Fundos Estruturados Definidos
Os fundos estruturados são um tipo de fundo que combina produtos de renda fixa e de renda fixa para fornecer aos investidores um grau de proteção e valorização do capital. Esses fundos normalmente investem a maioria da carteira em títulos de renda fixa para dar proteção ao capital do fundo, geralmente com o pagamento do principal e o ganho adicional dos pagamentos de juros. Os fundos estruturados também usam opções, futuros e outros derivativos, freqüentemente vinculados a índices de mercado, para fornecer exposição à valorização do capital.
Repartição dos fundos estruturados
Os fundos estruturados são carteiras gerenciadas oferecidas aos investidores do mercado de várias maneiras. Eles são uma forma de produto estruturado comumente disponível para investidores de varejo.
Esses produtos são atraentes para investidores que buscam investimentos conservadores com proteção contra quedas e que também gostariam de obter ganhos com movimentos de alta nos mercados. Os produtos e garantias exatos variam de acordo com o fundo. É comum os investidores identificarem esses fundos por meio de sua plataforma de corretagem. Eles podem ser anunciados juntamente com fundos do mercado monetário ou incluídos como uma opção em produtos bancários mais complexos. Esses fundos podem usar certificados de depósito como a parcela de renda fixa do investimento.
Os fundos estruturados investem em investimentos de renda fixa e derivativos. Eles são frequentemente vinculados a índices de mercado. Eles geralmente não oferecem liquidez e devem ser mantidos por um período de tempo especificado. A maioria do fundo é investida em vários tipos de títulos de renda fixa, o que requer um período de detenção de longo prazo para os investidores. A parcela restante integra o componente vinculado ao mercado através do uso de derivativos. Aproximadamente 20% dos ativos mantidos em fundos estruturados são investidos em swaps, opções, futuros e outros derivativos vinculados ao retorno de um índice de mercado. Esta parte do fundo procura gerar um retorno adicional para os investidores.
Os fundos estruturados podem ser um bom investimento para investidores que buscam preservação de capital a longo prazo com potencial de crescimento. Eles podem oferecer retornos além dos fundos padrão do mercado monetário e contas de poupança de alto rendimento.
Geralmente, os fundos estruturados garantirão uma parte do investimento total. Por exemplo, se um fundo estruturado do S&P 500 protege 80% de seu principal, isso significa que investirá 80% de seus fundos em produtos de renda fixa com poucas chances de cair abaixo do valor de principal. O restante do fundo é investido em derivativos expostos ao índice S&P 500. O investidor ganhará com o avanço do S&P 500 e poderá sofrer perdas à medida que cair, mas o fundo não cairá abaixo de 80% do seu valor inicial.
Investimento em Fundos Estruturados
A Fidelity oferece aos investidores a opção de investir em fundos estruturados por meio de sua plataforma. Oferece fundos vinculados ao Euro STOXX 50, S&P 500, S&P 500, baixa volatilidade e alto índice de dividendos e à Dow Jones Industrial Average.
O Goldman Sachs é o principal emissor da carteira de fundos estruturados vinculada ao Dow Jones Industrial Average. O fundo investe a maioria da carteira em certificados de depósito. Ele usa um cap rate de 50% a 58% para os retornos da Dow Jones Industrial Average.
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