Os riscos e recompensas dos estoques de moeda de um centavo

Os estoques de moeda de um centavo apresentam riscos elevados e o potencial de retornos acima da média. No entanto, investir nesses produtos é altamente especulativo e investir neles exige cuidado e cautela.

Devido a seus riscos inerentes, poucas corretoras ainda oferecem estoques de centavo a seus clientes. As empresas de ações de moeda de um centavo são frequentemente ações de empresas com falência, pequenas ou novas empresas com pouco ou nenhum acompanhamento ou negócios altamente alavancados.

Existem duas maneiras de ganhar dinheiro com estoques de moeda de um centavo, mas ambas são estratégias de alto risco.

O Lowdown em Penny Stocks

Os estoques de moeda de um centavo podem ser definidos de várias maneiras diferentes. A maioria das pessoas logicamente assume que estoques de centavo se referem a ações negociadas por menos de US $ 1. No entanto, a SEC define estoques de centavo como ações negociadas por menos de US $ 5. Geralmente, os estoques de moeda de um centavo são negociados no Pink Sheets ou no OTC Bulletin Board (OTCBB) da FINRA. Ambas as trocas devem ser abordadas com extrema cautela, mas ainda mais com o Pink Sheets, pois essas empresas não precisam apresentar um pedido à Securities and Exchange Commission (SEC). E não tenha esperanças com as ações negociadas na OTCBB. Ainda é difícil encontrar informações para formular uma conclusão lógica sobre a probabilidade de a empresa sobreviver ou não, quanto mais prosperar.

Quer o estoque de moeda de um centavo seja negociado no Pink Sheets ou no OTCBB, será um desafio encontrar informações confiáveis. Lembre-se de que não há padrões mínimos para uma empresa permanecer no Pink Sheets ou no OTCBB.

Os golpistas de moeda de um centavo enganam, atraindo investidores inexperientes a investir em ações baratas e sem valor e a receber seu dinheiro. Cuidado para não ser pego em um desses golpes comuns. Abaixo, há exemplos de outros golpes comuns de ações que você deve evitar.

Existem duas maneiras de ganhar dinheiro com estoques de moeda de um centavo, mas ambas são estratégias de alto risco.

Esquemas de Bomba e Despejo

Essa fraude acontece o tempo todo. Os promotores despertam interesse em ações pouco conhecidas ou desconhecidas. Investidores inexperientes compram as ações, elevando o preço. Uma vez que as ações atingem um determinado preço inflacionado, os bandidos vendem ou despejam, com um lucro enorme. Por sua vez, os investidores permanecem altos e secos. Esses esquemas de distribuição e distribuição são frequentemente distribuídos através de boletins informativos gratuitos, onde o editor é pago para listar esses estoques pouco promissores e sensacionalistas. Se você receber um desses boletins, leia as letras pequenas em seu site. Você pode perceber que as empresas ou promotores estão pagando ao autor do boletim informativo para apresentá-los.

Golpes de curta e distorção

Isso é o oposto da bomba e despejo. Os golpistas usam vendas a descoberto para obter lucro. Shorting funciona quando o investidor toma emprestado ações e as vende imediatamente no mercado aberto a um preço alto, esperando que as ações da empresa caiam para que ele possa posteriormente colher ações vendidas a um preço mais baixo. Ele então devolve essas ações ao credor e gera lucro. Os golpistas de moeda de um centavo vendem uma ação a descoberto e garantem que ela caia ao espalhar rumores falsos e prejudiciais sobre a empresa. Os investidores mantêm uma ação perdida, enquanto os vendedores a descoberto ganham dinheiro com seu truque.

Decepções de fusão reversa

Às vezes, uma empresa privada se funde com uma empresa pública, para que possa ser negociada publicamente sem o incômodo e as despesas de passar por métodos mais tradicionais. Isso facilita para a empresa privada falsificar seus ganhos e aumentar os preços das ações. Embora algumas fusões reversas sejam legítimas, você pode capturar uma fusão reversa revisando o histórico da empresa e detectando atividades pontuais em sua fusão.

Golpes de mineração

Ouro, diamantes e petróleo sempre foram atraentes. Um dos golpes de mineração mais famosos foi o Bre-X, em meados dos anos 90, quando o fundador David Walsh alegou falsamente que sua empresa havia encontrado uma enorme mina de ouro na Birmânia. A especulação disparou rapidamente até que a avaliação da empresa, toda em moeda de um centavo, valia US $ 4, 4 bilhões em 1997. Quando a empresa entrou em colapso, a maioria dos investidores perdeu tudo.

The Guru Scam

Guru acrescenta que são comuns e, infelizmente, as pessoas se apaixonam por elas facilmente. Esses anúncios falsos geralmente mostram como o "especialista" enriqueceu por meio de um "segredo" especial e obteve sucesso materialista, como carros chamativos, casas à beira do lago e barcos. O especialista promete compartilhar com você seus segredos de um centavo por uma quantia baixa "única". Se alguém se autodenominar um guru ou prometer enriquecer você, jogue fora esse e-mail ou envelope. Não existe um caminho único para a riqueza, e certamente não no mercado de ações. De maneira semelhante, evite os esquemas que prometem sucesso ilimitado de um produto ou invenção única na vida que afirma ser a próxima invenção de Thomas Edison.

Fraude "sem vendas líquidas"

É quando os golpistas vendem ações de uma empresa, estipulando que os investidores não podem vender as ações por um determinado período de tempo. Os investidores compram porque são enganados a pensar que há uma demanda enorme e contínua por essas ações. Quando a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) fecha essas empresas, os investidores ficam sem nada.

Raquetes Offshore

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA diz que as empresas que operam fora dos Estados Unidos não precisam registrar suas ações quando estão vendendo para investidores estrangeiros. Os golpistas de ações de um centavo adoram isso. Eles compram ações de empresas não registradas e baratas de um local no exterior e vendem as ações para investidores nos Estados Unidos a um preço inflacionado. Esse influxo de ações não registradas causa uma queda no preço das ações da empresa. Os ladrões ganham muito dinheiro, enquanto os investidores americanos ficam com pouco ou nenhum dinheiro no bolso.

Como evitar fraudes

Certamente, o mundo dos estoques de moeda de um centavo está repleto de manipulação de mercado, fraude e trapaça, mas os investidores devem saber que essas práticas abusivas não são de domínio exclusivo dos estoques de moeda de um centavo e micro-caps por qualquer meio, como é o caso de empresas escandalosas como a Enron e a WorldCom provam bem. Dito isto, como você pode evitar ser enganado por promotores desonestos de ações que estão dispostos a ganhar dinheiro rapidamente? Abaixo estão algumas sugestões.

Promoção vs. Pesquisa

Os promotores contratam rotineiramente redatores de boletins informativos para escrever relatórios lisonjeiros sobre suas ações. Muitos desses escritores defendem de maneira convincente o investimento em estoques baratos, usando hipérboles, projeções estranhas e, em alguns casos, distorção deliberada, pois essas peças promocionais são muito semelhantes aos relatórios de pesquisa do lado da venda. O investidor centavo precisa aprender a distinguir entre promoção de ações e pesquisa legítima em ações.

Uma maneira é ler a seção "divulgações" no final do relatório e verificar se o escritor está sendo compensado diretamente (geralmente em uma combinação de dinheiro e ações) pelo relatório da empresa que está recomendando. Se esse for realmente o caso, este é essencialmente um anúncio, não um relatório de pesquisa real.

Classifique a qualidade da gerência

O sucesso de uma empresa depende da qualidade de sua administração, e as empresas de ações não são diferentes. Embora seja improvável que você encontre um Steve Jobs administrando uma empresa de ações, ainda deve se aprofundar no histórico da gerência para determinar se os executivos e diretores da empresa tiveram sucessos ou fracassos notáveis, questões regulatórias ou legais e assim por diante.

Avalie as finanças

Embora os estoques de moeda de um centavo geralmente não forneçam informações financeiras detalhadas, não fará mal verificar as demonstrações financeiras que a empresa divulga. Examine o balanço patrimonial para saber se a empresa possui dívidas ou passivos substanciais em aberto, bem como seu valor líquido em caixa. Se a demonstração de resultados mostrar um crescimento enorme nas receitas nos últimos tempos, esse é um sinal promissor.

Conheça a qualidade da divulgação

Quanto mais divulgação a empresa fornecer, melhor, pois isso indica um maior nível de transparência corporativa. Por exemplo, o OTC Markets Group divide seus títulos em um mercado de três camadas: OTCQX (camada superior), OTCQB (camada intermediária) e OTC Pink, com base na integridade das operações de uma empresa, seu nível de divulgação e engajamento do investidor . Como os relatórios da empresa OTC Pink podem ser irregulares, o OTC Markets Group segmenta outros segmentos que agrupam, com base na qualidade e quantidade de informações fornecidas, em Informações atuais, Informações limitadas e Nenhuma informação.

Obviamente, é melhor evitar o investimento em uma empresa com informações limitadas ou inexistentes, pois a frase "nenhuma notícia é boa notícia" não se aplica ao mundo dos centavos. Além disso, as ações para as quais o OTC Markets Group aconselha os investidores a ter cuidado adicional e diligência minuciosa geralmente exibem um sinal de "Caveat Emptor" de caveira e ossos cruzados. Os estoques de moeda de um centavo podem ganhar esse símbolo por vários motivos: a empresa ou seus integrantes podem estar sob investigação por atividades fraudulentas ou criminais, ou a empresa pode estar envolvida em atividades promocionais duvidosas, como e-mails de spam.

O plano de negócios é possível?

Os investidores devem avaliar se o plano de negócios da empresa é viável e se ele realmente possui a base de ativos que professa ter. Lembre-se do infame caso de Bre-X, o mineiro júnior canadense que, nos anos 90, alegou ter encontrado uma das maiores minas de ouro do mundo em Busang, na Indonésia: uma história que acabou sendo uma fraude colossal. Antes de ser descoberto, as ações do Bre-X subiram de 12 centavos para C $ 280. Seu colapso, em 1997, eliminou US $ 3 bilhões em dólares canadenses em valor de mercado e provavelmente uma boa parte dos investidores em ações.

Como comprar ações Penny

Depois de aprender a se esquivar dos golpistas, aqui estão cinco etapas a serem seguidas na compra de um centavo. É importante avaliar se o estoque tem um potencial positivo. Você está investindo porque gostaria de obter um retorno, certo? Portanto, você deve se perguntar se o estoque de centavos que você está considerando realmente tem potencial positivo ou se parece mais um tipo de estoque do tipo do dia-a-dia, como uma empresa que está tentando aproveitar os detalhes do mercado. mais recente moda de investimento. Você deve elaborar uma avaliação realista de recompensa de risco para a ação, mesmo se estiver investindo apenas algumas centenas de dólares nela.

1. Limite suas participações e diversifique. Você pode estar empolgado com as perspectivas de seu centavo favorito, mas ainda precisa se proteger. Limite suas perdas limitando suas participações em ações a não mais de 1% ou 2% de seu portfólio geral. Também faz sentido diversificar seu portfólio de ações em moeda de um centavo, que não deve exceder 5% a 10% do seu portfólio geral, dependendo do seu apetite ao risco.
2. Verifique a liquidez e os volumes de negociação. Mesmo que você tenha feito um investimento bem-sucedido em um centavo, precisará vender suas ações. Você deve ter liquidez e volumes de negociação adequados nas ações para poder negociá-las com eficiência. Caso contrário, você pode acabar em uma situação em que existem poucos compradores e spreads de compra e venda ampliados, tornando quase impossível converter seu lucro em papel em lucro real.
3. Saiba quando vender. É muito raro um estoque de centavo ser um investimento de compra e manutenção a longo prazo. O setor é baseado em negociações de curto prazo, por isso é tão importante saber quando vender quanto comprar. Se você observar ganhos consideráveis ​​em um curto período de um centavo, considere registrá-los agora, em vez de esperar por lucros maiores que talvez nunca se concretizem.
4. Pesquise materiais de alta qualidade. Basicamente, algumas empresas de ações valem mais que outras. Boas perspectivas incluem empreendimentos criados por gerentes experientes que saíram com sucesso de uma empresa anterior; ações com resultados binomiais (como ações de biotecnologia ou empresas promissoras de recursos) e anjos caídos. Se obter um preço baixo das ações está influenciando sua decisão de investimento, os anjos caídos - que aparecem em abundância no final de uma tendência de baixa, seja em um setor específico ou no mercado em geral - estão entre as suas melhores apostas (embora estritamente falando, elas ' não são realmente tostões). Muitas das principais ações de tecnologia hoje negociavam os dígitos de um dígito baixo no final do "naufrágio técnico" de 2000-02, enquanto nomes conhecidos como Citigroup Inc. (C) e La-Z-Boy Inc. (LZB) negociavam abaixo de um em março de 2009.

Usando um Broker Online

A maioria dos corretores on-line oferece a capacidade de comprar e vender estoques de centavo por meio de suas plataformas. Fizemos uma extensa revisão e classificação dos Melhores Corretores Online de Penny Stocks para ajudar você a escolher o caminho certo para você.

Principais alternativas para Penny Stocks

Cuidado com o comprador

Os estoques de moeda de um centavo são uma grande aposta - você poderia ter melhores chances de obter lucro visitando um cassino do que se estivesse jogando estoques de moeda de um centavo. Apesar do potencial de ganhos de curto prazo, adote uma abordagem sustentável e lucrativa comprando ações de empresas comprovadas e com forte histórico. Se você deseja alocar algum capital para peças especulativas, talvez seja melhor olhar para as empresas que negociam entre US $ 3 e US $ 5, mas apenas aperte o gatilho após uma pesquisa substancial que leve a uma convicção em sua posição.

Nota: esta história foi compilada com relatórios de Leah Zitter e Elvis Picardo.