Etapas a serem seguidas antes de preparar seus impostos

O governo federal estima que 60% dos indivíduos usam preparadores pagos para concluir e enviar suas declarações fiscais. Se você é uma dessas pessoas, é importante começar a preparar seus documentos imediatamente para agilizar sua declaração de impostos. Seu preparador pode obter informações diretamente de você ou solicitar que você preencha um questionário. De qualquer forma, você precisará de tempo para reunir e organizar as informações e os documentos de suporte.

Escolha um Preparador

Se você ainda não possui um preparador de impostos, uma ótima maneira de encontrá-lo é pedir a amigos e consultores (por exemplo, um advogado que você conheça) que façam uma indicação. Certifique-se de que a pessoa que você escolher tenha um Número de identificação fiscal (PTIN) que mostra que está autorizado a preparar declarações de imposto de renda federais. Você também deve consultar as taxas, que provavelmente dependerão da complexidade do seu retorno. Evite usar uma empresa que pretenda receber uma porcentagem do seu reembolso. O IRS tem dicas para escolher um preparador e oferece um link para o diretório de preparadores do IRS (você pode pesquisar de acordo com as qualificações do profissional).

Quanto mais cedo você começar a preparar seus impostos, mais cedo receberá um reembolso antecipado.

Marque uma consulta

Quanto mais cedo você se encontrar com seu preparador, mais cedo poderá iniciar o processo de preparação de impostos (mesmo se você tiver uma extensão, que será discutida mais adiante). Se você antecipar um reembolso, quanto mais cedo os impostos forem preparados e enviados, mais cedo você será pago. Se você esperar demais para agendar uma consulta com um preparador de impostos, sua consulta poderá não ser agendada antes de 15 de abril e você poderá perder a oportunidade de tomar ações que possam reduzir suas contas fiscais, como sua qualificação para fazer contribuições dedutíveis a IRAs e contas de poupança em saúde.

Reúna suas informações retornadas

Até o final de janeiro, você deveria ter recebido vários documentos necessários do seu empregador ou empregadores. Para cada formulário, verifique se as informações correspondem aos seus próprios registros.

Abaixo estão algumas das formas mais comuns (Nota: Esta não é uma lista completa; o IRS possui informações sobre muitos outros tipos de retorno de informações que você pode precisar):

• Formulário W-2, se você tiver um emprego
• Vários anos 1099 para relatar receitas como cancelamento de dívida (1099-C), dividendos (1099-D), juros (1099-INT) e remuneração de não-empregado pagos a contratados independentes (1099-MISC) (Nota: Os corretores não possuem enviar o Formulário 1099-B, que informa ganhos e perdas em transações com valores mobiliários, até 31 de janeiro de 2019.)
• Vários 1098s que relatam juros de hipotecas (1098)
• Forme W-2Gs para determinados ganhos em jogos de azar

Reúna seus recibos

Os recibos necessários dependerão da opção por especificar suas deduções pessoais em vez de reivindicar a dedução padrão. Você pode optar por especificar se isso produz uma baixa maior. Infelizmente, a única maneira de ter certeza é determinar o valor das deduções discriminadas e compará-las com o valor da dedução padrão.

Se estiver detalhando, você deve ter coletado seus recibos usando o sistema que você criou ao longo do ano para registrar várias despesas dedutíveis. Procure recibos de custos médicos não cobertos pelo seguro (o limite de dedução é de 10%, a partir do ano de 2019) ou reembolsado por qualquer outro plano de saúde (por exemplo, uma conta flexível de gastos ou conta de poupança de saúde), impostos sobre a propriedade e benefícios trabalhistas. despesas relacionadas e relacionadas a investimentos).

Se você tiver receitas e despesas comerciais para informar sobre o cronograma C, precisará compartilhar seus livros e registros (por exemplo, QuickBooks ou outro sistema contábil, recibos de despesas, extratos bancários e de cartão de crédito). Quanto mais organizado você estiver, menos tempo levará para o preparador processar os impostos, o que se traduz em taxas mais baixas pelo serviço prestado.

Contribuições beneficentes

Se você fez doações para instituições de caridade e discriminou suas deduções, precisará de registros específicos para reivindicar qualquer baixa. Por exemplo, para contribuições de US $ 250 ou mais, é necessário um reconhecimento por escrito da instituição de caridade, informando o valor do seu presente e que você não recebeu nada (exceto um item simbólico) em troca. Se você não tiver esse reconhecimento, entre em contato com a instituição e solicite. Você precisará tê-lo em mãos quando registrar sua devolução. Encontre detalhes sobre o tipo de registros necessários para deduções de caridade na publicação 1771 do IRS.

Primeiro ano para alterações na lei tributária

O mandato individual de assistência médica trouxe inúmeras mudanças, incluindo novos formulários para reivindicar o crédito fiscal premium para indivíduos elegíveis que adquiriram cobertura através de um Marketplace do governo (troca) e para calcular o pagamento de responsabilidade compartilhada para aqueles que não tiveram cobertura e não se qualificar para uma isenção.

Você pode encontrar informações gerais sobre o mandato individual e isenções do mandato no site do IRS. (Para os prazos de inscrição no Health Insurance Marketplace, acesse o site do governo .) Não há multa por não ter seguro de saúde desde o ano fiscal de 2019.

Outras mudanças que começaram no ano fiscal de 2018 e durarão até 2025 incluem o fim da dedução do imposto sobre juros do empréstimo à habitação e deduções para despesas relacionadas ao trabalho, despesas com preparação de impostos e uma série de outras despesas; uma queda na dedução de juros de hipotecas residenciais em novas hipotecas para US $ 750.000 de US $ 1 milhão; e o fim da isenção pessoal.

Além disso, as deduções fiscais estaduais e municipais (que incluem renda estadual, propriedades e outros impostos) agora atingem o valor máximo de US $ 10.000; anteriormente não havia teto para essa dedução. Por outro lado, o crédito tributário infantil dobra e a dedução padrão também.

Listar suas informações pessoais

Você provavelmente conhece seu número do Seguro Social, mas você sabe o número do Seguro Social para cada dependente que reivindicar? Anote essas e outras informações (por exemplo, endereços de casas de férias e imóveis para aluguel, datas da mudança, informações sobre um imóvel que você comprou e vendeu, incluindo datas, o valor que você pagou originalmente, o valor que recebeu na venda e suas despesas ) necessário para concluir seu retorno.

Decida arquivar uma extensão

Se você precisar de mais tempo para concluir todas essas tarefas, poderá solicitar uma extensão de arquivamento para 15 de outubro. Isso evitará qualquer penalidade por arquivamento tardio, mas não deixe de pagar o que acha que deve minimizar ou evitar atrasos. penalidade de pagamento. Não há prorrogação após 15 de abril para o pagamento do imposto devido.

Decida o que fazer com um reembolso

Se você espera um reembolso, tem várias opções em relação ao reembolso.

• Você pode aplicar parte ou todo o reembolso à sua fatura de imposto no próximo retorno. O fundo será usado para impostos estimados, reduzindo ou eliminando a primeira parcela dos impostos estimados (com vencimento em 15 de abril de 2019).
• O IRS pode enviar um cheque ou depositar o reembolso diretamente em sua conta corrente ou poupança.
• Você pode contribuir diretamente com parte ou todo o seu reembolso para determinados tipos de contas (IRAs, contas de poupança de saúde, contas de educação) ou comprar títulos de poupança dos EUA através do Treasury Direct.

Você pode dividir seu reembolso entre as opções de depósito direto preenchendo o Formulário 8888. Você deve informar ao preparador da declaração de impostos o que deseja fazer. Se você deseja aplicar um reembolso para o próximo ano (por exemplo, deseja usar o reembolso para fazer uma contribuição dedutível do IRA), informe o preparador e a instituição do ano em que seu pagamento deve ser aplicado.

Encontre uma cópia do retorno do ano passado

Se você usar o mesmo preparador que usou no ano passado, é provável que eles tenham suas informações anteriores. Se você usar um novo preparador, o retorno do ano passado servirá como um lembrete para o preparador - e você - de alguns itens que não deseja ignorar. Abaixo estão dois exemplos:

• Pagadores de juros e dividendos. Se você recebeu essa receita no ano passado, procure 1099s para este ano (a menos que você tenha vendido ações, fechado uma conta bancária ou efetuado outras alterações de investimento que explicam não receber o Formulário 1099 este ano).
• Instituições de caridade. Se você fez pequenos presentes, pode não ter recebido qualquer reconhecimento da organização, mas ainda pode deduzi-lo enquanto tiver um cheque cancelado ou outra prova. Veja a lista de organizações do ano passado para as quais você doou e veja se você fez presentes semelhantes este ano.

60%

O número de pessoas que usam preparadores pagos para concluir e enviar suas declarações fiscais, de acordo com estimativas do governo federal.

A linha inferior

Comece cedo a preparar o seu imposto de renda, para que sua experiência tributária seja tranquila. Idealmente, você terá reunido e organizado seus recibos o ano todo. (Aplicativos como Expensify e Shoeboxed em um smartphone tornam mais fácil agora que o IRS aceita recibos eletrônicos.) Quer você esteja concluindo seu próprio retorno ou pagando a terceiros, documentação completa e registros organizados reduzirão o tempo necessário para preparar o seu impostos (e as despesas se você estiver usando um preparador pago). Mais importante, essas 10 etapas de preparação garantirão que você não perca nenhum benefício fiscal.