Como posso comprar um fundo S&P 500?

Se você deseja investir em ações da S&P 500, mas não tem o temperamento necessário para analisar adequadamente os fundamentos financeiros de 500 empresas, um índice da S&P 500 pode ajudá-lo a obter exposição a essas ações - sem a análise exaustiva.

O S&P 500 Index rastreia as maiores e mais poderosas empresas dos Estados Unidos. As ações constituintes são selecionadas pelo S&P Index Committee, que seleciona empresas com base em vários fatores, incluindo valor de mercado, liquidez e alocação de setor.

Em 1976, a Vanguard introduziu investidores individuais no primeiro fundo mútuo do país, projetado para imitar o Índice S&P 500. Cerca de 20 anos depois, foi lançado o primeiro fundo negociado em bolsa (ETF), que também acompanhava o índice S&P 500. Hoje, quase todas as principais corretoras e empresas de fundos oferecem algum tipo de fundo S&P 500. Os investidores podem acessar esses fundos por meio de consultores financeiros, corretores de serviço completo ou corretores com desconto.

Principais Takeaways

• Se você está investigando a possibilidade de adicionar ações do S&P 500 ao seu portfólio, um fundo do S&P 500 Index pode ajudá-lo a facilitar a ampla exposição a esses tipos de ações, com a devida diligência.
• Os fundos negociados em bolsa (ETFs) mantêm uma estratégia de replicação passiva de índices, proporcionando aos investidores amplo acesso a todos os valores mobiliários dentro do índice especificado.

ETF vs. Fundo Mútuo

Os ETFs concentram-se principalmente na replicação passiva de índices, dando essencialmente aos investidores acesso a todos os valores mobiliários dentro do índice especificado. Esses ETFs, que geralmente oferecem índices de despesas de baixo custo devido ao gerenciamento ativo minimizado, são negociados ao longo do dia, semelhantes aos estoques. Consequentemente, eles são altamente líquidos e estão sujeitos a flutuações de preços dentro do dia - assim como as ações.

Contrariamente, os fundos mútuos do S&P 500 podem ser passivos ou ativos. Eles tendem a ter taxas um pouco mais altas que os ETFs devido aos custos 12b1 associados. Além disso, os fundos mútuos têm estruturas ligeiramente diferentes, onde os investidores podem comprá-los apenas pelo preço de fechamento do valor líquido de negociação (NAV) do dia.

Modelos de taxas

Aqueles que desejam investir mais barato em ETFs S&P 500 podem ganhar exposição por meio de corretores de descontos, que oferecem negociação sem comissão de todos os produtos passivos de ETF. Mas lembre-se de que alguns corretores podem impor requisitos mínimos de investimento. Atualmente, o maior ETF S&P 500 é o SPDR S&P 500 (SPY) da State Street Global Advisors, que possui US $ 279, 41 bilhões em ativos sob gestão, a partir de abril de 2019.

Os fundos de investimento também negociam através de corretores e corretores de desconto, mas também podem ser acessados ​​diretamente pelas empresas do fundo. Alguns investidores desejam gerenciar holisticamente seu portfólio por meio de um consultor ou corretor. Outros preferem gerenciar um portfólio de fundos que estão alojados em um provedor específico de fundos mútuos. Os investidores também podem acessar fundos por meio de programas do empregador 401k, contas de aposentadoria individuais ou plataformas de roboadvisor

Avançando além do passivo S&P 500 Index Fund

Os investidores que buscam uma abordagem mais avançada ao investimento em fundos do S&P 500 podem querer considerar índices beta inteligentes, que impõem custos mais baixos, e oferecem a vantagem de um investimento fundamental ou personalizado. Exemplos de tais fundos incluem o AAM Dividend Fund (SPDV) e o S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Os investidores também podem direcionar certos segmentos do Índice S&P 500 que oferecem potencial de valorização do capital, com fundos como a série setorial SPDR ou fundos focados em dividendos.

Muitos gestores de fundos também oferecem fundos ativos do S&P 500, que se concentram principalmente nos nomes do S&P 500, mas ativam nomes comerciais além daqueles estritamente encontrados no índice. Também existem fundos alavancados, que oferecem uma abordagem simplificada de hedge. Os fundos alavancados em alta usam alavancagem para multiplicar o retorno do S&P 500 quando ele apresenta um bom desempenho. Os fundos alavancados em baixa baixam o S&P 500, para obter retornos positivos quando o índice cai.