Categoria do Fundo
Uma categoria de fundo é uma maneira de diferenciar fundos mútuos de acordo com seus objetivos de investimento e principais características de investimento. Essa categorização permite que os investidores espalhem seu dinheiro em uma mistura de fundos com uma variedade de características de risco e retorno.
Repartição da categoria do fundo
As categorias de fundos podem ser estruturadas de várias maneiras, dependendo do objetivo de investimento de um fundo. Investidores individuais e profissionais podem usar diferentes variações de categorias de fundos ao criar portfólios.
Fundo de Fundos Gerenciado Profissionalmente
O fundo de fundos gerenciado profissionalmente é um exemplo importante de como os gerentes de portfólio podem criar um portfólio de fundos usando diferentes categorias de fundos. Os investidores geralmente encontram o uso da estrutura de fundos de fundos na alocação de ativos ou em carteiras equilibradas de fundos de investimento. Essas carteiras procuram usar fundos de diferentes categorias de fundos para atingir seu objetivo de alocação de ativos.
O Fundo de Crescimento para Otimização de Portfólio do Pacific Funds fornece um exemplo. Este fundo é alocado agressivamente para ações em crescimento, mas também detém uma parte da carteira em títulos de dívida. Sua estratégia de alocação de ativos planeja de 70% a 85% da carteira em ações, com 15% a 30% em dívidas. Os fundos representam participações na carteira em diferentes categorias de fundos. Sua principal alocação de capital é o Pacific Funds Large Cap Cap. Sua principal alocação de dívida é o Pacific Funds Managed Bond Fund. Em 2017, o Fundo registrou um retorno de 16, 34%.
Investimento em fundos para investidores de varejo
Os investidores de varejo podem escolher fundos para suas carteiras usando uma variedade de estilos de investimento e objetivos de equilíbrio. Para criar um portfólio abrangente de fundos mútuos, os investidores podem primeiro criar um perfil de investimento detalhando seus interesses, objetivos, tolerâncias a riscos e metas de investimento. Geralmente, isso pode ser feito através de uma conta de quebra automática. No entanto, os investidores também podem determinar individualmente seu perfil de investimento para uma estratégia de investimento faça você mesmo.
Em todo o universo do investimento, os investidores têm uma gama de opções por categoria de fundo. As opções de investimento padrão serão focadas nas alocações de ativos direcionadas, como ações e títulos. As categorias de objetivos gerenciados também são predominantes no mercado e são construídas a partir de vários estilos e combinações de investimentos, o que permite que os investidores invistam por um objetivo bem conhecido do segmento de mercado. Os fundos objetivos gerenciados podem incluir estratégias baseadas em crescimento, valor, renda, combinação de alocação de ativos e muito mais.
Categorias direcionadas de fundos de ativos
No universo do investimento, os investidores podem optar por investir por categoria de ativo. Esse tipo de estratégia pode permitir que um investidor construa um portfólio de fundos puramente definido por suas participações específicas em ativos. Isso incluiria fundos de ações, fundos de bônus e qualquer outro tipo de fundo que seja investido principalmente exclusivamente em uma classe de ativos individual. Com os fundos de ações, as categorias básicas podem ser definidas pelo tamanho das empresas nas quais o fundo investe (capitalização alta, capitalização média e capitalização pequena). Os fundos de títulos são categorizados principalmente por seus vencimentos médios da carteira (longo, intermediário e curto) e qualidade de crédito (alto, médio e baixo). Os fundos de ações podem ser usados para as partes mais agressivas de uma carteira, enquanto os fundos de títulos são frequentemente usados para alocações mais conservadoras.
Categorias de fundos objetivos administrados
Também existe uma grande variedade de categorias de fundos objetivos gerenciados. Fora das categorias tradicionais de ações e títulos, essas categorias de fundos podem ter objetivos mais específicos, como valor, crescimento e renda. Os fundos híbridos, ou alocação de ativos, também podem ser considerados fundos objetivos administrados. Essas categorias de fundos permitem que um investidor atinja metas de investimento mais amplas ou mais específicas, bem como objetivos de curto e longo prazo.
As categorias de fundos híbridos podem incluir fundos de crescimento conservadores, moderados ou agressivos com diferentes classes de ativos e alocações. Os fundos híbridos também podem abranger estratégias de data-alvo que oferecem um portfólio diversificado de investimentos em várias alocações de ativos que mudam ao longo do tempo para atender à meta de utilização da data-alvo para o investidor.
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