Dicas para passar no exame da série 6

Ao iniciar seu estudo e preparação para a Série 6, lembre-se de duas coisas:

1. Quais títulos uma Série 6 qualifica um candidato para vender
2. A importância relativa dos tópicos que compõem o exame.

Quem precisa da Série 6?
O Guia de Estudo da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (anteriormente NASD) para o exame atual da Série 6 afirma que:

"O Exame de Qualificação de Representante Limitada da Empresa de Investimentos / Produtos de Contratos Variáveis ​​(Série 6) é usado para qualificar pessoas que desejam se registrar no NASD de acordo com o Artigo II, Seção 2 dos Estatutos da NASD e as Regras de Associação, Registro e Qualificação aplicáveis ​​da NASD. Representantes Registrados (RRs) nesta categoria limitada de registro estão autorizados a negociar os negócios de um membro em valores mobiliários resgatáveis ​​de empresas registradas nos termos da Lei das Sociedades de Investimento de 1940, valores mobiliários de empresas fechadas registradas nos termos da Lei das Sociedades de Investimento de 1940 durante o período de apenas distribuição original e contratos variáveis ​​e programas de financiamento de prêmios de seguros e outros contratos emitidos por uma companhia de seguros ... "

Simplificando, uma pessoa que deseja se tornar um representante registrado (RR) e vender fundos mútuos, fundos de investimento em unidade (UITs), anuidades variáveis ​​ou seguro de vida variável deve passar no exame da Série 6. Um RR da Série 6 não pode vender fundos fechados, exceto no IPO (uma oferta de prospecto). (Para mais informações, leia Uma carreira no planejamento financeiro no seu futuro? )

O Exame Série 6
O exame da série 6 passou por uma grande revisão que entrou em vigor em 30 de novembro de 2005. No entanto, as alterações no exame não são primariamente no assunto; eles são mais estruturais. Primeiro, o número de perguntas alocadas a vários tópicos mudou. O exame agora está mais fortemente orientado para as interações RR com os clientes. Segundo, o exame agora está dividido em seis seções tópicas, em vez de quatro. O exame ainda deve ser concluído em 135 minutos e ainda contém 100 perguntas. A pontuação de aprovação de 70% também permanece inalterada.

Nas 100 perguntas do exame, os candidatos também recebem cinco perguntas "experimentais" ou "piloto", que não são identificadas e não contam para a pontuação do candidato.

Papel de rascunho, lápis e calculadoras são emprestados aos candidatos no centro de testes.

Tópicos do exame
O exame da série 6 será dividido nas seguintes perguntas:

1. Mercados de valores mobiliários, valores mobiliários de investimento e fatores econômicos - 8 perguntas
2. Regulamentação de valores mobiliários e tributários - 23 perguntas
3. Apresentações de Marketing, Prospecção e Vendas - 18 Perguntas
4. Avaliação de Clientes - 13 Perguntas
5. Informações sobre o produto: Valores mobiliários de empresas de investimento e contratos variáveis ​​- 26 perguntas
6. Abertura e manutenção de contas de clientes - 12 perguntas

Como você pode ver, as seções 3, 4 e 6 estão diretamente relacionadas à interação entre o RR e o cliente. Essas três seções compreendem 43% do exame.

Observe que os tópicos da Seção 1 agora representam apenas 8% (comparado aos 23% anteriores) do exame.

O que isso significa para os candidatos ao exame da Série 6? Concentre sua atenção nas áreas temáticas que contam mais. Lembre-se de que você precisa atingir uma pontuação geral de 70% para passar.

Gestão do tempo dos exames
Como existem 100 perguntas no exame e 135 minutos para concluí-las, os candidatos têm 1, 35 minutos para concluir cada pergunta. Portanto, os candidatos devem planejar cuidadosamente seu tempo. (Existem técnicas que podem ajudá-lo a passar no teste sem estresse. Descubra o que elas são em 6 dicas comprovadas para o sucesso da série 6. )

Sinalize as perguntas difíceis
Os candidatos da série 6 normalmente encontram várias perguntas longas no exame. Essas são perguntas do tipo situação e podem levar bastante tempo para trabalhar e responder. Embora seja fácil se envolver nessas perguntas, lembre-se de que as perguntas simples contam tanto quanto as longas e complexas. Uma boa estratégia, portanto, pode ser sinalizar uma pergunta - o programa de computador no seu centro de testes permitirá que você faça isso - que levará mais tempo. Dessa forma, você pode voltar e trabalhar para responder depois de concluir o teste. Escolha as perguntas que você sinalizar com cuidado: você não vai querer fazer isso por 30 perguntas seguidas!

Siga a curva de sino
Aqueles que fizeram o exame recentemente relatam que a estrutura das perguntas é uma "curva em forma de sino". Ou seja, a primeira e a última pergunta do exame são bastante simples. O nível de dificuldade aumenta até que a pessoa esteja além do ponto intermediário e depois cai gradualmente até o fim. Esteja ciente de que essa é provavelmente a sua experiência e não deixe que as perguntas cada vez mais complexas o frustrem. Pressione. Perguntas mais fáceis estarão a caminho.

Não adivinhe a si mesmo
A maioria dos participantes da Série 6 relata que ainda resta tempo após responder a todas as perguntas. Se isso também acontecer com você, termine o exame, aguarde a mensagem de felicitações, sorria e continue sua vida! Não volte e mude as respostas! Estatisticamente, quando você altera as respostas, está errado na maioria das vezes. Se você deve adivinhar, seu primeiro palpite é geralmente o melhor.

Afie suas habilidades
Para ajudar a aumentar sua velocidade de resposta, faça muitas perguntas práticas. Ao fazer as perguntas, acompanhe seu progresso observando os tópicos mais fracos Se você não estiver tendo um bom desempenho - especialmente nas áreas que têm um número significativo de perguntas -, será necessário revisar o assunto mais de perto.

Dia do exame: as ferramentas
Quando você for ao centro de testes, chegue cedo. Depois de fazer login e colocar seus pertences pessoais em um armário, você receberá papel de rascunho, lápis e uma calculadora para usar durante o exame.

Normalmente, você só precisará usar a calculadora duas ou três vezes durante toda a sessão. O teste atual é muito menos um exercício matemático do que era há vários anos. Você deve, no entanto, estar ciente das fórmulas básicas para fundos de investimento. O banco de dados possui várias perguntas que exigem que um candidato reconheça as fórmulas, embora você não precise usá-las para fazer cálculos.

O papel de rascunho é outra questão. Antes de iniciar o exame, faça todas as anotações necessárias no papel de rascunho. Uma das ferramentas mais úteis é a gangorra que ilustra os rendimentos dos títulos com desconto e prêmio. Você pode usá-los para simplificar a resposta a várias perguntas. Qualquer outra coisa que você queira usar ao fazer o exame deve estar no seu rascunho antes de iniciar o exame.

Dicas para realização de exames

• Leia cada pergunta até o fim e veja todas as respostas. Volte à pergunta antes de tentar uma resposta. Você viu a palavra "não" ou "exceto"? Você consegue identificar palavras-chave repetidas na pergunta e uma resposta específica?
• Depois de seguir o processo, observe as respostas. Elimine as respostas incorretas o mais rápido possível. Se duas das respostas são exatamente opostas, as chances são muito altas de que uma delas esteja correta.
• Se você se deparar com uma pergunta - principalmente sobre regras - e não puder decidir entre as duas últimas seleções, considere cuidadosamente a resposta mais longa . O autor da pergunta normalmente incluirá tudo na resposta correta. No entanto, você só deve usar esta técnica quando precisar adivinhar
• Não se apresse. Na pressa, você pode perder uma pergunta mais fácil ao não ler com atenção. Algumas das perguntas são complicadas, mas não se envolvam em nenhuma delas; perguntas fáceis contam tanto quanto as mais longas e mais difíceis.

Conclusão
Se você seguir os conselhos descritos aqui, estará a caminho de passar no próximo exame. Para garantir que você esteja no seu melhor, vá para a cama cedo na noite anterior ao exame e não tente cursar no tempo de estudo imediatamente antes do teste. Relaxe o máximo possível e faça o exame confiante de que será aprovado na primeira vez. Lembre-se: 70% é uma pontuação de aprovação - um 'A'. 71% é um 'A +'!

Para aprender sobre a preparação para outros exames financeiros, consulte o Arquivo da educação profissional.