Principais desafios para consultores financeiros

Hoje, os consultores financeiros enfrentam uma infinidade de desafios em suas práticas diárias. Eles devem usar muitos chapéus, incluindo os de gerente de ativos, planejador financeiro, psicólogo e profissional de marketing para ter sucesso. E embora a maioria dos consultores possa usar bem alguns desses chapéus, sempre há um ou dois papéis que a maioria luta para desempenhar.

Aqui estão alguns dos maiores desafios que os consultores enfrentam hoje em seus esforços para expandir seus negócios e promover sua marca ao público.

Principais Takeaways

• Ninguém disse que ser consultor financeiro é um trabalho fácil - mas muitos dos desafios que os consultores enfrentam têm pouco a ver com finanças ou opções de investimento.
• Muitos dos desafios envolvem manter relacionamentos com os clientes e gerenciar suas expectativas.
• Os consultores independentes que não trabalham em uma empresa maior também podem querer encontrar apoio de organizações profissionais, em vez de trabalharem sozinhos.

Gerenciando as expectativas do cliente

Essa é uma área em que os consultores precisam entender a psicologia do cliente para ter sucesso. Embora o gerenciamento do portfólio de um cliente possa ser um empreendimento muito simples, o gerenciamento de suas expectativas pode ser muito mais difícil. Muitos clientes têm expectativas irreais quando se trata de retornos de investimento e taxas de juros.

Os consultores precisam ser capazes de mostrar a seus clientes como eles agregam valor à equação de investimento. Uma das maneiras pelas quais eles podem fazer isso é ajudar os clientes a manter uma perspectiva de longo prazo em seus investimentos, para que não saiam do caminho com todos os movimentos do mercado. É claro que leva tempo para fazer isso de forma consistente, mas os clientes que começarem a ver como o consultor os mantém no caminho certo terão muito mais chances de permanecer leais ao consultor.

Mantendo contato

Os consultores têm mais maneiras do que nunca de manter contato próximo com seus clientes, mas muitos não o fazem quando as coisas estão indo bem. É necessário um fluxo constante de comunicação para manter um relacionamento sólido com a maioria dos clientes, independentemente do que os mercados estejam fazendo. Os consultores podem querer tirar proveito de serviços como Skype e mensagens instantâneas, a fim de manter contato com clientes com experiência em tecnologia.

Gerenciando informações

Alguns consultores são pegos tentando ficar a par do oceano de informações disponíveis on-line e em outros lugares. Os consultores inteligentes se concentram mais no comportamento do cliente, em vez de reagir às últimas notícias. Os consultores também precisam ser capazes de direcionar seus clientes a fontes confiáveis ​​de dados que passaram pelo teste do tempo em termos de precisão. Isso pode ajudar a evitar mal-entendidos e impedir que os clientes cometam erros com base em informações erradas.

Envolvimento emocional

Muitos consultores financeiros são pessoas muito racionais e analíticas que pensam logicamente. No entanto, muitas decisões dos clientes são baseadas na emoção. Os consultores precisam ser capazes de se relacionar com seus clientes em um nível emocional, a fim de manter um relacionamento de trabalho. Isso pode envolver a explicação das ramificações emocionais de uma decisão de investimento ou planejamento, para que o cliente possa ver como isso os impactará no nível emocional.

Suporte do grupo

Os consultores financeiros independentes geralmente se sentem sozinhos em suas práticas e têm pouco em termos de planejamento de apoio. Os consultores que lutam com isso podem encontrar apoio em organizações como a Associação de Planejamento Financeiro e a Associação Nacional de Consultores de Seguros e Financeiros (NAIFA) ou a Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA). Esses grupos podem fornecer uma riqueza de recursos em marketing, vendas, gerenciamento de práticas e outros aspectos da profissão que podem facilitar a vida dos consultores.

A linha inferior

É mais importante do que nunca para os consultores entenderem de onde vêm seus clientes e fazê-los entender o valor que eles oferecem. Aqueles que são capazes de gerenciar com êxito as expectativas de seus clientes podem melhorar a retenção e seus resultados. A participação em uma das associações profissionais também pode fornecer suporte adicional.