Estudo não termina após o CFA

Então, você está tentando se tornar um analista financeiro certificado (CFA) ou pensando em se comprometer com o programa. Você acha que conseguir o seu CFA significa o fim do seu compromisso com os estudos? Adivinhe de novo. Na tentativa de apoiar o estatuto, o Instituto CFA incentiva e espera que os titulares de documentos fiquem a par das iniciativas do mercado.

Os CFAs são incentivados a buscar oportunidades de educação continuada (CE) ao longo de suas carreiras. Segundo o Instituto CFA, "a participação na aprendizagem ao longo da vida demonstra um compromisso com a excelência profissional e ilustra a dedicação em servir seus clientes e empregadores. O grupo recomenda que os membros concluam um mínimo de 20 horas de atividades de educação continuada, incluindo um mínimo de duas horas no áreas de conteúdo de Padrões, Ética e Regulamentos (SER) a cada ano civil.

Claramente, tornar-se um fretador da CFA não é o fim da estrada.

Requisitos CFA

Os CFAs são altamente considerados pelo corpo de conhecimento que devem dominar para passar nos três exames cansativos que levam a uma designação de CFA. Esses exames exigem a compreensão de especialistas do CFAK (CFAK), que inclui:

• Padrões Éticos e Profissionais
• Métodos Quantitativos
• Economia
• Relatórios e Análise Financeira
• Finanças corporativas
• Investimentos igualitários
• Renda Fixa
• Derivados
• Investimentos alternativos
• Gerenciamento de portfólio
• Planejamento patrimonial

O domínio dessas áreas tem como objetivo fornecer aos candidatos as ferramentas e habilidades específicas para os setores de investimento e gerenciamento de investimentos. O programa, que leva a maioria dos candidatos quatro anos para terminar, está se tornando a credencial de fato necessária para o avanço sênior em muitas carreiras de investimento.

Compromisso com a Educação

Créditos para educação continuada: Embora a designação de CFA seja suficiente para preparar candidatos para cargos na comunidade de investidores, o CFA Institute, sem fins lucrativos, está apoiando a designação e atraindo membros adicionais convencendo os titulares dos benefícios da educação continuada. Além de produzir uma série de eventos, oportunidades e publicações educacionais apoiados pelo setor, o instituto desenvolveu um programa educacional que exige que os membros atualizem continuamente suas habilidades. Os membros têm autonomia sobre as atividades em que participam, desde que sigam dois requisitos amplos:

1. A atividade deve ser de natureza educacional e direcionada ao aumento dos conhecimentos, habilidades e habilidades de um profissional de investimento.
2. O conteúdo educacional deve estar relacionado a um ou mais dos Tópicos para profissionais de investimento (TIPs) ou a um tópico que um membro considere individualmente relevante para suas responsabilidades profissionais exclusivas.

Os membros recebem crédito por sua educação continuada, mantendo um diário da CE e, em seguida, recebem reconhecimento por cumprir metas anuais em seus programas. Para permitir flexibilidade no design do programa de CE, o instituto patrocina webcasts, publicações e eventos pré-aprovados que podem ser usados ​​para obter crédito. Além disso, provedores pré-aprovados de programas educacionais estão disponíveis e podem ser encontrados no site da CFA.

Atingir marcos no programa demonstra o compromisso de um membro com a educação continuada e a par de novas iniciativas e problemas no setor de investimentos. Um compromisso com a educação continuada também pode ser usado como parte do desenvolvimento da carreira para convencer os empregadores da capacidade de um indivíduo de adquirir novas habilidades e conhecimentos, agregando valor adicional à organização. O Instituto CFA reconhece esses marcos, fornecendo certificados que significam a conclusão do programa e publicando os nomes dos membros do CE nas publicações do CFA.

Os membros da CFA concordaram que existe o risco de que o conhecimento adquirido com os exames da CFA se torne obsoleto com o passar do tempo. O currículo do CFA evolui e novas idéias e iniciativas no mercado se tornam mais significativas. Segundo o Instituto CFA, "a natureza competitiva da profissão exige manutenção constante. O desenvolvimento contínuo mostra aos clientes e empregadores seu compromisso com a profissão, seu trabalho e com eles - aumentando seu valor de maneiras mensuráveis".

Sociedades locais de analistas: Além do programa CE, o Instituto CFA apóia a designação e seu valor para a comunidade de investimentos de várias outras maneiras. As sociedades analistas locais têm sido um meio importante de defender a designação nos EUA e no exterior. A maioria dos membros, além de se tornar membros do Instituto CFA, paga uma taxa anual para se tornar membros de suas sociedades locais. As sociedades apóiam os candidatos do CFA que tentam passar nos exames, bem como os membros que desejam permanecer no topo das questões que o setor enfrenta.

Essas sociedades locais costumam patrocinar oradores em almoços periódicos que apresentam informações valiosas para profissionais de investimento. Além de oferecer excelentes oportunidades de networking, esses almoços também apoiam o compromisso da associação de permanecer no topo dos eventos atuais do setor de investimentos. Os almoços geralmente são oferecidos aos membros pagantes sem taxa adicional e também estão disponíveis para não-membros a um custo nominal. As pessoas interessadas em participar dessas oportunidades educacionais devem entrar em contato com a sociedade analista local para obter um calendário de eventos.

Programa CIPM: O Instituto CFA também criou o programa CIPM (Certificate in Investment Performance Measurement), uma certificação projetada para treinar profissionais qualificados em desempenho de investimentos para atender a uma necessidade crescente do setor por indivíduos éticos e experientes. O instituto, portador de padrões de transparência das informações no setor de investimentos e líder na defesa e introdução de padrões éticos e de desempenho, como os Global Investment Performance Standards (GIPS), criou essa designação em resposta a questões e necessidades em a subcategoria de medição de desempenho. O programa tem três objetivos distintos:

1. Profissionalizar o campo de avaliação e apresentação de desempenho de investimentos
2. Melhorar a proficiência dos profissionais na aplicação de técnicas analíticas e padrões GIPS
3. Reconhecer indivíduos que alcançam a maior conquista no campo

Para se qualificar para a realização dos dois exames necessários para obter a nova designação, os candidatos devem passar nos requisitos de experiência dentro de uma capacidade de medição de desempenho no setor de investimentos (os titulares da carta CFA estão isentos desses requisitos).

Esses exames, que devem levar cerca de 50 horas de estudo cada, são projetados para treinar profissionais já experientes nos novos padrões e iniciativas voltados para a medição de desempenho. Os membros da associação CIPM também devem seguir um código de padrões éticos que espelha o da designação CFA. Mais uma vez, a idéia é criar especialistas em um setor que não possuía nenhuma certificação específica antes do CIPM. Muitos candidatos que se candidatam aos exames são CFAs que buscam agregar valor adicional a seus empregadores e ganhar uma vantagem sobre os demais em carreiras semelhantes.

A linha inferior

Considerando o compromisso do Instituto CFA com a educação continuada e a concordância da maioria dos CFAs de que o estudo continuado é um componente-chave de seu crescimento na carreira e seu valor para a comunidade de investidores, fica claro que algum tipo de educação continuada está no futuro de todos que esperam usar seu CFA dentro do setor de gerenciamento de investimentos. Seja como parte do programa de CE, fora do estudo ou em busca de uma nova designação, parece claro que os participantes da indústria valorizam o conhecimento das iniciativas e questões atuais que a indústria enfrenta.

Quanto ao Instituto CFA, de acordo com seu site, suas expectativas são de que "para sustentar a reputação de mercado da Carta, o Instituto CFA exige que os membros sejam os membros mais informados de sua profissão, mantendo-se sempre atualizados com informações facilmente acessíveis. fornecidos pelo mercado ".