Conta bancária suíça

A lei bancária suíça de 1934 tornou criminoso para os bancos suíços divulgar o nome de um titular de conta. Semelhante às proteções de confidencialidade entre médicos e pacientes ou advogados e seus clientes, essas proteções são o principal diferencial que torna as contas bancárias suíças tão populares entre os clientes bancários em todo o mundo.

Abrindo uma conta bancária na Suíça

Surpreendentemente, abrir uma conta bancária na Suíça não é muito diferente de abrir uma conta bancária padrão. Você deve preencher formulários e fornecer documentação que comprove quem você é e o que faz. No entanto, devido a algumas circunstâncias especiais relacionadas à privacidade, o nível de escrutínio sobre o fornecimento de documentação oficial de sua identidade é mais rigoroso. Por exemplo, você pode precisar mostrar seu passaporte oficial para fornecer sua identidade, enquanto uma carteira de motorista provavelmente seria suficiente nos EUA. Também existem requisitos de saldo mínimo diferentes, dependendo do tipo de conta que você deseja. Estes podem variar de alguns milhares de dólares a milhões de dólares.

Principais Takeaways

• Os bancos suíços empregam um nível rigoroso de escrutínio na avaliação da documentação oficial de sua identidade.
• Os não residentes da Suíça devem ter pelo menos 18 anos para abrir uma conta bancária na Suíça, e essa é a única restrição.
• Os principais benefícios das contas bancárias suíças incluem os baixos níveis de risco financeiro e altos níveis de privacidade.
• A lei suíça impede que o banco divulgue qualquer informação relativa a uma conta (mesmo a sua existência) sem a permissão do depositante, exceto nos casos em que houver suspeita de atividade criminosa grave.

Contas bancárias suíças e não residentes da Suíça

Os não residentes da Suíça devem ter pelo menos 18 anos para abrir uma conta bancária na Suíça, e essa é a única restrição. Os titulares de contas podem escolher sua moeda e a maioria prefere manter seus fundos em francos suíços, dólares americanos, euros ou libra esterlina. Geralmente, não há saldo mínimo necessário para abrir uma conta, mas uma vez que um correntista deposita fundos, normalmente há um requisito de saldo mínimo, que varia de acordo com o banco.

As leis suíças de combate à lavagem de dinheiro exigem que um possível titular de conta bancária suíça forneça vários tipos de documentos para abrir uma conta. Isso inclui cópias autenticadas do seu passaporte e documentos que explicam sua profissão, como declarações fiscais, documentos da empresa, licenças profissionais, etc .; prova da fonte de seus fundos; e outras informações pessoais típicas.

Benefícios das contas bancárias suíças

Os principais benefícios das contas bancárias suíças incluem os baixos níveis de risco financeiro e os altos níveis de privacidade que eles oferecem. A economia suíça é uma das mais estáveis ​​do mundo e não está envolvida em nenhum conflito há centenas de anos. Além disso, a lei suíça exige que os bancos tenham altos requisitos de capital e forte proteção aos depositantes, o que praticamente garante que todos os depósitos estejam protegidos contra crises e conflitos financeiros.

As contas mantidas em francos suíços receberão uma pequena quantia de juros, mas também terão que pagar o imposto retido na fonte na Suíça. Por esse motivo, a maioria dos titulares de conta estrangeira tem sua conta bancária na Suíça em outra moeda.

Em termos de privacidade, a lei suíça impede que o banco divulgue qualquer informação relativa a uma conta (mesmo sua existência) sem a permissão do depositante. A única exceção, a única maneira pela qual as informações serão reveladas, é se uma agência governamental alegar que um depositante está envolvido em um ato criminoso grave ou está envolvido em alguma outra questão financeira (como falências, divórcios e heranças). Além disso, os regulamentos suíços contra a lavagem de dinheiro também exigem que os depositantes forneçam provas sobre a origem dos fundos que estão colocando em suas contas.