Preços históricos

O que é preço histórico

O preço histórico é um método de preço unitário usado para calcular o valor de um ativo usando o último ponto de avaliação calculado. O preço histórico é usado quando o valor de um ativo não é atualizado em tempo real.

BREAKING DOWN Histórico de Preços

A precificação histórica ilustra a importância de entender quando os ativos têm seus valores calculados, seja em um determinado ponto ou em vários pontos durante o dia de negociação ou em tempo real. Isso é conhecido como ponto de avaliação. Se um investidor negocia no ponto exato em que o valor do patrimônio líquido é calculado, ele não precisa considerar as lacunas no tempo como parte de sua estratégia de investimento. No entanto, se um investidor negocia antes ou depois de o valor do ativo líquido ter sido determinado, ele estará trabalhando com um cálculo antigo. Isso significa que pode haver risco de a avaliação ser imprecisa.

Os fundos mútuos geralmente atualizam seus valores de ativos líquidos no final do dia de negociação. Os gerentes de fundos têm duas opções: podem observar o último valor patrimonial líquido calculado, também conhecido como ponto de avaliação histórico, ou podem observar o valor patrimonial líquido do próximo ponto de avaliação.

Um investidor que deseja comprar um fundo com base em preços históricos sabe quantas ações podem ser compradas por uma certa quantia de dinheiro porque o ponto de avaliação é conhecido. Por sua vez, os vendedores sabem exatamente quanto dinheiro podem obter por um número específico de ações. O risco do comprador é que o valor patrimonial líquido do fundo diminua até o próximo ponto de avaliação, o que significa que eles gastaram mais com um número específico de ações. O risco para o vendedor é que as ações aumentem de valor no próximo ponto de avaliação, o que significa que o vendedor não ganha tanto dinheiro por um determinado número de ações.

Preço a prazo x histórico

O preço a termo é o método de cálculo do valor do ativo líquido mais utilizado. O preço a termo envolve o processamento de ordens de compra e venda de ações de fundos mútuos em aberto pelo valor patrimonial líquido a partir do próximo fechamento do mercado. Notavelmente, os fundos mútuos em aberto reavaliam seus ativos no fechamento do dia de negociação. Os compradores estão em desvantagem porque não sabem quantas ações do fundo podem ser compradas. Esse mecanismo de precificação garante que as ações sejam compradas e vendidas a um preço que reflita as mudanças no fundo que possam ter ocorrido desde a avaliação anterior.

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