Agente de serviço completo
Um corretor de serviço completo é uma firma de corretagem financeira licenciada que fornece uma grande variedade de serviços a seus clientes, incluindo pesquisa e consultoria, planejamento de aposentadoria, dicas de impostos e muito mais. Obviamente, tudo isso tem um preço, já que as comissões nas corretoras de serviço completo são muito maiores do que as das corretoras de desconto.
Os corretores de serviço completo podem fornecer conhecimentos para pessoas que não têm tempo para se manterem atualizados sobre questões complicadas, como planejamento tributário ou patrimonial; no entanto, para aqueles que querem apenas executar negócios sem os serviços extras, os corretores de descontos são o caminho a percorrer.
Corretor de serviço completo explicado
Os corretores de serviço completo oferecem suporte e interação personalizados para facilitar negociações, gerenciar portfólios, planejamento financeiro e serviços de gerenciamento de patrimônio para os clientes. Os clientes são atribuídos a corretores individuais e / ou consultores financeiros. Eles são o principal ponto de contato em uma corretora de serviço completo.
Corretores e consultores financeiros
Os corretores da bolsa são profissionais licenciados que gerenciam investimentos e administram consultoria financeira aos clientes e são obrigados a passar nos exames das séries 7, 63 e 65 para obter o licenciamento. Os corretores que trabalham em empresas financeiras também precisam ser registrados na Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA). Espera-se que os corretores de ações licenciados sejam fluentes em ações, títulos e opções.
É importante distinguir entre um corretor da bolsa e um consultor financeiro. Os corretores são mais voltados para o fornecimento de produtos de valores mobiliários e serviços baseados em transações, enquanto os consultores financeiros cobrem uma gama mais ampla de serviços que incluem planejamento patrimonial, planejamento e orçamento financeiro, produtos de seguros e até consultoria tributária.
Benefícios adicionais do serviço completo
As empresas de serviço completo possuem grandes departamentos de pesquisa com analistas que fornecem relatórios e recomendações detalhadas e proprietárias para os clientes. Eles também têm divisões de banco de investimento que podem fornecer a certos clientes investidores credenciados acesso a produtos financeiros especiais, como ofertas públicas iniciais (IPOs), notas seniores, ações preferenciais, instrumentos de dívida, parcerias limitadas e várias oportunidades de investimento exóticas e alternativas. Essa é uma das principais vantagens das empresas de serviço completo. Os corretores de serviço completo costumam ter sua própria linha de produtos, como fundos mútuos, gerenciamento de portfólio, seguros, serviços de empréstimos e fundos negociados em bolsa (ETFs). Todas as corretoras de serviço completo fornecem locais de escritórios físicos para os clientes visitarem.
Os clientes das corretoras de serviço completo apreciaram a conveniência de ter um corretor pessoal para lidar com todas as suas necessidades de investimento. É um balcão único para investimentos e gestão financeira. A maioria das empresas de serviço completo oferece acesso on-line e plataformas de negociação. Os investidores autodirecionados tendem a tirar proveito dessas ofertas. Essas plataformas são carregadas com ferramentas fundamentais de pesquisa, execução de pedidos e análise técnica.
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