensidade, o que pode resultar em altos spreads comerciais e custos de transação significativos.]