Os 5 principais programas de software usados ​​pelos consultores financeiros

A tecnologia impactou significativamente o planejamento financeiro profissional. Consultores independentes, representantes registrados e até contadores passaram a contar com um sofisticado software financeiro projetado para ajudá-los não apenas a planejar planos de investimento e aposentadoria adequados para os clientes, mas também a envolvê-los melhor.

Principais Takeaways

• Os consultores financeiros podem se beneficiar do software destinado a aumentar suas vendas e desempenho, além de fornecer análises e insights de mercado.
• As plataformas Fintech são especialmente úteis para profissionais financeiros independentes que não têm o benefício de uma grande empresa ou organização para fornecer ferramentas de software.
• Entre os principais programas de software de planejamento financeiro usados ​​por consultores financeiros profissionais, de acordo com uma pesquisa recente, estão MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree e Advicent / NaviPlan.

Software para consultores profissionais

Programas de software financeiro normalmente fornecem dados históricos; a capacidade de comparar diretamente dois investimentos e representar visualmente a comparação de uma maneira fácil para o cliente entender; e uma variedade de fórmulas de avaliação de patrimônio para ações, incluindo medidas de risco e volatilidade, como os índices Sharpe, Beta e Sortino. Outras características comuns incluem a capacidade de fazer backtest e mostrar os efeitos do reequilíbrio, reinvestimento de dividendos e vários cenários de tributação.

Os cinco principais programas de software de planejamento financeiro usados ​​por consultores financeiros profissionais, de acordo com uma pesquisa recente realizada pela T3, Perspectivas do Consultor e Informações Internas, são MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree e Advicent / NaviPlan. Esta pesquisa entrevistou mais de 1.000 consultores com experiência no setor, variando de alguns anos a mais de duas décadas, representando empresas que dependem de software para CRM, gerenciamento de portfólio e serviços de planejamento financeiro.

MoneyGuidePro

O MoneyGuidePro foi o vencedor em termos de participação de mercado: 36, 10% dos pesquisados ​​que usam software de planejamento financeiro em suas práticas confiam no MoneyGuidePro. Considerado um dos programas mais abrangentes e lançado em 2001 pela PIETech, rapidamente subiu ao topo das classificações e não mostra sinais de perda de participação de mercado.

Parte do sucesso do MoneyGuidePro é atribuída à sua apresentação visualmente atraente e amigável. O portal principal foi projetado para envolver totalmente o cliente, incluindo o Play Zone, onde o cliente pode inserir diferentes opções e opções para ver possíveis efeitos. No entanto, o orientador mantém o controle final do programa, incluindo as partes do programa que o cliente pode ver. O MoneyGuidePro oferece uma interface mais interativa com programas de terceiros, listando mais de 40 em seu site.

Uma crítica ao programa é que, por não depender da análise do fluxo de caixa, suas projeções de desempenho das ações podem ser menos confiáveis. Em 2014, a empresa lançou o myMoneyGuide, uma ferramenta de apresentação de vendas para consultores financeiros.

Conselheiro do eMoney

O eMoney oferece um programa muito detalhado e é conhecido por seu módulo detalhado de análise de fluxo de caixa. Dos mais de 1.000 entrevistados que relataram usar o software de planejamento financeiro, 29, 02% relataram usar o eMoney, ante 25% em 2017. Além disso, obteve a classificação média mais alta de usuários (8, 0) de todas as ferramentas de planejamento financeiro incluídas na pesquisa.

A pesquisa também revelou que o eMoney é o principal programa de software que os consultores estão pensando em adicionar ao seu arsenal de recursos de planejamento financeiro. Uma possível explicação para isso é a aquisição do programa de software pela Fidelity no início de 2015, dando ao software a reputação de ser útil e confiável.

Um dos pontos fortes da eMoney é o seu feed financeiro, que fornece dados, alertas e notícias em tempo real, ajudando os consultores a se manterem atualizados sobre situações importantes do cliente e do mercado. Outro recurso digno de nota é o portal do cliente eMoney (emX), que permite que os clientes acessem uma impressão de suas finanças a qualquer momento.

RightCapital

O recém-chegado RightCapital venceu a Money Tree pelo terceiro lugar na pesquisa deste ano, reivindicando 9, 97% da participação de mercado. Por ser um software relativamente novo, estava entre os mais bem classificados (7, 97). Além disso, ficou em terceiro lugar nos programas que as pessoas estão pensando em adicionar. A RightCapital é líder de mercado para consultores novos e menores, mas recentemente fez incursões em empresas maiores e mais maduras.

O RightCapital é ideal para clientes milenares que precisam de ajuda com o orçamento e foi criado para existir no meio do caminho entre ferramentas de planejamento muito limitadas e muito abrangentes. Ele faz mais do que alguns aplicativos destinados a uma finalidade restrita, como projeções de aposentadoria ou economia na educação.

Ao mesmo tempo, nunca compromete a experiência da interface do usuário ou uma ótima experiência do cliente. Grande parte da criação do plano inicial para novos clientes é automatizada. Esse recurso simplifica o básico e disponibiliza muitas informações prontamente. No entanto, há muitas oportunidades de personalização, e a capacidade dos consultores de criar ilustrações e modelos para os clientes é um recurso que agrega ao apelo do RightCapital.

Árvore de dinheiro

A participação de mercado total da Money Tree a coloca em quarto lugar na lista, com 7, 27% dos participantes da pesquisa a escolhendo acima de todos os outros programas. É também o software mais popular para empresas veteranas que estão no mercado há mais de 20 anos.

Um dos melhores produtos da Money Tree é o seu programa Silver. Com um custo menor do que programas como MoneyGuidePro e eMoney Advisor, o programa de planejamento financeiro Silver da Money Tree foi projetado para uso principalmente pelos banqueiros. Ele oferece boa flexibilidade em seus recursos básicos de abordagem, pois pode ser focado em vários objetivos, como aposentadoria, planejamento imobiliário ou planos de financiamento educacional. Embora não seja tão abrangente quanto alguns outros programas, o Silver é altamente graduado em facilidade de uso e integração com programas de terceiros, além de seu módulo para avaliar programas de seguros.

O Money Tree Silver e o Money Tree Total são considerados alguns dos melhores programas para a execução de "E se?" cenários, alterando várias variáveis ​​de entrada. Além disso, o Money Tree Total oferece projeções de planejamento baseadas em metas e fluxo de caixa, um recurso extremamente útil que atende às necessidades exclusivas de vários clientes.

Advicent (NaviPlan)

O software da Advicent recebeu respostas favoráveis ​​de pouco mais de 5% dos participantes da pesquisa, com a maioria citando o NaviPlan como o produto de planejamento financeiro preferido. Embora a Advicent ofereça vários produtos projetados para atender a uma ampla gama de necessidades de consultores financeiros, o NaviPlan é o programa mais abrangente e útil disponível.

Um programa baseado em fluxo de caixa, o NaviPlan é mais popular entre consultores registrados duas vezes, pois é facilmente escalável para um número diferente de clientes e patrimônio líquido variável. Inclui análise de aposentadoria de acumulações e distribuições e análise abrangente de ativos e passivos, incluindo dívida.

O NaviPlan oferece um dos módulos de gerenciamento de caixa mais detalhados e comparações lado a lado visualmente superiores dos investimentos na tela, além de simulações de cenários de Monte Carlo para ajudar a manter as informações atualizadas.