O que os consultores precisam saber sobre a regra 3210

A regra 3210 da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), que substitui a regra 407 da NYSE usada anteriormente, foi aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários (SEC) em abril de 2016 e lançada em abril de 2017 para garantir que as empresas membros, corretores e consultores mantenham padrões éticos.

Isso significa que as regras mudaram no setor de investimentos quando se trata de declarar interesse pessoal em contas recém-abertas em instituições financeiras que não sejam onde você pode estar empregado ou registrado. De acordo com a FINRA, a nova Regra 3210 substitui a Regra NASD 3050, as Regras 407 e 407A da NYSE incorporada e as Interpretações 407/01 e 407/02 da Regra da NYSE incorporada. Aqui está uma olhada na nova regra e o que isso significa para consultores e corretores.

Quais são os requisitos da nova regra?

Embora a regra possa ser nova, o padrão regulatório não é. Essa regra substituiu a Regra 3050, aplicada pela Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários (NASD), bem como regras semelhantes na Bolsa de Valores de Nova York. As regras anteriores se referiam a transações para ou por pessoas associadas, enquanto a nova regra se expande nas políticas existentes.

A regra 3210 visa administrar contas abertas ou estabelecidas por consultores e corretores de empresas que não sejam a firma-membro onde estão empregadas ou registradas. Contas que consultores financeiros e corretores têm com seu empregador são facilmente monitoradas. A nova regra se concentra em contas externas com outras empresas de corretagem. Exige que todos os funcionários licenciados declarem contas de investimento mantidas em outras instituições financeiras. De acordo com a nova regra, os consultores e corretores também devem notificar seu empregador, por escrito, sobre sua intenção de abrir uma nova conta, bem como declarar todas as contas em que tenham interesse financeiro ou benéfico. (Para saber mais, consulte: Reguladores financeiros: quem são e o que fazem .)

Todos os funcionários agora devem declarar intenção e obter consentimento prévio por escrito do empregador, se desejarem abrir ou manter uma conta de investimento em qualquer outra instituição financeira onde ocorram transações de valores mobiliários, e o empregado tiver um interesse benéfico na abertura e manutenção da conta . Os consultores e corretores também são obrigados a notificar o empregador, por escrito, de quaisquer contas abertas por pessoas associadas a outras instituições financeiras que não o empregador. Pessoas associadas incluem pessoas relacionadas ao funcionário, como cônjuges, filhos e outros membros da família. (Para saber mais, consulte: Padrões éticos que você deve esperar dos consultores financeiros .)

O que a regra 3210 significa para consultores e corretores?

A nova regra funcionará em combinação com as práticas padrão de revisão e investigação de transações (conforme a regra 3110 da FINRA existente). As firmas membros da FINRA já são responsáveis ​​por gerenciar conflitos de interesse em seus negócios e manter a supervisão das contas em conformidade com as regras existentes da FINRA.

A qualquer momento, as firmas-membro podem solicitar que os funcionários forneçam cópias da documentação da conta, como confirmações de transações e extratos de conta. Portanto, consultores e corretores devem manter registros de todas as informações e transações da conta.

Não são apenas as contas recém-estabelecidas que são regidas pela nova regra. Se um funcionário tiver contas existentes e se tornar um novo funcionário de uma empresa membro, ele será solicitado a declarar essas contas. Dentro de 30 dias corridos após se tornar empregado de uma empresa membro da FINRA, o funcionário deve obter o consentimento por escrito do empregador para manter as contas. O novo funcionário também deve notificar a instituição financeira onde as contas são mantidas de sua nova associação e emprego na empresa membro.

(Para leitura relacionada, consulte: Regra fiduciária do DOL explicada em 10 de abril de 2017. )