Por que seu negócio de consultoria está falhando e como corrigi-lo

Você é consultor financeiro há alguns anos (ou mais) e apenas sente como se nunca tivesse atingido seu ritmo? Ou você descobriu que, enquanto costumava ter sucesso, a nova era da tecnologia e do aconselhamento robótico tornou o que você faz quase obsoleto? Conheço muitas pessoas no setor de consultoria financeira que estão tendo dificuldades. Eles estão perdendo clientes para a esquerda e para a direita e os clientes que permanecem estão cada vez mais na categoria PITA. Alguns até estão saindo completamente da indústria porque acham que não podem mais ter sucesso.

Então, há boas notícias em meio a todo esse mal? Claro que existe. Embora possa haver muitos conselheiros que estão lutando no momento, também há muitos que estão desfrutando de níveis sem precedentes de sucesso. O que separa os dois grupos? Muitas vezes, são apenas algumas mudanças no plano de negócios e alguns ajustes na mentalidade. Sim, é isso. Se o seu negócio de consultoria financeira estiver com dificuldades, aqui estão alguns motivos prováveis.

Principais Takeaways

• Nem todos os consultores financeiros encontram sucesso inicial - é uma tarefa difícil e muito do trabalho envolve marketing e prospecção de clientes, em vez de aconselhamento financeiro.
• Ao mesmo tempo, ferramentas de investimento automatizadas, como consultores robóticos, estão avançando na experiência dos consultores tradicionais.
• Para se destacar e transformar seus negócios, um consultor precisa reforçar seu valor agregado, focar em habilidades pessoais e reacender sua paixão por servir os clientes.

Seus clientes não vêem seu valor

Quando eles podem obter os mesmos serviços de planejamento financeiro de um sistema automatizado do consultor, os clientes questionam seu valor de maneira justificável. Longe vão os dias em que um consultor pode agregar valor a seus clientes simplesmente ajudando-os a negociar ações ou a colocar dinheiro em suas IRAs. Atualmente, você precisa mostrar muito mais a seus clientes (como orientá-los e conectá-los a outros profissionais) para ser uma parte valiosa de suas vidas.

Você é culpado pelo mercado

Você sabe que não tem controle sobre o que o mercado faz e é provável que seus clientes também o conheçam. No entanto, isso não impedirá alguns deles de culpar você quando seus tanques de estoque ou seu portfólio sofrerem um impacto. Quando você não dá valor agregado aos seus clientes, o foco tende a permanecer diretamente no dinheiro e nos mercados que você não pode controlar.

Você está constantemente perseguindo metas monetárias

Você ainda está trabalhando em uma estrutura baseada em comissão? Você está trabalhando para uma grande empresa que aumenta seus objetivos de vendas a cada ano, para estar constantemente buscando esse bônus? Nesse caso, você simplesmente não tem a mentalidade certa para ajudar seus clientes como deveria. Enquanto eles querem ser ouvidos e compreendidos, você está pensando no próximo grande objetivo que precisa atingir e em como o dinheiro deles o ajudará a chegar lá.

Você perdeu a paixão pelo que faz

PITAs, culpas pelo mercado e a constante busca por objetivos podem facilmente sugar toda a paixão de sua carreira. Quando você perde o amor pelo que faz, isso mostra. Você pode pensar que esconde isso bem dos seus clientes, mas eles sempre sabem quando você não está mais empolgado por vir ao trabalho todos os dias. Todos sabemos como é trabalhar com alguém que não gosta do que faz e não é de surpreender que isso leve à perda de negócios.

O que você pode fazer para fazer uma alteração

Se você estiver enfrentando alguma das situações acima, não perca a esperança. Você ainda pode mudar as coisas e renovar a paixão que já sentiu pelo seu negócio. Aqui estão algumas maneiras pelas quais você pode fazer uma alteração.

Considere um negócio baseado em conselhos. Se você estiver trabalhando em uma estrutura baseada em comissão, essa alteração poderá fazer toda a diferença no mundo. Quando você se torna um consultor financeiro com base em conselhos, pode se concentrar apenas nas necessidades de seus clientes e parar de se preocupar em buscar metas e aumentar suas comissões.

Concentre-se no cliente, não no dinheiro. Muitos consultores esquecem que não estamos no negócio de dinheiro. Estamos no negócio de pessoas. É nosso trabalho ouvir nossos clientes, realmente ouvir quais são seus objetivos e sonhos e encontrar maneiras de ajudá-los a chegar lá. Sim, o dinheiro é o veículo que costumamos usar, mas nunca deve ser o único foco.

Estude as ciências moles. Seus clientes procuram conselhos para você, não apenas em questões financeiras, mas em diversos tópicos diferentes. Quando você estuda ciências humanas e aprende mais sobre comportamento humano, emoção e vulnerabilidade, pode ser um mentor muito melhor para elas. Isso não apenas aumenta seu valor aos olhos deles, mas também contribui para uma carreira muito mais gratificante.

Se o seu negócio de planejamento financeiro estiver com dificuldades, isso não significa necessariamente que você precisa procurar uma nova carreira. Às vezes, tudo o que você precisa é fazer algumas alterações e analisar seus negócios sob uma nova luz. Quando você se torna um mentor para seus clientes, entende-os profundamente e os guia para um futuro melhor, então você aprendeu as maneiras de um prestador de serviços financeiros. Você chegou a saber o que significa ser um verdadeiro fornecedor de conselhos e como usar o dinheiro como canal para uma vida mais gratificante para si e para aqueles a quem serve.