Definição de Modelagem Financeira

O que é modelagem financeira?

A modelagem financeira é o processo de criação de um resumo das despesas e ganhos de uma empresa na forma de uma planilha que pode ser usada para calcular o impacto de um evento ou decisão futura.

Um modelo financeiro tem muitos usos para executivos da empresa. Os analistas financeiros costumam usá-lo para analisar e antecipar como o desempenho das ações de uma empresa pode ser afetado por eventos futuros ou decisões executivas.

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Compreendendo modelos financeiros

Noções básicas de modelagem financeira

A modelagem financeira é uma representação em número de alguns ou de todos os aspectos das operações de uma empresa.

Tais modelos devem ser usados ​​como ferramentas de tomada de decisão. Os executivos da empresa podem usá-los para estimar os custos e projetar os lucros de um novo projeto proposto. Os analistas financeiros os utilizam para antecipar o impacto de uma mudança de política econômica ou qualquer outro evento nas ações de uma empresa.

Modelos financeiros são usados ​​para estimar a avaliação de um negócio ou comparar negócios com seus pares no setor. Eles também são usados ​​no planejamento estratégico para testar vários cenários, calcular o custo de novos projetos, decidir sobre orçamentos e alocar recursos corporativos.

Exemplos de modelos financeiros podem incluir análise de fluxo de caixa descontado, análise de sensibilidade ou avaliação aprofundada.

Principais Takeaways

• A modelagem financeira é uma representação em número de alguns ou de todos os aspectos das operações de uma empresa.
• Modelos financeiros são usados ​​para estimar a avaliação de um negócio ou comparar negócios com seus pares no setor.
• Existem vários modelos que podem produzir resultados diferentes. Um modelo também é tão bom quanto as entradas e suposições que o compõem.

Exemplo do mundo real

Os melhores modelos financeiros fornecem aos usuários um conjunto de premissas básicas. Por exemplo, um item de linha geralmente previsto é o crescimento das vendas. O crescimento das vendas é registrado como o aumento (ou redução) da receita bruta no trimestre mais recente em comparação ao trimestre anterior. Essas são as únicas duas entradas que um modelo financeiro precisa para calcular o crescimento das vendas.

O modelador financeiro cria uma célula para as vendas do ano anterior, célula A e uma célula para as vendas do ano atual, célula B. A terceira célula, célula C, é usada para uma fórmula que divide a diferença entre as células A e B por célula A. Esta é a fórmula de crescimento. A célula C, a fórmula, é codificada no modelo. As células A e B são células de entrada que podem ser alteradas pelo usuário.

Nesse caso, o objetivo do modelo é estimar o crescimento das vendas se uma determinada ação for tomada ou se um evento possível ocorrer.

Obviamente, este é apenas um exemplo do mundo real de modelagem financeira. Por fim, um analista de ações está interessado em crescimento potencial. Qualquer fator que afeta ou pode afetar esse crescimento pode ser modelado.

Além disso, as comparações entre empresas são importantes para se concluir sobre uma ação. Vários modelos ajudam um investidor a decidir entre vários concorrentes em um setor.

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