Por que o investimento em ETF é ideal para jovens investidores

A diversificação de portfólio é um dos princípios fundamentais do investimento. Diversificação significa que um investidor deve alocar capital para vários investimentos diferentes para distribuir riscos, em vez de colocar tudo em um único estoque ou investimento.

Embora existam vários tipos de investimentos para escolher, um investidor ainda precisa de uma quantidade substancial de capital para construir um portfólio diversificado. Esse requisito de capital pode ser um desafio particular para os jovens investidores, pois eles podem ter poupanças mínimas para investir. No entanto, os fundos negociados em bolsa (ETFs) possibilitam um portfólio diversificado com limites de investimento relativamente baixos.

Os ETFs também têm vários outros recursos que os tornam veículos de investimento ideais para o jovem investidor. Vamos olhar para cinco deles neste artigo.

Tutorial: Fundos negociados em bolsa

1. Variedade de ETFs

Os primeiros ETFs, que foram introduzidos no final dos anos 80 e início dos anos 90, eram produtos de baunilha relativamente simples que rastreavam índices de ações, como o Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) e o Dow Jones Industrial Average. Desde então, a gama de ETFs disponíveis explodiu para incluir praticamente todas as classes de ativos - ações, títulos, imóveis, commodities, moedas e investimentos internacionais - junto com todos os setores imagináveis ​​e também muitas áreas de nicho. A concorrência entre os emissores de ETF resultou na introdução de ETFs com foco muito específico, para que jovens investidores possam encontrar ETFs específicos que rastreiam mercados ou segmentos específicos que podem ser particularmente atraentes para eles. Há também vários ETFs inversos, que são negociados na direção oposta a um ativo ou mercado, e ETFs alavancados que ampliam os resultados duas ou três vezes.

Em meados de 2018, havia mais de 1.800 ETFs baseados nos EUA, de acordo com dados da empresa de pesquisa e consultoria ETFGI. Para jovens investidores, essa ampla gama de ETFs disponíveis oferece uma ampla variedade de opções de investimento que não estão disponíveis nos fundos de índice. A variedade de ETFs também significa que um investidor pode construir um portfólio diversificado com um investimento menor do que o necessário no passado.

Considere o caso de um jovem investidor que possui US $ 2.500 para investir. Vamos supor que esse investidor seja um estudioso do mercado financeiro e tenha algumas visões bem definidas sobre investimentos específicos. Ela é positiva no mercado de ações dos EUA e gostaria que essa fosse sua principal posição de investimento. Mas ela também gostaria de tomar uma pequena posição para apoiar suas outras visões - alta no ouro e baixa no iene japonês. Embora esse portfólio exigisse um investimento muito maior de capital no passado (especialmente antes do advento dos ETFs de commodities e moedas), ela agora pode criar um portfólio incorporando todas as suas visões através do uso de ETFs. Por exemplo, esse investidor poderia investir US $ 1.500 nos SPDRs (Standard & Poor's Depositary Receipts) e investir US $ 500 cada um em um ETF de ouro e vender a descoberto um ETF de ienes japoneses.

2. Liquidez dos ETFs

O fato de a maioria dos ETFs ser muito líquido e poder ser negociado ao longo do dia é uma grande vantagem sobre os fundos mútuos de índices, que são cotados apenas no final do dia útil. Isso se torna um fator diferenciador especialmente crítico para o jovem investidor, que pode querer sair imediatamente de um investimento perdedor, a fim de preservar capital limitado. O recurso de liquidez dos ETFs também oferece aos investidores a capacidade de usá-los para negociação intradiária, semelhante às ações.

3. Taxas baixas de ETFs

Os ETFs geralmente apresentam índices de despesas mais baixos do que os fundos mútuos. Além disso, embora sejam comprados e vendidos como ações, muitos corretores on-line oferecem ETFs sem comissão, mesmo para investidores com pequenas contas. Isso pode ser uma grande ajuda para os jovens investidores, já que altas taxas e comissões podem prejudicar o saldo da conta.

4. Escolha de gerenciamento de investimentos com ETFs

Os ETFs permitem que os investidores gerenciem seus investimentos no estilo de sua escolha - passivo, ativo ou em algum lugar intermediário. O gerenciamento passivo, ou indexação, envolve simplesmente investir em um ou mais índices de mercado, enquanto o gerenciamento ativo envolve uma abordagem mais prática e a seleção de ações ou setores específicos em uma tentativa de "vencer o mercado".

Os jovens investidores que não estão totalmente familiarizados com os meandros dos mercados financeiros seriam bem atendidos usando uma abordagem de gerenciamento passivo inicialmente e gradualmente migrando para um estilo mais ativo à medida que seus conhecimentos sobre investimentos aumentassem. Os ETFs do setor permitem que os investidores tomem posições de alta ou baixa em setores ou mercados específicos, enquanto os ETFs inversos e os ETFs alavancados possibilitam a incorporação de estratégias avançadas de gerenciamento de portfólio.

Embora a maioria dos ETFs seja gerenciada passivamente, apenas rastreando um índice, existem ETFs gerenciados ativamente.

5. Acompanhando as tendências por meio de ETFs

Uma das principais razões para o rápido crescimento dos ETFs é que seus emissores estão na vanguarda em termos de introdução de produtos novos e inovadores. Os emissores de ETF geralmente respondem rapidamente à demanda por produtos em setores quentes. Por exemplo, vários ETFs de commodities foram introduzidos durante o boom de commodities de 2003-07. Alguns desses ETFs rastrearam grandes cestas de mercadorias, enquanto outros rastrearam mercadorias específicas, como petróleo e ouro.

Recentemente, foram lançados vários ETFs que aderem aos princípios de investimento ambiental, social e de governança (ESG). De acordo com o relatório 2017 Sustainable Signals do Morgan Stanley, do Institute for Sustainable Investing de 2017, 86% dos millennials estão interessados ​​em investir socialmente responsável.

O dinamismo e a inovação exibidos pelos emissores de ETF são outro recurso que provavelmente atrairá jovens investidores. À medida que novas tendências de investimento se iniciam e a demanda surge para produtos de investimento ainda mais novos, sem dúvida haverá ETFs introduzidos para atender a essa demanda.

A linha inferior

Os jovens investidores que não estão totalmente familiarizados com os meandros dos mercados financeiros seriam bem atendidos negociando um ETF que acompanha o mercado mais amplo. Os ETFs do setor permitem que os investidores tomem posições de alta ou baixa em setores específicos, enquanto os ETFs inversos e os ETFs alavancados possibilitam a incorporação de estratégias avançadas de gerenciamento de portfólio. Algumas das outras características dos ETFs que os tornam veículos de investimento ideais para jovens investidores incluem liquidez, taxas baixas, opção de gerenciamento de investimentos e inovação.

Os ETFs podem ser adquiridos com vários corretores diferentes. Se você está procurando investimentos em ETF, a Investopedia fez uma lista dos melhores corretores on-line para negociação de ações.