Risco da empresa
O risco da empresa é a incerteza financeira enfrentada por um investidor que detém valores mobiliários em uma empresa específica. Pode ser mitigado por meio de estratégias de investimento, como diversificação e compra de títulos em empresas adicionais e ativos não correlacionados. Os investidores podem limitar proativamente a exposição de um portfólio aos altos e baixos do desempenho de uma única empresa.
O risco da empresa também é chamado de "risco específico", "risco sistemático" ou "risco diversificável".
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O risco sistemático, por outro lado, refere-se às incertezas associadas ao investimento no mercado mais amplo. Não pode ser diversificado porque afeta todos os valores mobiliários do mercado. Eventos políticos e econômicos importantes, como guerras e recessões, são exemplos de eventos que apresentam risco sistemático. Os investidores podem reduzir sua exposição a riscos sistemáticos por meio de hedge.
Embora o risco seja uma parte essencial para alcançar níveis mais altos de ganhos em investimentos, a quantidade de riscos assumidos pode ser gerenciada e personalizada de acordo com o prazo de cada investidor, a taxa de retorno necessária e a tolerância ao risco.
Tipos de riscos da empresa
Existem muitos tipos de risco específico da empresa que podem afetar a lucratividade potencial ou mesmo a solvência de uma empresa. Também existem certos riscos financeiros na maneira como uma empresa lida com dinheiro. Uma empresa pode ser afetada positiva ou negativamente por mudanças nas taxas pelas quais eles podem tomar empréstimos e quanta dívida eles carregam nos livros. Uma empresa também pode depender excessivamente da receita crescente de um pequeno ou principal grupo de clientes.
Uma empresa também precisa ter cuidado com os riscos de relações públicas para sua reputação. Um influenciador pode um dia delirar com um produto e, no dia seguinte, levar um boicote a seu uso. Um estudo publicado ou órgão regulador do governo pode listar o produto de uma empresa como inseguro ou defeituoso, arriscando a reputação da empresa em fabricar produtos de qualidade.
Os riscos operacionais podem resultar de eventos imprevistos e / ou negligentes, como uma quebra na cadeia de suprimentos ou um erro crítico que é negligenciado no processo de fabricação. Uma violação de segurança pode expor informações confidenciais sobre clientes ou outros tipos de dados proprietários importantes para criminosos.
Um risco estratégico pode ocorrer se uma empresa ficar presa vendendo bens ou serviços em um setor em extinção sem um plano sólido para evoluir as ofertas da empresa. Uma empresa também pode encontrar esse risco entrando em uma parceria falha com outra empresa ou concorrente que prejudica suas perspectivas futuras de crescimento.
Riscos legais e regulatórios podem expor uma empresa a uma infinidade de responsabilidades e possíveis ações judiciais de clientes, fornecedores e empresas concorrentes. Ações de execução por parte de agências governamentais e mudanças nas leis também podem ser difíceis de proteger.
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