Associação de Conselho de Investimento da América (ICAA)
Uma organização sem fins lucrativos cujos membros trabalham na profissão de consultor de investimentos. A Investment Counsel Association of America representa os interesses de seus membros para órgãos reguladores, como a Securities and Exchange Commission (SEC). Também estabelece padrões e princípios projetados para governar as ações de seus membros, incluindo aqueles que envolvem dever fiduciário. A ICAA desempenhou um papel ativo no Congresso dos Estados Unidos com a criação do Investment Advisors Act de 1940, uma lei federal que regulava consultores e profissionais de investimento.
Entendimento Investment Counsel Association Of America (ICAA)
Fundada em 1937, a ICAA compreende mais de 160 empresas de consultoria em investimentos que gerenciam coletivamente ativos de clientes acima de US $ 410 bilhões. Os consultores de investimentos gerenciam ativos para um espectro de clientes, incluindo indivíduos, famílias, instituições como planos de previdência pública e privada, fundos corporativos, fundos mútuos, fundos de hedge, organizações de caridade e doações.
Todas as firmas constituintes da ICAA podem se representar como "consultores de investimentos" nos termos da seção 208 (c) da Lei dos Conselheiros. Como tal, os membros da ICAA estão restritos a vender apenas serviços de consultoria e gerenciamento de investimentos a clientes, mas eles não podem cobrar comissões ou gerar lucros com as transações que facilitam. Os membros da ICAA podem ser compensados estritamente com base em taxas negociadas pelos serviços de investimento prestados, onde o dinheiro que eles coletam é principalmente uma função de uma porcentagem de ativos sob gerenciamento (AUM).
Regulamentos da ICAA
Embora as regras específicas que os membros da ICAA devam seguir sejam granulares, em geral, elas adotam um dever fiduciário com os clientes, com uma premissa básica de fazer recomendações adequadas para seus clientes. E por estatuto, os membros da ICAA devem aderir aos seguintes regulamentos:
- A Lei dos Consultores de Investimentos de 1940
- Todas as regras e regulamentos emitidos pela Comissão de Valores Mobiliários nos termos da Lei dos Conselheiros
- A Lei de Valores Mobiliários de 1933
- A Lei da Bolsa de Valores de 1934
- A Lei da Bolsa de Mercadorias
- Todas as regras e estatutos criados pelo Conselho Municipal de Regulamentação de Valores Mobiliários
Os conselheiros que não cumprirem as regras e regulamentos estão sujeitos a uma série de multas civis e penalidades criminais.
Em 2005, após 68 anos de existência, a ICAA mudou seu nome para Investment Adviser Association (IAA).
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