Por que o eMoney da Fidelity é tão popular entre os consultores?

O eMoney Advisor, empresa de fintech adquirida pela Fidelity Investments, teve um ano de crescimento recorde da receita em 2016, graças em parte às alterações feitas para simplificar e reduzir o custo de algumas de suas ferramentas de planejamento usadas por consultores financeiros.

Ed O'Brien, executivo-chefe da eMoney, disse ao InvestmentNews que a receita da empresa aumentou pouco mais de 30% em relação a esse período do ano passado e que esse crescimento foi estimulado por um aumento geral na demanda por consultoria financeira focada em um plano financeiro geral. De fato, a receita da empresa aumentou quase 60% desde que a Fidelity investiu na empresa em fevereiro de 2015 e captou cerca de 17.000 novos usuários desde então. (Para saber mais, consulte: Os 5 principais programas de software usados ​​pelos consultores financeiros .)

"O setor de consultoria em geral está ficando mais sério em envolver os clientes com o planejamento e liderá-lo", disse O'Brien no artigo da InvestmentNews . "Nossa tecnologia vem com tudo o que um consultor precisa para construir um plano financeiro", acrescentou.

Plataforma desagregada eMoney para consultores

A empresa desmembrou sua plataforma para consultores no início deste ano e agora permite que eles escolham entre três níveis diferentes de serviço, variando em preço de US $ 162 por mês a US $ 324 por mês. A empresa também planeja introduzir um novo conjunto de ferramentas de planejamento digital no primeiro semestre de 2017, o que permitirá que os consultores forneçam serviços automatizados para alguns de seus clientes. (Para saber mais, consulte: Principais ferramentas de que todo consultor financeiro precisa ).

O eMoney também apresentará um novo conjunto de programas de geração de leads para consultores que lhes permitirá realizar campanhas automatizadas de marketing multimídia com mensagens personalizadas e relatórios de métricas. Atualmente, esse programa está sendo chamado de Marketing de Marca do Consultor e permitirá que os consultores divulguem sua marca ao mundo digital de maneira rápida e eficiente.

Ajudando consultores com a regra fiduciária

O eMoney também implementou uma estrutura completa para consultores projetados para ajudá-los a cumprir a nova regra fiduciária que foi introduzida pelo Departamento do Trabalho (DOL) no início deste ano. A regra entra em vigor oficialmente em 10 de abril e muitos consultores ainda precisam entender seus novos papéis como fiduciários. O programa é dividido em quatro módulos: coleta de dados, desenvolvimento de metas, recomendações atuais e monitoramento e avaliação. Os módulos contêm os seguintes elementos:

Coleta de dados

• Agregação de conta online
• Fluxo de trabalho de descoberta de cliente automatizado
• Rastrear alterações feitas pelo cliente e pelo orientador
• Logs de eventos abrangentes

Desenvolver Metas

• Um conjunto de ferramentas avançadas e básicas de planejamento
• Reconhecimentos do cliente das principais interações
• Registrar e arquivar automaticamente conselhos

Apresentar recomendações

• Apresentações modelo para qualquer cenário
• Revisão / aprovação simplificada de conformidade de apresentações
• Estruturas de relatórios personalizadas, isenções de responsabilidade e divulgações

Monitorar e reavaliar

• Análise de negócios avançada com filtros específicos para DOL
• Alertas e notificações por email de eventos discrepantes
• Fluxo de trabalho dos fatos de melhor interesse

O eMoney também possui outro programa chamado Advisor Analytics, que permite que os consultores criem mais de 25 gráficos que podem ajudá-los a decompor seus dados de clientes, atividades comerciais e outras informações vitais que podem ajudá-los a executar suas práticas com mais eficiência. A empresa pretende fornecer serviços turnkey abrangentes que os consultores podem usar para expandir seus negócios e gerenciar dinheiro de maneira conveniente e escalável. (Para saber mais, consulte: Como a tecnologia ajuda consultores financeiros .)

A linha inferior

2016 foi um ótimo ano para o eMoney, pois adicionou quase 17.000 novos usuários e lançou novos recursos para consultores financeiros. Os consultores que usam esse serviço podem esperar desempenhar suas funções de maneira mais simplificada e descobrir novos elementos de dados que possam ajudá-los a aumentar sua prática e cumprir a regra fiduciária. (Para saber mais, consulte: Consultores: é assim que sua concorrência se sente sobre os gastos com tecnologia .)