Analista Financeiro: Plano de Carreira e Qualificações

Os analistas financeiros produzem planos financeiros, projeções e relatórios analíticos para uso em decisões de investimento por empresas, organizações públicas e privadas e indivíduos. Dependendo do tipo de trabalho de analista, as tarefas podem variar bastante.

Alguns analistas financeiros trabalham no setor de valores mobiliários analisando ações, títulos e outros valores mobiliários de bancos, corretoras, empresas de administração de dinheiro e outras organizações. Esses analistas financeiros normalmente desenvolvem conhecimentos em uma categoria restrita de ações ou títulos, como títulos corporativos canadenses ou ações de tecnologia, por exemplo.

Outros analistas financeiros trabalham para grandes corporações, analisando dados financeiros internos e produzindo planos financeiros, projeções de receita e despesa e recomendações para informar as decisões de orçamento e investimento dos executivos da empresa. Organizações sem fins lucrativos e órgãos governamentais também empregam analistas financeiros nesse tipo de trabalho. (Para leitura relacionada, consulte "Um dia na vida de um analista financeiro")

Principais Takeaways

• Um analista financeiro seleciona dados para ajudar as empresas a tomar decisões de negócios ou os investidores agirem, como comprar ou vender uma ação ou outro título.
• Eles pesam questões macroeconômicas e microeconômicas e os fundamentos da empresa para fazer previsões sobre empresas, setores e indústrias.
• Um diploma de bacharel em algo relacionado a matemática ou finanças é um dado e subir para o nível sênior significa obter certificações e / ou um MBA.
• Um recém-formado pode esperar começar no nível júnior, sob a supervisão de um analista mais sênior.
• Alguém com alguns anos de experiência, várias certificações importantes e um MBA de uma universidade de prestígio podem passar para um cargo sênior.

Planos da Carreira

Um recém-formado que deseja se tornar um analista financeiro pode esperar começar em uma posição júnior, sob a orientação de um analista sênior. Após vários anos de experiência, muitos analistas financeiros juniores consideram retornar à pós-graduação para obter graus avançados. Embora os analistas juniores não sejam impedidos de avançar, a progressão contínua para cargos com maior responsabilidade geralmente exige o retorno à escola. Um graduado com mestrado pode esperar começar a trabalhar como analista financeiro sênior ou subir rapidamente para o cargo.

Com maior experiência e conhecimento, um analista financeiro sênior pode continuar em uma posição de supervisão. Um analista sênior do setor de valores mobiliários costuma mudar para se tornar um gerente de portfólio ou gerente de fundos, supervisionando uma equipe de analistas seniores. Também pode haver uma oportunidade de assumir uma função de gerenciamento sênior. No mundo corporativo, os analistas seniores podem se tornar gerentes de tesouraria supervisionando grupos de trabalho em seus departamentos. Um executor de destaque pode subir na hierarquia para se tornar diretor financeiro (CFO) ou diretor de investimentos (CIO) responsável por todas as atividades financeiras da empresa.

Uma posição avançada de analista financeiro geralmente requer um diploma de MBA com foco no assunto apropriado ou um mestrado em finanças.

Requisitos de Educação

Embora um diploma de bacharel seja o requisito mínimo para uma posição de analista financeiro iniciante, os dados coletados pelo Bureau of Labor Statistics (BLS) dos EUA mostram que um mestrado é geralmente necessário para cargos permanentes e avançados no campo.

Uma variedade de disciplinas de graduação é geralmente aceita pelos empregadores, incluindo áreas de negócios como finanças, contabilidade e economia. Devido à importância das habilidades quantitativas avançadas nesse campo, os diplomas de bacharel em estatística, matemática, engenharia e física não são incomuns entre os analistas financeiros. No entanto, os candidatos com esses diplomas podem se beneficiar de cursos de negócios, especialmente em contabilidade e finanças.

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A renda média anual para analistas financeiros de todos os níveis de experiência, de acordo com dados de maio de 2018 do Bureau of Labor Statistics dos EUA (BLS).

Ascensão dos Robo Advisors

Outras qualificações e habilidades

Alguns analistas financeiros devem obter uma licença apropriada da FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), responsável por elaborar e aplicar regras para as firmas de valores mobiliários e corretores que operam nos Estados Unidos. O licenciamento geralmente requer patrocínio da empresa empregadora; portanto, a maioria dos analistas financeiros só obtém uma licença depois de iniciar um trabalho. No entanto, o emprego a longo prazo pode depender de licenciamento bem-sucedido.

Muitos empregadores esperam que os analistas financeiros busquem a certificação em campo. A certificação de destaque no campo é a designação Chartered Financial Analyst (CFA) concedida pelo CFA Institute. Está disponível para analistas financeiros com pelo menos quatro anos completos de experiência profissional qualificada. Assim, geralmente é considerado uma qualificação para avançar para posições de analista financeiro mais seniores. A qualificação para a designação também exige um diploma de bacharel e uma nota de aprovação em uma série de três exames administrados pelo Instituto CFA.

A contratação de analistas financeiros deve crescer 11% entre 2016-2026, um ritmo mais rápido que a média para todas as ocupações, de acordo com as informações mais recentes do Bureau of Labor Statistics.

Espera-se que os analistas financeiros apresentem e expliquem seu trabalho aos clientes e superiores, portanto, fortes habilidades de comunicação e apresentação são cruciais. Habilidades de pensamento analítico e crítico são essenciais na avaliação de alternativas e na definição de uma recomendação final.

Além do conhecimento de estatística, matemática e finanças, a experiência no uso de ferramentas de software associadas a essas disciplinas é valiosa. Embora não seja incomum os empregadores usarem tecnologia altamente especializada e ferramentas proprietárias que não estão disponíveis fora da empresa, aprender e confiar em software quantitativo complicado fornece habilidades que se traduzem bem em outros sistemas. (Para leitura relacionada, consulte "Analista financeiro versus banqueiro de investimento")